37、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（ C ） A、合并提交报告 B、只提交可疑交易报告 C、分别提交报告 D、只提交大额交易报告
38、下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。（ B ） A、甲银行向乙银行拆入2000万人民币
B、某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币 C、某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑
D、某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期账户
39、下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C ）。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B、长期闲臵的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付
C、客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由
D 、客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑
40、下列职责不是中国人民银行反洗钱局职责范围的是（ D ）。 A、负责人民币和外币反洗钱的资金监测
B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况 C、在职责范围内调查可疑交易活动
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
41、下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（ C ）。
A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。
C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
42、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（ B ）对该金融机构作出行政处罚。
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A、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构
B、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构 C、只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构 D、以上都是
43、调查封存清单一式二份，由（ C ）签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。
A、调查人员 B、在场的金融机构工作人员
C、调查人员和在场的金融机构工作人员 D 、在场的金融机构工作人员和金融机构
44、下列交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。（ D ） A、国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易 B、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易
D、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易
45、下列哪家公司的交易只属于大额交易（ B ）。
A、甲公司用于境外投资的购汇人民币资金800万全部是从其他公司转入
B、乙公司的外汇账户收到境外进口商1000万美元的汇入款，超过当期的出口金额
C、丙公司资本金账户共收到外方投资500万美元，超过批准的300万美元投资金额，该款项是从无关联企业的第三国汇入
D、丁公司提前向银行归还贷款1000万元人民币，与其财务状况明显不符
46、下列哪家公司的交易既属于大额交易又属于可疑交易（ A ）。
A、甲公司与在开曼群岛注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
B、乙公司与在香港注册的其他公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。
C、丙公司与其他国内公司在短期内发生资金收付，且单笔都超20万美元。 D、以上都是
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47、下列哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ D ）。
A、证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符
B、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
C、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保 D 、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
48、《金融机构反洗钱规定》要求金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送反洗钱统计报表、信息资料以及（ B ）。
A、现金流量表 B、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 C、利润分配表 D 、资产负债表
49、国务院反洗钱行政主管部门是指（ A ）。
A、中国人民银行 B、中国人民银行及其授权的设区的市一级以上派出机构 C、反洗钱局 D、中国反洗钱监测分析中心
50、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》，由中国人民银行或者其（ B ）按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定进行处罚。 A、省一级以上分支机构 B、地市中心支行以上分支机构 C、区一级支行以上机构 D、县（市）支行以上机构
51、中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以与金融机构董事、（ D ）谈话，要求其就金融机构履行反洗钱义务的重大事项作出说明。 A、一般员工 B、反洗钱工作人员 C、中层管理人员 D、高级管理人员
52、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（ C ）报备。 A、公安部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国人民银行 D 、国务院
53、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ D ）向中国反
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洗钱监测分析中心提交大额交易报告。
A、证券公司 B、证券公司和银行各自 C、证券公司和客户各自 D、银行
54、下列哪种可疑交易不应由证券公司来报告（ A ）。
A、证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金
B、客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付
C、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途
D 、长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易
55、下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（ D ）。
A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释 B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C、明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
56、2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于（ C ）。 A.法律 B.行政法规 C.部门规章 D.部门文件
57、《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（ D ）。
A.20年 B.10年 C.15年 D.5年
58、金融行动特别工作组通过的打击恐怖融资特别建议有（ A ）。 A.9项 B.10项 C.7项 D.8项
59、 金融行动特别工作组的秘书处设在 ( A )。 A.巴黎 B.纽约 C.伦敦 D. 悉尼 60、美国的金融情报中心设在 ( C )。 A.司法部 B.国务院 C.财政部 D.美联储
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61、随着经济的全球化，洗钱越来越具有( A )。 A.跨国性 B.整体性 C.联合性 D.本国性
63、2000年6月，金融行动特别工作组公开全球洗钱最猖獗的地区有( C )。 A.巴勒斯坦 B.北美地区 C. 巴哈马群岛 D.斐济
64、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有( C )。 A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录
65、目前，洗钱的一般特征体现为( B )。
A.越来越猖獗 B.越来越专业化 C.越来越公开 D.越来越公益化
66、巴塞尔银行监管委员会关于洗钱的规定有（ A ）。
A.了解你的客户 B.可疑交易报告原则 C.记录保存 D.反洗钱宣传培训
67、（ A ）是金融机构反洗钱工作的基础工作。
A、了解客户 B、大额现金交易报告 C、可疑交易报告 D、与司法机关全面合作
68、金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地识别（ C ）。
A、大额交易 B、现金交易 C、可疑交易 D、转账交易
69、专业反洗钱国际组织中，最巨影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是：（ D ）。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组 70、《人民币银行结算账户管理办法》要求对单位银行结算账户实行生效日制度，即账户正式开立之日起（ B ）个工作日后，方可办理付款业务。
A、1 B、3
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