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3、工作中取得的成绩与不足之处：
4、综合能力的提升（对日后学习/工作的启示）：
【业务市场部总监的总结报告】 1、担任的工作分析：
2、本银行实际运营情况分析：
（请按6期运营，从拨备管理、存贷款业务、不良资产处置等日常交易方面逐期分析）
第1期： 第2期： 11 / 19
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第3期： 第4期： 第5期： 第6期： 3、工作中取得的成绩与不足之处：
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4、综合能力的提升（对日后学习/工作的启示）：
【计划财务部总监的总结报告】 1、担任的工作分析：
我在我们银行担任的主要职务是财务总监，主要掌管我们银行的财务方面，然后把各个时期的财务报表填一下，总结一下今年的财务状况，今年是盈利还是亏损。然后估算一下下一年除了交各种费用以外，还有多少的钱投入广告费，用来吸收存贷款，
开始进行下一年的盈利。 2、本银行实际运营情况分析：
（请按6期运营情况，从会计凭证、财务报表等财务管理方面逐期分析）
第1期： 在老师带领我们进行了一期的模拟之后，然后我们各个组开始了第一期的经营。由于我们第一期投入的广告费较少，所以没有抢到特别好的单子。因为第一期的业务比较少，所以报表填起来比较轻松，很快就可以平账，第一期进行的还是比较顺
利的，这也和我们组的齐心协力，积极配合有关。 第2期：第一期结束以后，实验就来到了第二期，第二期相对来说没有第一期那么简单，由于我们组走的是稳健风，投入的营销费用比较少，所以这一期我们的存款比较多，贷款金额比较少，然后就用了剩余的钱买了几个国债。这一期的报表相对于第一期来说就没有那么简单了，填制报表的时候花费时间比较长，虽然到最后资产负债表已经平了，但是就是提交不上去，到最后检查出来是以前输过数字的地方不能为空，
必须填零，然后才提交上去。 第3期：实验来到第三期，对于填制财务报表来说已经有了一定的熟悉度了，所以相对于第二期来说可能没有那么迷茫，但是到了第三期的时候，计算存贷款的利息可能会有一点麻烦，有到期的未到期的存贷款和国债，是到期还本付息，还是每一期付利
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息，这都是要考虑的， 所以利息一直算不对，算了很长时间才找到其中的关键。最后
平账，然后提交报表。 第4期：到了第四期的时候，当我们做到损益表时，发现我们组已经弥补完了以前的亏损，开始盈利了，但是在这一期的时候财务把表一直提交不上去，然后进行了第三方咨询，才知道是负债和所有者权益的数据填错了，数字写反了，这个教训告诉我们
做事情要认真，不能马虎，对自己的事情负责任。 第5期：在第五期时，贷款风险率达到了最高值，然后风险等级在BB级以下的贷款的银行都出现了不良贷款，当然其中也包括我们的银行，我们银行出现了两个，既然出现了不良贷款，就要对不良贷款进行处置，然后在财务报表上进行填制。由于这一
期出现了不良贷款，所以在这一期我们银行亏损比较多，没有盈利。 第6期：实验进行到第六期，这也是实验的最后一期，填制财务报表时已经游刃有余了，这一期没有不良贷款的出现，所以这一期的财务报表填制的比较顺利，很快可以
平账，然后提交财务报表。 3、工作中取得的成绩与不足之处：
在这次实验课当中，有收获也有不足之处，由于是第一次担任财务总监这个角色，所以对于填制财务报表还不是特别的熟练，有很多知识都不了解。但是，经过此次的课程，让我知道了财务总监这个角色对于银行的重要性，慢慢的，我也从一开始的不了解到最后的游刃有余，这是一个渐进的过程，我了解到了一定的关于怎么填制财务报表的知识，怎样去计算存贷款、国债的利息，怎样去计提折旧，怎样去处置不良贷款，在这节课上，我受益匪浅，虽然当中可能会有一些小失误，但是正是因为这些小失误让我吸取到教训，以后绝不再犯此类错误。总而言之，这次试验我受益匪浅，给了我很大的启发和教育，让我对银行各个方面有了初步的认识，也更加深了我对自己
所学专业的理解,可以把平时所学知识运用到实践中去发展思维、得到提高，启迪颇深。 4、综合能力的提升（对日后学习/工作的启示）：
总之，这门课让我学会了很多，让我收获了知识，收获了能力，甚至是收获了友谊，也让我们简单地体会了一下开银行的艰辛以及团队合作的重要性。从中我也体会到了作为银行业财务总监的责任，就是要做好银行融资和财务核算，以及对银行经营过程中的财务支出和风险有个良好的把握。所以我很感谢这门课的开设，也希望可以
继续这样的课程，让学生在学到理论课程的同时也能够增强实践的综合能力。 【风险管理部总监的总结报告】
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1、担任的工作分析：
我在我们银行担任的主要职务是风险总监，主要掌管我们银行的风险管控方面，然后把各个时期的风险予以考虑，然后估算一下下一年除了交各种费用以外，是否存
在破产的风险等。 2、本银行实际运营情况分析：
（请按6期运营情况，从风险加权资产的计算和风险监管两方面逐期分析） ．．．第1期： 了解到操作风险的大小与存款业务量及业务类型相关。操作风险加权资产等于各类存款业务量与其操作风险系数乘积之和。信用贷款风险加权资产=剩余风险暴露×贷款分类系数×期限系数×信用风险系数。剩余风险暴露=贷款金额—缓释工具金额×抵押保证率 第2期： 根据公司运行现状，市场风险的大小是根据银行不同期限的利率敏感度缺口来计算。利率敏感性缺口=敏感性资产-敏感性负债。市场风险加权资产等于不同期
限缺口的绝对值与市场风险系数乘积之和，不同期限的市场风险系数不同。 第3期： 本期运行平稳，市场风险加权资产等于不同期限缺口的绝对值与市场风险系数乘积之和，不同期限的市场风险系数不同，如果拨备覆盖率为无穷大，那么输入
框中应该填入10 第4期： 开始出现不良资产，投融资业务的风险加权资产由项目金额决定。项目风险加权资产等于项目金额乘以100%。例如，项目金额为5000W的投融资业务，其风险加权资产为5000x100%=5000。风险加权资产总值（总风险值）=信用风险加权资产+操作风险加权资产+市场风险加权资产+投融资风险加权资产。监管资本监管资本=风险加权资产总值*10%； 第5期： 不良资产大量出现，我们出现了两个不良资产的单子，资本充足率=银行所有者权益/风险加权资产总值×100%，我们的资本充足率为0.07，比较低。存贷比不得高于100%存贷比=贷款总额/存款总额（保留小数点后两位）拨备覆盖率不低于100%第6期： 截至到这一期我们有存款单一共87000万，贷款单70000万，本期贷款单拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款金额×100%
都是AA以上 ，本期风险相对较小，运行较为平稳，可获得不错的收益。 15 / 19