次扣2分；未及时报审，一次扣1分。
4.基建项目招投标10分。严格执行招投标操作程序，落实推荐、评标、定标三分离的原则，加强招标采购立项、开标、评标、定标的全过程监督，确保公平、公正、公开。存在违规操作行为，一次扣2分。
5.基建项目工程质量10分。明确责任，全程监督，确保工程质量。凡因未履行监督职责，出现质量问题，每项目扣2分；严重影响正常营业的，每项扣5分。
6.基建项目建设进展10分。对已经批复项目，应及时实施，跟踪督促施工，根据项目工程量，合理设定期限，确保及时投入使用。未及时实施的，每项目扣2分；因督促不力，导致项目延期，每次扣2分；项目超预算施工，每超1个百分点扣1分，并责令相关责任人出具书面情况说明。
7.规范项目标示10分。严格按照省联社VIS手册标准统一规范实施。未按VIS手册实施，每项扣5分，并责令限期整改。
（七）营业部（清算中心、票据中心） 1.清算中心（含金库）70分
（1）金库管理10分。主要任务是襄阳农商银行现金金库，确保现金库房资金安全，负责库房现金清分、整理、鉴伪工作。如发现库房现金未及时清分、整理，发现1次扣1分；发现长款、短款1次扣1分；发现不遵守库房管理规定，造成风险隐患的1次扣2分。
（2）现金供应5分。如因库存现金不足，造成营业网点不能正常对外营业，1次扣1分；如因未合理控制现金库存，造成现金库存长期超限额，1次扣2分。
（3）现金调拨5分。如因清算中心人员工作原因，造成网
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点现金未能及时下调及上介的，1次扣1分。
（4）人民银行存取款业务10分。承担本行及代理宜城、南漳、保康三家行社在人民银行发行库的有关业务。如未及时办理向人民银行现金上缴和领现业务的，1次扣1分；如未能按时完成人民银行发行库安排的各项任务 ，1次扣1分。
（5）桶子调整及相关维护工作5分。如在各项手续都完善的情况下，应处理而未处理的，发生1次扣1分。
（6）承办全行未开通大小额支付系统网点的资金汇划及相关查询查复业务。分值为5分。如未能及时处理帐务，造成款项未能及时到达的，1次扣1分。
（7）全行资金清算汇划工作。具体承担全省农信社清算系统、农信银结算系统和人民银行准备金帐户管理和资金清算、结算等工作。分值为10分。如因人为计算失误，出现透支或准备金帐户存款余额低于最低限额的，1次扣2分。
（8）经办总行相关部门账务资金划拨。分值为5分。如因工作人员未能及时正确处理帐务，造成严重后果的，1次扣1分。
（9）承担历史数据展示平台查询明细工作。分值为5分。如未及时办理此项工作，1次扣1分；如未按照相关规定处理查询结果，1次扣1分。
（10）凭证及档案管理10分。具体承办全行凭证库的账务核算工作，承担全行所有网点重要空白凭证、银行卡及一般凭证的领用、调拨和保管。如未能正确匡算凭证用量，导致库存不足，影响网点正常营业的，1次扣1分。
以上所有扣分扣完本项分值为止，不计负分。 2.票据中心70分
（1）签发银行承兑汇票10分。承办全行票据签发，如人为
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导致未能及时签发银行承兑汇票， 1次扣1分。如发生不按规定签发不规范汇票，1次扣2分。
（2）办理到期票据兑付10分。如人为原因未按时兑付票据，发生客户投诉事件，1次扣2分。
（3）重要凭证及印章保管10分。按规定保管已经签发银行承兑汇票底卡和银行承兑汇票业务印章，定期核对已签发的银行承兑汇票底卡，确保帐、卡、簿相符.如未定期核对，造成帐、卡、簿不相符，1次扣1分；业务印章不按规定保管，发现1次扣1分。
（4）票据业务查询、查复10分。认真做好有关银行承兑汇票的各种查询、查复工作，做到及时、准确。如未能及时回复，造成客户投诉，1次扣2分。
（5）到期票据兑付前的付款准备工作10分。根据保管的底卡在汇票即将到期的前10日，对承办网点下达划款通知书，对即将到期银行承兑汇票保证金提前1天进行解冻，并于汇票到期日督促网点全额上划承兑资金。如因票据中心工作人员工作原因，未能及时解付，造成严重后果，1次扣2分。
（6）保管全行各网点票据业务押品10分。要求按月核实，逐笔勾对，如未按要求办理，发现1次扣1分
（7）档案保管10分。按日整理，及时装订归档。如未达到要求，发现一次，1次扣1分，并要求整改到位。
以上所有扣分扣完本项分值为止，不计负分。 三、直属经营部门（4个）
以下四个直属经营部门考核只与绩效工资的80%部分挂钩考核，业务指标完成情况考核以另外单独的考核办法为准（见附件）。
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（一）公司业务部 1.部门职能履责40分
（1）项目数据信息采集10分。公司业务部对运转的城市规划、产业布局、重点项目、纳税大户、百强企业等客户信息进行收集整理，并进行实时更新，以此为根据开展有针对性的对接和营销工作；每月对新信息数据进行一次采集，对存量信息库数据进行一次更新，并对各行进行一次发布；未及时采集信息或信息采集不完整扣1分；未及时更新项目库信息扣1分；未及时将客户信息共享发布至各支行（部）扣1分，扣完为止。
（2）项目孵化10分。公司部在完成对客户的对接和可行性调查后，推荐给相应的承办行。按照承办行的需求予以协调执行，完成各项申报、审查及审批程序，列席贷审会接受审议与质询，并配合承办行落实金融服务方案，高效完成项目孵化，提高业务运作效率；与客户对接后未及时形成可行性报告扣1分，可行性报告获批后未能及时交与承办行承办的扣1分，未在农商行规定的办贷效率范围内完成项目孵化扣1分，未协助承办行落实金融服务方案扣1分，扣完为止。
（3）客户回访10分。对于营销过程中的客户和存量客户，公司业务部要强化客户回访机制；一是与营销客户的关键人进行不间断联系，寻找金融服务对接机会，二是对存量客户与承办行联合对客户核心人员或高管进行不定期的贷后维护，跟踪客户服务意见，拓展金融服务需求，要求据此建立客户回访登记薄，并形成回访日志；对营销中的客户每月回访达不到一次的扣1分，对存量客户每月回访不到一次的扣1分，回访日志信息不完整扣1分，回访日志不真实扣1分，扣完为止。
（4）客服监督10分。为提升客户服务的质量，公司业务
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部将建立通畅、透明的监督平台，完善我行服务理念，提高各支行（部）服务意识，促进提升服务质量；每月应对客户反映的问题进行及时处理，并在3日内转报各相关部室，并及时将处理结果反馈给客户；未能及时受理、并在3日内登门了解客户诉求的扣1分；未能及时转报相关责任部室扣1分；未能将处臵结果及时反馈给客户知晓的扣1分；未能及时收集客户金融服务需求扣1分；未能将客户意见及需求反馈给总行相关部室的扣1分；扣完为止。
2.员工行为规范及职责履行30分
（1）员工行为规范20分。以银行人员从业操守和日常工作需要为出发点，对员工日常的行为规范进行考核，主要分为：内务、操守、仪表和工作效率。
①内务5分。设臵内务值班表，要求员工做好日常的卫生，确保个人和办公室的干净整洁；要保持全面的卫生，并进行每日检查；地面有污垢扣1分，桌上堆积过多杂物扣1分，门窗有灰尘扣1分，办公设备有灰尘未清理扣1分，植物干枯扣1分，扣完为止。
②操守5分。要求员工必须具有良好的操守，不为难客户，不做有违银行从业人员职业操守的行为，不做有损农商银行声誉的行为。每周由公司部经理或副经理随机对客户进行抽样回访1-2次，调查客户经理在工作过程中是否有失范行为或不良行为；有相关不良行为但未触犯农商行相关制度的扣2分，对其进行思想教育，触犯农商行相关制度的扣5分，情节严重的按照相关制度对相关责任人进行追究。
③仪表5分。员工在上班时间着装要大方得体，不穿奇装异服，符合银行从业人员的良好形象；要求尽量穿商务正装，
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