12.银行向用户展示手机号码对应的账户号码时， 账户号码显示规则是显示首尾各四位， 其他位数分别显示为“*”； 银行向用户展示手机号码对应的账户名称时， 账户名称是两个字的显示规则是显示第二个字，第一个字显示为“*”。
13.用户注册手机号码支付业务时， 如手机号码已被他人注册， 系统运行者启用人工核查， 并在规定时间内反馈用户开户行。
14.系统运行者根据业务管理和风险防范的需要，确定手机号码支付业务的金额上限。
15.银行通过在线方式受理用户注册、 变更、 注销手机号码支付业务信息时， 应采取有效措施进行用户身份识别， 确保用户真实身份、 确属用户本人、 用户真实意愿， 并妥善保存用户身份识别相关记录。
16.申请人变更手机号码支付默认类型和注销时,可以跨行办理。
17.使用移动支付时应注意手机丢失及时挂失补办手机卡， 及时冻结相关联支付账户； 养成良好手机使用习惯，不点不明链接， 不随意安装软件， 正确识别银行网站； 不随意扫二维码， 重视动态密码安全。
18.支付机构是指取得中国人民银行颁发的支付业务许可证, 为收付款人提供互联网支付等资金转移服务的非金融机构。
19.支付结算业务是指银行为单位客户和个人客户采用一定的结算方式进行货币给付及资金清算提供的服务，包括：票据、信用卡、汇兑、托收承付、委托收款等。
20.网上支付跨行清算系统主要处理客户通过在线方式提交的跨行账户信息查询业务、 在线签约业务以及五万元以下的跨行支付业务等。
21.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 相关规定核对客户提交的有效身份证件包括身份证、户口簿、护照、军人身份证件等或者其他身份证明文件。
22.个人网上银行是指银行利用互联网技术, 为客户提供账户查询、 转账汇款、 投资理财、 缴费金融服务的网上银行服务。
23.网银注册或下挂后， 账户余额不足或账户出现挂失、 止付冻结、 只收不付等异常状态时， 不允许进行资金交易。
24.企业网银客户转账业务的授权模式包括无授权模式、 一级授权模式、 二级授权模式、 多级授权模式。
25.企业客户开通网银， 受理机构必须核对预留印鉴， 审核相关证件材料真实、 有效， 检查业务申请表与协议填写无误后，严格按申请表内容进行“企业客户注册”操作。
26.在使用网上银行时， 为尽可能地保护账户安全， 应注意尽量不要使用公共场所的电脑登陆网上银行。
27.在使用银行卡时， 为确保用卡安全应注意妥善保管好取现密码， 不随意泄漏银行卡有关信息。
28.将银行账户（含银行卡） 或者支付账户出租、 出借、 出售给他人， 或假冒他人身份开立银行账户或者支付账户的单位和个人， 五年内暂停其银行账户非柜面业务和支付账户所有业务， 并不得为其新开立账户。
29.出租、 出借、 出售银行账户是违法行为， 严重影响个人征信记录， 且要承担相应的法律责任。
30.个人在安全用卡方面应做到身份证号不轻易泄露、 身份证和银行卡千万不要一起存放、 妥善保管信用卡。
31.金融 IC 卡又称为芯片银行卡, 是以芯片作为介质的银行卡。 芯片卡容量大, 可以存储密钥、数字证书、 指纹等信息, 能够同时处理多种功能, 为持卡人提供一卡多用的便利。 金融 IC 卡与传统磁条卡相比具有安全性更高、 支付更便捷、 应用范围更广等特点。 金融 IC 卡是由银行业金融机构或支付机构发行的, 遵循国家金融行业标准, 具有消费信用、 转账结算、 现金存取等全部金融功能, 并具有承载其他商业服务和社会管理功能的金融工具。
32.银行卡是由商业银行或发卡机构发行的具有支付结算、 汇兑转账、 储蓄、 循环信贷等全部或部分功能的支付工具或信用凭证。
33.持卡人在商户 POS 机刷卡消费时,应注意不要让卡片离开视线范围,； 留意收银员的刷卡次数；核对签购单上的金额是否正确；是否为本人的卡片。
34.提高个人信息保护和风险防范意识， 坚决不能出租、 出借、 出售个人金融账户， 包括银行卡账户、 收款码等， 妥善保管好自己的身份证、 银行卡、 网银 U 盾、 手机等， 对于那些通过“杀猪盘”等欺诈手段诱使参与跨境网络赌博的要提高警惕， 及时向公安部门报案， 避免成为网络赌博的帮凶或受害者。
35.银行业从业人员应当加强学习， 不断提高业务知识水平， 熟知向客户推荐的金融产品的特征收益、风险、业务处理流程和风险控制框架。
36.为保证用户信息及交易的安全性， 手机银行采用的安全措施包括对报文进行加密、 采用登录密码和交易密码双密码、采用短信验证码和数字证书等。
37.当你开立账户、 购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时， 应当出示有效的身份证件或者身份证明文件， 如实填写身份信息， 配合金融机构核实身份证件的真实性、 或以电话、邮件等方式向你确认身份信息，回答金融机构工作人员合理的提问。
38.到银行自动取款机（ATM） 取款遇到银行卡被吞、 未吐钞等意外情况， 应保持原地不动， 拨打银行官方客服热线。
39.银行推出的常见个人理财工具包括活期储蓄存款、理财产品、基金、国债等。
40.银行可通过II 类户为存款人提供存款和购买投资理财产品服务。
（三）
1.《反洗钱法》立法宗旨是为预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪。
2. 《反洗钱法》规定， 履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。
3.既属于大额交易又属于可疑交易的交易， 金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。
4.对客户开展反洗钱宣传是金融机构的法定义务。
5.反洗钱的核心问题和基础工作是可疑交易信息的采集、分析与报告。
6.各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”原则， 认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定。
7.根据《反洗钱法》的规定， 金融机构未按规定履行客户身份识别义务的， 未按规定保存客户身份资料和交易记录的， 违反保密规定、泄漏有关信息的， 反洗钱行政主管部门可以进行罚款。
8.金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密， 不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员。
9.对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的， 金融机构不得为其开立存款账户。