C、注册验资账户撤销后，其账户资金应退还给办理人指定的账户
D、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户的，必须在正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务
119、下列（ D ）存款人，不可以申请开立基本存款账户。
A、非法人企业 B、民办非企业组织 C、宗教组织 D、异地建筑施工及安装单位
120、下列（ C ）不可以转入个人银行结算账户。
A、债券、期货、信托等投资的本金和收益 B、证券交易结算资金和期货交易保证金 C、货款转存 D、纳税退还 121、合格投资者在我国境内从事证券投资业务可开立人民币特殊账户，账户的收入范围不包括（ C ）。
A、结汇资金 B、现金股利 C、境内托管费 D 、债券利息
122、2005年3月，中国人民银行总行对（ D ）违反反洗钱规定情况进行了通报。
A、工商银行南海支行 B、农业银行清河支行 C、中国银行开平支行 D、建设银行樟树市支行
123、2005年，广东省公安机关与人民银行、外汇管理局等多部门联合开展了一项打击“地下钱庄”的专项行动，行动代号是( C )。
A、粤鹰行动 B、猎犬行动 C、断流行动 D、猎豹行动
124、国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（ D ）。
A、许超凡等人洗钱案 B、成克杰洗钱案 C、厦门远华走私洗钱案 D、汪照投资企业洗钱案
126、2005年9月15日，（ C ）财政部发出声明，将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。
A 中国 B 加拿大 C 美国 D 日本
127、我国（ B ）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。 A、修订后的新宪法 B、修订后的新刑法
C、修订后的新中国人民银行法 D、金融机构反洗钱规定
128、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（ C ）种。 A、3种 B、4种 C、7种 D、8种
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129、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的( C )。
A、介绍信 B、办案协查函 C、协助查询存款通知书 D、查询令
130、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（ C ），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、美国银行保密法 B、美国洗钱管制法 C、爱国者法案 D、反恐宣言
131、2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——（ B ）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。
A、上海经合组织 B、欧亚反洗钱与反恐融资小组 C、亚太反洗钱小组 D、金融行动特别工作组
132、2004年5月10日，（ C ）因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。 A、里昂银行 B、巴林银行 C、瑞士联合银行 D、日本大和银行
133、2004年5月12日， （ D ）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。 A、美国 B、英国
C、日本 D、俄罗斯
134、受理人民法院的冻结后，解冻时应由（ B ）前来办理。
A、公安机关 B、人民法院 C、人民检察院 D、以上三者均可
135、2005年1月，中国被（ D ）接纳为观察员。
A、艾格蒙特集团 B、金融情报中心
C、沃尔夫斯堡集团 D、金融行动特别工作组 136、（ D ），中国被FATF接纳为正式成员。 A、2006年1月 B、2006年10月
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C、2007年1月 D、2007年6月
137、2003年6月，在强大的压力下，（ B ）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。
A、荷兰 B、瑞士 C、德国 D、英国
138、打击洗钱活动的关键是（ C ）阶段。
A、开户 B、处臵 C、离析 D、归并
139、世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是：（ A ）。
A、美国 B、英国 C、法国 D、德国
140、目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由（ C ）开发。
A、人民银行反洗钱局 B、各银行总行 C、中国反洗钱监测分析中心 D、外汇局
141、2005年11月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以罚款（ D ）。
A、10万元 B、20万元 C、50万元 D、100万元
142、（ A ）年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。
A、1989年 B、1990年 C、1998年 D、1995年
143、下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？（ B ）
A、破坏金融秩序罪 B、偷漏税犯罪 C、贪污贿赂罪 D、恐怖活动犯罪
144、根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，对于捐赠款，凭本人有效身份证件及（ C ）在银行办理。
A、本人关于捐赠事宜的书面说明 B、捐赠协议或合同 C、经公证的捐赠协议或合同? D、以上均不对
145、关于洗钱罪，下列说法不正确的是（ C ）。
A、实践中很多洗钱犯罪是金融机构及其从业人员实施或者协助实施的
B、洗钱罪的犯罪目的在于使非法资金合法化，以毁灭犯罪证据，逃避法律制裁
C、洗钱罪侵犯的客体是单一客体，即国家金融管理制度 D、洗钱罪也有单位犯罪
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146、在下列各项中，构成受贿罪的主体的是（ B ）。
A、国家机关 B、国家工作人员 C、国有公司 D、企业事业单位
147、在下列各项中，不属于贪污罪的犯罪对象的是（ D ）。
A、国有财产
B、劳动群众集体所有的财产
C、用于扶贫和其他公益事业的社会捐助或者专项基金的财产 D、公民的合法收入
148、下列犯罪中，破坏金融秩序罪的是（ B ）。
A、集资诈骗罪 B、伪造货币罪 C、贷款诈骗罪 D、信用卡诈骗罪
149、保密范围的资料和报表系指反洗钱开展反洗钱现场检查和非现场监管中，包括现场检查工作底稿、（ C ）被检查单位业务报表；被检查单位业务凭证、被检查单位内控制度等所有隶属保密范围的资料和报表。
A、会谈纪要 B、证据调查清单 C、A和B都是 D、A和B都不是
150、（ A ），国务院决定由中国人民银行承办组织协调国家反洗钱工作，批准由中国人民银行行长为反洗钱部际联席会议的召集人。
A、2003年5月 B、2004年3月 C、2005年7月 D、2006年7月 151、根据《个人外汇管理办法》，银行为个人办理外汇业务，应将办理个人业务的相关材料至少保存（ C ）年备查。
A、1 B、2 C、5 D、10
152、根据《个人外汇管理办法》，对（ C ）和境内个人购汇实行年度总额管理。
A、个人收汇 B、个人付汇 C、个人结汇 D、跨境个人购汇 153、根据《个人外汇管理办法》，境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭（ A ）在银行办理原路汇回。
A、本人有效身份证件 B、汇款凭证
C、外汇局的核准件 D、汇出行的错误汇款通知
154、根据《个人外汇管理办法》，境内个人在境外获得的合法资本项目收入，（ A ）。
A、经外汇局核准后可以结汇 B、超过限额的经外汇局核准后可以结汇 C、只能以现汇形式保留 D、可直接到银行办理结汇
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155、根据《个人外汇管理办法》，境内个人和境外个人外汇账户境内划转按（ B ）进行管理。
A、境内交易 B、跨境交易
C、同名划转的原则 D、同名或直系亲属间划转的原则
156、根据《个人外汇管理办法》，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，（ D ）在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理。
Ａ、单笔 Ｂ、短期内
Ｃ、当日累计 D、单笔或当日累计
157、根据《个人外汇管理办法》，个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔或当日累计超过有关规定允许携带外币现钞入境免申报金额的，（ A ）。
A、凭规定资料在银行办理 B、需向当地外汇局事先报备
C、需向当地外汇局事后报备 D、需向地市级以上当地外汇局事先报备
158、根据《个人外汇管理办法》，个人旅行支票按照（ C ）有关规定办理。
A、境内个人外汇 B、资本项目外汇 C、外币现钞 D、外币现汇
159、根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，个人结汇年度总额为（ B ）。
A、每人每年等值2万美元 B、每人每年等值5万美元 C、每人每年等值10万美元 D、每人每年等值20万美元
160、根据《个人外汇管理办法实施细则》，自2007年2月1日起，境内个人购汇年度总额为（ C ）。
A、每人每年等值1万美元 B、每人每年等值2万美元 C、每人每年等值5万美元 D、每人每年等值10万美元
161、根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人年度总额内的结汇和购汇，凭（ A ）在银行办理。
A、本人有效身份证件 B、本人有效身份证件及相关交易资料 C、相关交易资料 D、外汇局核准件 162、根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人对外贸易经营者办理对外贸易购付汇、收结汇应通过（ D ）进行。
A、代理人的个人外汇账户 B、代理机构的外汇账户 C、本人的外汇储蓄账户 D、本人的外汇结算账户
163、根据《个人外汇管理办法实施细则》，境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额且结汇单笔等值5万美元以上的，应将结汇所得人民币资金（ C ）。
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