业形象，创造经营手段，创造名牌企业、名牌产品、名牌网络、名牌员工。
◆技术风险对策
公司将进一步加强模向联合，与知名专家和名牌大学进行技术合作，从人、财、物上向科研方面提供优惠条件，实施开发一代、生产一代、储存一代，流动式连续发展的新格局。同时，积极进行国际、国内技术合作与交流，促进公司的长远发展。
◆政策风险对策
公司将不断加强管理、改革经营、激励、制约等机制，提高企业的综合实力，以增强企业对国家有关政策调整的应变能力。同时，加大对政策的研究力度、注意信息收集、深入研究对策，尽力规避政策风险。
◆项目投资风险对策
本次募集资金的投资项目已经过反复筛选和论证，本公司将在实施投资过程中注重研究可能影响本项目实施的各方面因素，并加强管理、加快项目建设进度，使投资项目尽快发挥效益，以降低投资风险。
第八部分 财务分析
资金需求与规划
◆在2001年6月底前完成第一轮正式对外融资，融资资金额为300万人民币，出让30%的股份。
◆2001年底以前完成第二次融资，融资金额为2000万元人民币。目前，引进风险投资和上市公司资金，进一步扩大公司在省内和国内的经营范围和行业内的知名度，为下一步发展奠定坚实的基础。
◆2002年6月底前，完成每三轮融资历。融资额为8000万元人民币，目前，引进
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国内外投资机构或行业上市公司资金，为国内二版或境外直接上市做准备。
资金使用计划（2001年7月——2001年12月底）
资金使用计划表
项 目 人才配置 形象工程 市场渠道和网点建设 有机食品基地（生态农业示范园） 产业项目和科研开发 电子商务网络 市场推广和宣传费用 合计
农资销售收入 单位：万元 农资销售总额 每个服务岛按销售 毛利润（按项目 25%） 20011250 年 额50万（包括种子、肥料、农药等） 5000 税前净利润（按15%） 750 三年合计
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金额（万元） 80 100 500 120 400 200 600 2000 20023750 年 15000 2250 7500 20037500 年 30000 4500
网络系统农产品销售收入 （内销） 单位：万元 销售瓜果蔬菜 （按每个城市5个点，毛利润（按项目 30%） 每个点每天销售1万元计算） 税前净利润（按20%） 三年合计
网络系统农产品销售收入 （外销） 单位：万元 销售瓜果蔬菜 （有关食品为主） 毛利润（按项目 40%） 税前净利润（按25%） 三年合计
预计总收入汇总 单位：万元
项目 农资销售收入 网络系统农产品销售收入（内销） 网络系统农产品销售收入（外销） 合计 2001年 5000 1800 300 7100
2002年 15000 3600 500 19100 2003年 30000 7200 800 38000 300 2001120 年 75 500 2002200 年 125 400 800 2003320 年 200 2001540 年 1800 360 20021080 年 3600 720 2520 20032160 年 7200 1440
投资回收分析
1、收入成本及利润分析
利润表 单位：万元
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项目 主营业务收入 主营业务成本（按30%） 主营业务税金及附加（按30%） 期间费用（按30%） 净利润
2001年 7100 2130 2130 2130 710 2002年 19100 5730 5730 5730 1910 2003年 38000 11400 11400 11400 3800 注:本公司为济南市高新技术开发区科技孵化企业,对税金有50%的返还政策。
2、平均投资利润分析
按上述收入预期，则投入资金的平均有效使用期为3年，由此计算平均投资利润如下：
平均投资回报率=平均利润/投资总额
=[710+1910/(1+7%)+3800/(1+7%)-2000]/(3×2000)=67%
即企业实施项目投资计划的年平均投资利润为67%，项目收益较高。
3、税后现金流量分析
税后现金流量=净利润+非付现成本
=净利润+无形资产摊销
现金流量状况一览表 单位：万元
项目 净利润 无形资产摊销 税后现金流量 累计现金流量 2001年 710 800 1510 - 29 - 2002年 1910 2000 3910 5420 2003年 3800 4000 7800 13220 1510
4、投资回收期分析
投资回收期即投资引起的现金流入累计到与投资额相等所需要的时间。 按上述分析此项目总投资额为2000万人民币，则投资回收期计算如下：
投资回收期计算表 单位：万元
项目 现金流量 回收额 未回收额 原始投资 2000 2001年 1510 1510 490 2002年 3910 490 0 2003年 7800 投资回收期=1+0.13=1.13年
即收回投资所需的时间估计为1.13年，在该时点，此投资项目所新增的现金流量等于初始投资额2000万元，原始投资完全收回。由此可见：本项目是一个利民、利企、利国、利投资者的不可多得的好项目。
第九部分 投资退出规划
风险投资家的投资退出主要有以下方式，公司将同投资者进行友好协商，制定于双方有利的风险投资退出策略，并在专业机构入投资银行、投资咨询公司等协助下完成操作。
公开上市
此方式最能体现公司的市场价值，对风险投资者也是最理想的退出并获得高额回报的方式。本公司考虑在2-3年内在中国国内即将设立的科技板市场上市。
兼并收购
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本公司与其它上市公司或者是大的行业公司并购，进行资本结合，以获得现金回报。 持续经营 通过可持续发展规模化经营，严格管理，取得运营收益，收回投资，从而取得效益增长。
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