B.营业部反洗钱责任人、岗位人员的名单及变更； C.营业部反洗钱制度变更；
D.营业部客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、公安机关或者司法机关调查或处罚的；
14.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”？(ABD)。
A.办理业务所有的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；
B.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的； C.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的； D.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的。
15.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“禁入等级”(ABC)。
A.被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；
B.被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的； C.因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的；
D.被列入联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；
16.营业部应对以下哪些情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”(ABCD)。 A.废品收购行业；
B.地处联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区； C.娱乐服务行业；
D.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的；
17.营业部市场部在日常反洗钱工作中应履行以下哪些职责？（ABD） A.负责在营销业务中落实客户身份识别工作； B.负责对已开户的客户身份持续识别；
C.负责落实客户洗钱风险标识及动态调整工作； D.负责向合规经理报告客户异常行为或信息。
18.不得作为实名证件使用的有（BCDE）
A.在有效期内的临时身份证 B.学生证 C.机动车驾驶证 D.介绍信 E.法定身份证件的复印件
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19.营业部应配合中国人民银行及其分支机构进行反洗钱现场检查（ABCD） A.配合其现场检查；
B.按要求对有关检查事项作出说明；
C.按要求提供、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存；
D.配合其检查运用电子计算机管理业务数据的系统。
20.根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）
A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。 D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
三、判断题
1．营业部反钱工作领导小组组长是营业部反洗钱工作的第一责任人，主持工作领导小组的工作，必要时组长可以委托他人代行职权。（F）
2．营业部反洗钱工作领导小组是营业部反洗钱工作的最高决策机构。（T）
3．营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，指定专人负责处理反洗钱事务，并向合规经理报备人员名单及变更情况。（T）
4．合规经理为营业部反洗钱工作的专职负责人，营业部各部门应当在各自业务条线及职责范围内履行有关反洗钱工作职责，积极协助配合合规经理工作，但不用指定专人负责处理反洗钱事务（F）
5．营业部应当按照公司档案管理的要求妥善管理反洗钱培训、宣传档案，保存期限不得少于3年。（F）
6．营业部反洗钱培训应至少每年自行组织一次。当地监管部门有更高培训频率要求的，遵守其规定。（T）
7．建立健全反洗钱内部控制制度有利于营业部提高风险意识，加强自我约束和风险管理，不会影响到正常业务活动。（T）
8．营业部在大额交易和可疑交易报告工作中应遵循“避免漏报，减少错报，杜绝防卫性报告”的原则。（T）
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9. 对于高、中洗钱风险等级客户，营业部应了解其资金来源、资金用途、经济状况或经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。（T）
10.营业部不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明确的客户提供开户和交易等服务。（T）
11.营业部应拒绝或中止对“禁入等级”标识的客户办理业务，但不需要提交可疑交易报告。（F）
12.不存在高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。（F）
13.对于高洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前及7月10日前对客户相关信息进行重新审核；对于中洗钱风险等级客户，应于每年1月10日前对客户相关信息进行重新审核；（T）
14.反洗钱培训的对象为从事反洗钱工作的柜台业务人员、营销人员、理财服务人员、新员工。新员工和反洗钱岗位新调整人员必须要接受上岗前反洗钱知识和技能培训。（F）
15.营业部各部门及相关人员应对反洗钱档案予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。（T）
16.反洗钱行政调查组需要询问营业部相关人员时，被询问人员应如实回答调查组提出的任何问题。（F）
17.营业部接到《临时冻结通知书》后，应按通知要求，临时冻结客户的所有相关业务，临时冻结期限为自接到通知之时起48小时。（T）
18.营业部应每年初5个工作日内对营业部反洗钱工作进行自查，并在自查结束后2个工作日内向所属地区合规专员上报自查报告。（T）
19.合规经理是营业部反洗钱信息报告工作第一责任人，全面负责营业部反洗钱信息的报告工作。（F）
20.营业部在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。（T）
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