5．非银行金融机构
五、简答题
1．比较中、西方金融机构体系的异同。
2．发展中国家金融机构体系的特点。
45
六、论述题
1．社会经济条件对金融机构体系形成的制约作用何在？
2．如何发展与完善我国的金融机构体系？ 46
第五章 商业银行
一、单项选择
1．西欧古代银钱业,最早可追溯到（ ）。
A．公元前巴比伦王国 B．文艺复兴时期的意大利 C．资本主义初期的英国 D．中世纪的威尼斯
2．古代银钱业向现代银行业的演变中,发生质变的时期是（ ）。 A．文艺复兴时期 B．中世纪的欧洲
C．资本主义制度初创时期 D．资本主义制度建立、发展时期 3．中国古老的银钱业是通过（ ）实现向现代银行业质的转化的。 A．自己 B．中外合资银行 C．外国银行 D．中资银行 4．最早出现的近代银行是（ ）。
A．英国的丽如银行 C．米兰银行
B．威尼斯银行 D．英格兰银行
5．现代银行制度建立的标志是（ ）。
A．英格兰银行的建立 C． 威尼斯银行的建立
B．阿姆斯特丹银行的成立 D．瑞典银行的成立
6．中国第一家新式银行是（ ）。
A．丽如银行 B．交通银行 C．中国通商银行 D．户部银行 7．中国自办的第一家银行是（ ）。
A．丽如银行 B．交通银行 C．中国通商银行 D．户部银行
8．从商业银行的发展来看,其最早的职能是（ ）。
A．金融服务 B．支付中介 C．信用中介 D．信用创造
9．在商业银行诸种职能中最能体现银行特点的是（ ）。 A．信用创造作用 B．积聚资本的作用 C．中介作用 D．宏观调控作用 10．在旧中国,商业银行有一个共同点，即（ ）。
A．官办 B．民办 C．官办为主 D．民办为主
11．商业银行与一般企业的相同之处在于,其（ ）。
A．经营目标一致 C．经营属性一致
B．经营范围一致 D．经营产品一致
12．商业银行最基本、最能反映其经营活动特征的职能是（ ）。
A．借用中介 B．支付中介
47
C．信用创造 D．金融服务
13．商业银行支付中介职能的发挥,是以（ ）。
A．信用中介为基础
B．信用创造为基础
C．活期存款账户为基础 D．定期存款账户为基础
14．能够改变货币资本的使用权,而不改变其所有权的职能是商业银行的（ ）。 A．支付中介职能 C．金融服务职能
B．信用创造职能 D．信用中介职能
15．职能分工式商业银行最基本的特点是（ ）。
A．法律限定金融机构必须分门别类各司其职 B．其分支机构按经济区划设立 C．它可以经营一切业务 D．具有特定性质的业务范围
16．采用单一银行制的代表国家是（ ）。
A．中国
B．日本 C．英国
D．美国
17．代理制度最为发达的国家是（ ）。
A．英国
B．中国 C．美国
D．日本
18．联锁制与控股制的主要区别是（ ）。
A．是否有分支机构的存在 B．是否有代理行的存在 C．是否有控股公司的存在 D．是否有监事会的存在 19．租赁业务归入金融领域的原因在于（ ）。
A．取得客户信任
B．取得银行业务指导
C．取得银行资金支持 D．业务上归中央银行领导 20．我国现阶段存款货币银行实行（ ）。
A．分工型与综合型经营模式 B．职能分工型经营、管理模式 C．综合型经营、管理模式
D．以职能分工型为主,以综合型为辅的经营、管理模式 21．我国国有独资商业银行及其它商业银行都实行（ ）。
A．总分行制的组织形式 B．单元制组织形式 C．银行控股公司制度的组织形式 D．连锁银行制度的组织形式 22．现代商业银行经营原则中占有核心地位的原则是（ ）。
A．服务性 B．收益性 C．安全性 D．流动性 23．我国商业银行经营的首要原则是（ ）。
A．收益性 B．风险性 C．安全性 D．流动性
48
24．商业银行能够随时应付客户提现和满足客户借贷的能力,体现了商业银行
经营的（ ）原则。 A．盈利性 B．安全性
C．适度性 D．流动性
25．自有资金是银行营运信贷业务的基础,它表明银行的（ ）。
A．清偿能力 B．经营能力 C．盈利能力 D．管理能力
26．一般情况下,在商业银行各项资产业务中．比重最高的是（ ）。
A．贷款业务 B．投资业务 C．汇兑业务 D．表外业务 27．清偿消费信贷贷款的依据是（ ）。
A．借款人的信誉 B．担保者的收入 C．借款人的平均收入
D．借款人可靠的收入
28．由银行保证付款的业务是指其（ ）。
A．中间业务 C．承兑业务
B．信用证业务
D．汇兑业务
29．在银行广泛使用电子技术的情况下,大笔资金的调拨主要通过以下方式
完成,即（ ）。
A．电汇
B．信汇 C．票汇 D．电子资金调拨系统
30．在金融租赁基础上附加各种服务项目的租赁形式是（ ）。 A．服务租赁
B．回租租赁 C．经营租赁 D．金融租赁
31．银行以年贴现率5%为顾客的一张10万元面额的票据贴现,票据到期日为
本年的9月20日,贴现日为5月1日,则银行付给顾客的贴现付款额为（ ）。
A．90000元
B．99000元 C．98040元 D．95000元
32．银行存款创造机制所决定的存款总额,其最大扩张倍数,叫做（ ）。 A．货币乘数 B．原始存款 C．信用创造 D．投资乘数 33．同业拆借主要用于补充商业银行的（ ）。
A．固定性资金需求 C．永久性资金需求
B．长期性资金需求 D．临时性资金需求
34．商业银行的贴现放款属于（ ）。
A．信用放款B．担保放款 C．抵押放款
D．长期放款
35．将贷款分为短期贷款、中期贷款和长期贷款的依据是（ ）。 A．形式 B．期限 C．内容 D．是否有担保 36．在《贷款通则》中贷款管理的特别条款是指（ ）。 A．建立贷款主办银行制 B．对贷款的五级分类
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《金融学》习题集
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新疆财经大学金融学院
金融理论教研室
2011年10月
第一章 货币概述
一、单项选择
1．货币“质”的规定性是解决（ ）。
A．“货币是什么”的问题 B．“货币起源”的问题 C．“什么是货币”的问题确 D．“货币产生”的问题 2．货币“量”的规定性是解决（ ）。
A．“什么是货币”的问题 B．“货币数量规模”的问题 C．“货币数量界限”的问题 D．“货币是什么”的问题 3．货币起源于（ ）。 A．商品
B．商品交换 C．商品生产 D．商品与商品交换
4．用一般等价物表示所有商品的价值，即为（ ）。
A．货币形式 B．扩大的价值形式 C．一般的价值形式 D．筒单的价值形式 5．中国最早的货币是（ ）。
A．贝 B．朋
C．铜 D．银
6．代用货币实质上是（ ）。
A．纸币 B．银行券 C．金、银铸币 D．可兑换的银行券 7．信用货币与实物货币、金属货币最主要的区别是（ ）。
A．是否为物权凭证
B．是否足值
C．否反映债权、债务关系 D．名义价值与实际价值是否相等 8．在价值形式发展史上，发生根本性变化的价值形式是（ ）。
A．扩大的价值形式 B．一般价值形式 C．简单的价值形式 D．货币形式 9．作为价值尺度的货币其特点是（ ）。
A．观念货币 B．现实货币 C．金属货币 D．价值实体 10．积累和储存价值的典型形态是（ ）。
A．贮藏商品 B．贮藏金银 C．贮藏纸币 D．贮藏珠宝 11．发挥支付手段职能的货币是处在流通中的（ ）。
A．价值实体 B．现实货币 C．金属货币 D．商品 12．发挥流通手段职能的货币，必须是（ ）。
A．观念货币 B．商品 C．现实货币 D．金属货币 13．货币与商品相交换，是基于商品是（ ）。
A．私人劳动的产物 C．社会劳动的产物
B．一般人类劳动的产物 D．具体劳动的产物
14．在货币层次的划分中，我国与西方国家最明显的差别是（ ）。
1
A．单列了M1 B．单列了M0 C．单列了M2 D．单列了M3 15．纸币能否贮藏的关键在于（ ）。
A．是否足值
B．是否可以兑换
C．是否可以兑现 D．是否能稳定地代表一定的价值量 16．马克思关于货币起源的论述是建立在（ ）基础之上的。
A．货币价值论 B．货币数量论 C．国家政权决定论 D．劳动价值论 17．流通中的货币是指（ ）。
A．价值尺度与流通手段之和 B．流通手段与支付手段之和 C．价值尺度与支付手段之和 D．支付手段与贮藏手段之和 18．价格标准是作为货币发挥（ ）职能而作出的技术规定。
A．价值尺度 B．流通手段 C．支付手段 D．贮藏手段 19．货币层次划分的基本原则是（ ）。
A．安全性 B．流动性 C．收益性 D．风险性 20．货币的两个最基本的职能是（ ）。
A．价值尺度与流通手段 B．流通手段与支付手段 C．支付手段与贮藏手段 D．价值尺度与支付手段 21．货币制度真正形成的时期是在（ ）。
A．封建社会 B．奴隶社会 C．资本主义社会 D．社会主义社会 22．货币制度的基础是（ ）。
A．货币材料 B．本位币 C．货币金属 D．本位制 23．我国最早实行的货币制度是（ ）。
A．银本位制 B．银币本位制 C．银两本位制 D．金银复本位制 24．金银复本位制的主要形式是（ ）。
A．双本位制 B．平行本位制 C．跋行本位制 D．平衡本位制 25．由复本位制向金本位制过渡时期的货币制度是（ ）。
A．平行本位制 B．平衡本位制 C．踱行本位制 D．双本位制 26．金汇兑本位制也称为（ ）。
A．金块本位制 B．金币本位制 C．生金本位制 D．虚金本位制 27．最早从金银复本位制过渡到金币本位制的国家是（ ）。
A．中国 B．美国 C．英国
D．德国
28．按我国目前外汇管理规定，港币是我国的（ ）。
A．外币 B．外汇 C.本位币 D．辅币 29．香港货币制度的一个突出特点是（ ）。
A．联系汇率制度 B．商业银行掌握港币发行权
2
C.商业银行拥有代发港币的权力 D.港币的发行权由中国人民银行掌管 30．人民币在香港被视为（ ）。
A．外汇 B．外币 C．本位币 D．辅币 二、多项选择
1．货币在由低级向高级的演变过程中，经历了哪几个形态（ ）？
A．实物货币 B．纸币 C．信用货币 D．金属货币 E．电子货币 2．货币“量”的规定性主要解决（ ）。
A．“什么是货币”的问题 B．货币的内涵问题 C．货币的范围问题 D．“货币是什么”的问题 E．货币的外延问题 3．信用货币包括（ ）。
A．可兑换的银行券 B．纸币 C．银行存款 D．不可兑换的银行券 E．可签发支票存款 4．货币“质”的规定性主要解决（ ）。
A．“什么是货币”的问题 B．货币的内涵问题 C．货币的范围问题 D．“货币是什么”的问题 E．货币的外延问题 5．从货币职能角度，确定货币量的依据是（ ）。
A．流通手段职能 B．支付手段职能 C．世界货币 D．价值尺度职能 E．贮藏手段职能 6．我国货币量的层次是由以下（ ）组成的。
A．M0 B．M1 C．M2 D. M3 E．M4 7．M1由哪儿项内容构成?（ ）。
A．现金 B．企业结算户存款 C．部队活期存款 D．机关团体活期存款 E．城乡居民储蓄存款
8．马克思关于货币起源于商品与商品交换的理论，是从哪几个方面 阐述的？（ ）
A．具体的历史分析 B．抽象的逻辑分析 C．演绎分析 D．综合分析 E．归纳推断分析 9．商品价值形式包括（ ）。
A．简单的、偶然的价值形式 B．信用形式 C．货币形式 D．一般价值形式 E．扩大的、总和的价值形式 10．扩大的价值形式不同于简单的价值形式，表现在（ ）。
A．其价值表现不充分 B．其等价物的作用不同
C．其价值表现具有偶然性 D．其反映商品间的价值量比较一致
3
E．其等价物是“无差别”的人类劳动的凝结
11．一般价值形式不同于扩大的价值形式，其表现为（ ）。
A．商品的价值由一系列商品表现 B．商品的价值由一种商品表现 C．商品与商品之间的价值转换 D．商品与等价物的交换 E．等价物是特殊商品
12．货币价值形式与一般价值形式相比二者的区别是（ ）。
A．存在本质的区别 B．无本质区别
C．等价物为特殊的商品 D．等价物固定为黄金、白银 E．等价物的作用相同
13．马克思从具体的和历史的及抽象的和逻辑的方面分析了货币是（ ）。
A．商品交换的产物 B．商品经济内在矛盾的产物 C．一个漫长的历史过程 D．一个由低级向高级发展的过程 E．独立于商品世界的一种特殊商品
14．货币出现以后，商品世界就分裂为对立的两级，即（ ）。
A．一般商品和特殊商品 B．商品和货币
C．等价物和一般等价物 D. 具有相对价值和等价形式的商品 E．具有相对价值和一般等价形式的商品
15．货币充当一般等价物与其它商品充当等价物的区别是（ ）。
A．是否是表现一切商品价值的工具
B．是否是金属货币
C．是否具有直接同一切商品相交换的能力 D．是否是足值货币 E．是否拥有一般等价物的独占权
16．不同社会形态的货币，最终都是反映商品生产者和经营者之间的（ ）。
A．统一关系 B．商品生产 C．商品交换 D．商品分配 E．社会关系 17．世界货币具有（ ）。
A．价值尺度职能 B．流通手段职能 C．支付手段职能 D．贮藏手段职能 E．国际货币职能
18．目前在国际结算、支付中使用最多的国际货币有（ ）。
A．美元 B．英镑 C．德国马克 D．日元 E．欧元 19．货币的出现可以解决商品内在的矛盾，即（ ）。
A．私人劳动与社会劳动之间的矛盾 B．使用价值与价值之间的矛盾 C．具体劳动与抽象劳动之间的矛盾 D．产品与商品之间的矛盾 E．生产关系与社会关系之间的矛盾 20．等价物曾经历了（ ）的表现。
A．某一种商品 B．特殊商品 C．一系列商品 D．固定商品 E．非固定商品
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第四章 金融机构
一、单项选择
1．金融市场最主要的参与者是（ ）。
A．政府机构 B．金融机构 C．非金融机构 D．家庭 2．参与或服务金融市场交易而获取收益的金融企业，被称为（ ）。 A．金融机构 B．银行机构 C．狭义金融机构 D．广义金融机构 3．从事金融活动并进行金融市场监管的金融组织称为（ ）。 A．广义的金融机构 B．狭义的金融机构 C．金融企业 D．金融监管当局 4．新中国金融体系诞生的标志是（ ）。
A．人民币的发行 B．新中国的成立 C．人民当家做主 D．中国人民银行的建立
5．由金融与工商企业相互结合建立的金融股份有限公司，称做（ ）。 A．企业集团财务公司 B．金融控股公司 C．金融租赁公司 D．企业集团公司 6．全国开办邮政储蓄业务始于（ ）。
A．1976年 B．1986年 C．1996年 D．1984年 7．我国的邮政储蓄机构将其吸收的存款全部上缴（ ）。
A．中国银行 B．邮政局 C．中国人民银行 D．中国工商银行 8．美国联邦储备银行的最高决策机构是（ ）。 A．联邦公开市场委员会 B．联邦咨询委员会 C．联邦储备银行 D．联邦储备委员会 9．我国中央银行按新体制运行始于（ ）。
A．1983年9月 B．1999年1月 C．1984年1月 D．1995年10月 10．我国中央银行在全国设立了（ ）。
A．八大分行 B．两大分行 C．十大分行 D．九大分行 11．间接融资中的金融中介有（ ）。
A．商业银行 B．投资银行 C．保险公司 D．证券公司 12．与我国开发银行业务联系最密切的银行是（ ）。
A．农业银行 B．建设银行 C．工商银行 D．中国银行 13．我国中央银行分支机构按（ ）。
A．行政区划设置 B．经济区域设置 C．地理位置设置 D．组织原则设置
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14．与我国进出口银行业务来往最密切的银行是（ ）。
A．中国银行 B．建设银行 C．交通银行 D．工商银行 15．与中国农业发展银行业务来往最多的银行是（ ）。
A．农业银行 B．中国银行 C．工商银行 D．交通银行 16．我国设有分支机构的政策性银行是（ ）。
A．国家开发银行 B．进出口银行 C．农业发展银行 D．中国人民银行 17．政策性银行贷款规模的制约因素是（ ）。
A．财政预算规模 B．吸收存款能力 C．财政贴息能力 D．国家资本金规模 18．我国国有商业银行采用（ ）。
A．单一行制 B．分支行制 C．持股公司制 D．联锁银行制 19．在我国成立最晚的国有商业银行是（ ）。
A．中国银行 B．中国人民银行 C．农业银行 D．工商银行
20．中国人民保险公司全面恢复国内保险业务是在（ ）。
A．1980年 B．1949年 C．1959年 D．1984年
21．西方保险公司的资金运用业务，主要是（ ）。
A．短期证券投资 B．发放信用贷款 C．长期证券投资 D．贴现 22．我国商业银行在经营管理上实行（ ）。
A．资产管理 B．资产负债综合管理 C．负债管理 D．资产负债比例管理 二、多项选择
1．金融机构按管理地位不同，分为（ ）。
A．金融监管机构 B．接受监管的企业 C．被监管的金融企业 D．企业监管机构 E．市场监管体系 2．金融机构按照能否接受公众存款，分为（ ）。
A．存款性金融机构 B．投资工具的金融机构 C．非存款性金融机构 D．创新金融机构 E．存款或非存款金融工具创新机构 3．金融机构按是否担负国家政策性融资任务，分为（ ）。 A．政策性金融机构 B．非政策性金融机构 C．以政策性为主、非政策性为辅的金融机构
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D．以政策性为辅、非政策性为主的金融机构 E．政策性和非政策性兼得的金融机构
4．金融机构按是否属于银行系统，分为（ ）。
A．银行企业 B．非银行企业 C．银行金融机构 D．非银行金融机构 E．政策性银行 5．西方国家专业银行由（ ）构成。
A．开发、进出口银行 B．投资、储蓄银行 C．农业银行 D．住房信贷银行 E．保险公司 6．西方国家非银行金融机构由（ ）构成。
A．保险公司 B．退休、养老基金 C．投资基金 D．邮政储蓄机构 E．信用合作社 7．中国金融机构体系由（ ）组成。
A．中国人民银行 B．商业银行 C．政策性银行 D．非银行金融机构 E．外资、台湾和香港地区的金融机构 8．交通银行是（ ）。
A．以公有制为主的股份制商业银行 B．按行政区划设置机构 C．全国性、综合性的商业银行 D．国家控股和公开招股相结合 E．按经济区域设置机构
9．“大一统”金融体系的特征是（ ）。
A．各类金融机构的集中统一 B．各类金融业务的集中统一 C．银行内部上、下级间的集中统一 D．银行人员安排的集中统一 E．短期贷款和长期贷款的集中统一 10．财务公司（ ）。
A．是企业内部的银行 B．为企业集团内部提供融资服务 C．行政上隶属于企业集团 D．业务上受中国人民银行领导和管理 E．吸收企业集团内部存款
11．中央银行在全国设置的直属总行的营业管理部是在（ ）。
A．北京 B．重庆 C．上海 D．天津 E．广州 12．我国组建的政策性银行分别为（ ）。
A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．国家开发银行
D．中国投资银行 E．中国进出口银行 13．我国金融机构的监管部门有（ ）。
A．保监会 B．证监委 C．证监会 D．中央银行 E．国务院
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14．三家政策性银行的资金来源主要有（ ）。
A．国家资金 B．发行国家建设债券 C．吸收居民储蓄 D．发行金融债券 E．发行股票 15．西方国家的银行机构可分为（ ）。
A．证券公司
B．中央银行 C．存款货币银行
D．多种专业银行 E．其他金融机构 16．我国国有商业银行是（ ）。
A．中国银行
B．中国人民银行 C．中国工商银行
D．中国建设银行 E．中国农业银行 17．西方保险公司的资金运用业务有（ ）。
A．投资股票 B．投资公司债券 C．投资政府债券 D．保单贷款 E．发放不动产抵押贷款 18．人民银行接经济区域在全国设置了（ ）。
A．九大分行 B．十大分行 C．两大分行
D．两个直属营业管理部 E．九个直属营业管理部 19．存款货币银行（ ）。
A．也称存款银行 B．也称商业银行 C．以经营短期存贷款业务为主 D．以经营长期存贷款业务为主
E．是西方各国金融机构体系中的骨干力量 20．政策性银行确定投融资项目的依据是（ ）。
A．国家产业政策中确定的重点项目 B．列入国家产业发展序列的重点产品 C．国家产业政策鼓励发展的主导产业 D．国家产业政策鼓励发展的主要项目 E．享受政策性贷款支持的项目、产业
21．证券公司在从事有价证券买卖的活动中，开展的业务有（ ）。
A．债券、股票发行 B．代客发行债券、股票 C．代客户进行有价证券的买卖 D．债券、股票的买卖 E．其他服务
22．在我国从事投资银行业务的机构有（ ）。
A．证券公司 B．投资银行 C．中国投资银行 D．中外合资金融公司 E．国有资产管理公司 23．投资基金是（ ）。
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A．一种金融工具 B．一种金融机构 C．一种集合投资机制 D．一种间接融资 E．一种直接融资 24．农村信用合作社的特点体现为（ ）。
A．由农民入股 B．由社员民主管理 C．为入股社员服务 D．由农户集资 E．为农村全体社员服务 三、判断题
1．西方的储蓄银行大多是专门的、独立的。 （ ） 2．一国金融体系取决于该国的经济体制和经济发展水平。 （ ） 3．一国金融体系是指该国金融管理制度和运行机构的总称。 （ ） 4．“分业经营、分业管理”是我国当前调整金融机构体系建设的根本原则。 （ ） 5．在整个金融体系中，银行机构属支配地位。 （ ） 6．外资金融机构在华代表处可以开展直接营利的业务。 （ ） 7．西方金融公司的资金主要依靠发行商业票据、股票、债券来筹集。 （ ） 8．中国民生、光大银行处于我国金融中介体系中的主体地位。 （ ） 9．我国的金融资产管理公司也是一种金融机构。 （ ） 10．证券公司只能经营证券发行。 （ ） 11．各国有商业银行的总行均设在北京。 （ ） 12．政策性银行的贷款对象是那些社会效益和经济效益好的项目。 （ ） 13．我国国内商业银行在机构设置上采用单一银行制。 （ ） 14．西方人寿保险公司兼有储蓄银行的性质。 （ ） 15．人寿保险公司是一种特殊形式的储蓄机构。 （ ） 16．任何地方政府和部门都无权参与本国商业银行的经营决策。 （ ） 17．从西方金融机构体系划分的角度看，我国的政策性银行是专业银行的一种。 （ ） 18．中国人民银行分支机构设立重大改革的目的在于增强中央银行执行金融监管的独立性和
公正性。 （ ） 19．以城市名命名的商业银行，其前身是城市信用社。 （ ） 20．我国一直实行“统存统贷，存贷分离”的信贷管理体制。 （ ）
四、名词解释 1．金融机构体系 2．金融机构 3．商业银行 4．专业银行
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A．银行承兑汇票 B．可转让大额定期存单 C．商业票据 D．国库券 E．回购协议 29.属于资本市场的金融工具主要有（ ）。
A．股票 B．公司债券 C．中长期公债 D．国库券 E．回购协议 30.货币市场的金融工具具有（ ）的特征。
A．准货币之称 B．期限短 C．风险大 D．风险小 E．流动性强 31.资本市场的金融工具具有（ ）的特征。
A．期限长 B．收益高 C．期限短 D．风险大 E．流动性较弱 32.属于间接金融工具的有（ ）。
A．人寿保险单 B．金融债券 C．公司债券 D．银行承兑汇票 E．国库券 33.属于直接金融工具的有（ ）。
A．国库券 B．金融债券 C．人寿保险单 D．公司债券 E．股票 34.债券按发行人不同，可分为（ ）。
A．国家债券 B．金融债券 C．公司债券 D．公债券 E．债转股 35.金融期货分为（ ）。
A．外汇期货 B．利率期货 C．指数期货 D．商品期货 E．期权期货
36.商业银行将国库券作为第二准备金，是因为国库券具有（ ）的特点。
A．收益高 B．期限短 C．价值高 D．安全性强 E．易保存 37.股票按股东拥有的权利不同可分为（ ）。
A．普通股 B．优先股 C．法人股 D．国家股 E．个人股 38.银行承兑汇票的一级市场包括（ ）。
A．背书 B．出票 C．承兑 D．贴现 E．转让 39.目前世界上较有影响的股价指数有（ ）。 A．香港恒生指数
B．道·琼斯股价指数 C．日经股价指数
D．标准普尔股价指数 E．英国《金融时报》股价指数 40.对投资者来说，选择金融资产主要关心（ ）。 A．资产本身的收入
B．价格的收入 C．风险
30
D．交易成本 E．保管方式 41.通过承销机构发行股票的方式有（ ）。
A．代销 B．自销 C．包销 D．助销 E．推销 42.新证券发行，有以下发行方式（ ）。
A．公募 B．私募 C．代销 D．助销 E．包销 43.CD单与普通定期存单的区别是（ ）。
A．可转让 B．期限长 C．金额固定 D．不记名 E．可提前支取 44.证券交易市场有（ ）。
A．证交所 B．场内交易市场 C．场外交易市场 D．第三市场 E．第四市场 45.证券交易中的无形市场包括（ ）。 A．证券交易所
B．场内交易市场 C．场外交易市场
D．第三市场 E．第四市场 46.回购协议的参与者有（ ）。
A．个人 B．企业 C．政府 D．银行 E．非银行金融机构 47.票据市场分为（ ）。
A．票据承兑市场 B．票据贴现市场 C．本票市场 D．汇票市场 E．票据融资市场
48.在西方国家经营证券业务的机构按业务性质分为（ ）。 A．掮客 B．跑街 C．经纪人 D．交易商 E．证券公司 49.证券发行市场由哪三类主体组成?（ ）
A．发行者 B．投资者 C．中央银行 D．交易所 E．金融中介机构 50.影响证券行市的因素有（ ）。
A．市场因素 B．非市场因素 C．风险因素 D．心理因素 E．政治因素 51.影响证券价格的市场因素有（ ）。
A．利率、汇率水平 B．证券的供求关系 C．货币供应量 D．心理预期 E．投机活动 52.影响证券价格的非市场因素有（ ）。
A．政局稳定与否 B．战争及军事冲突与否 C．突发、偶然事件发生 D．自然灾害发生 E．自家经济政策的变化 53.证券价格（ ）。
A．也称证券行市 B．也称证券牌价 C．由其实际价值决定 D．与证券的预期收益率成正比 E．与货币市场的利率变化成反比
31
54.金融工具的收益率包括（ ）。
A．名义收益率 B．实际收益率 C．即期收益率 D．平均收益率 E．当期收益率 55.场外交易也称（ ）。
A．无形交易市场 B．店头交易市场 C．柜台交易市场 D．有形交易市场 E．二级交易市场
56.有价证券的发行价格有多种多样，归纳起来有（ ）。
A．平价 B．溢价 C．折价 D．损价 E．贴息
57.场内买卖证券的程序依次为（ ）。
A．过户 B．交易 C．清算 D．上市 E．交割
58.货币市场中的国库券、商业票据、CD等金融工具具有的共同特征是（ ）。 A．期限短 B．债权凭证 C．债务凭证 D．所有权凭证 E．债权交易工具 59.资本市场上的交易包括（ ）。
A．债务交易 B．债权交易 C．产权交易 D．所有权交易 E．使用权交易 60.投资基金具有以下特点（ ）。
A．多元化投资 B．专家理财 C．流动性强 D．收益高 E．风险低
三、判断题
1.金融交易的方式在人类历史的不同发展阶段是不一样的。 （ ） 2.金融市场的交易对象即交易客体，表现为各类金融工具。 （ ） 3.金融市场上交易的主体以投资者为主。 （ ） 4.金融市场中交易的载体是货币资金。 （ ） 5.就交易目的而言，黄金市场既是一种金融市场，又是一种商品市场。 （ ） 6.金融合约市场以特殊的金融合同为交易对象。 （ ） 7.金融市场是对金融交易机制的场所及行为的概括。 （ ） 8.金融市场上的交易价格即货币资金的价格。 （ ） 9.人们对金融工具的选择，实际是对投融资方向的选择。 （ ） 10.现货市场与期货市场划分的标准是交易工具是否为标准化的远期合约。 （ ） 11.伦敦是最主要的国际货币市场中心，那是因为伦敦境内的评多银行在世界各地设立了分支机构。 （ ） 12.国际金融市场只允许跨国公司融资。 （ ）
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13.融资证券化即金融资产证券化。 （ ） 14.金融资产证券化即金融工具证券化。 （ ） 15.由于时差的原因，而形成了国际金融中心昼夜服务。 （ ） 16.从交易的角度看，金融工具就是金融资产。 （ ） 17.完整的信息指金融交易的买卖双方均能得到全面、真实的信息。 （ ） 18.交易工具是交易价格的承担者。 （ ） 19.交易价格是交易对象的价值体现。 （ ） 20.交易主体之间的竞争形成了交易价格。 21.由政府、公司发行的金融工具，属于间接金融工具。 22.所有权凭证表明资金的投入即取得了债权。 23.典型的商业票据产生于商品交易中的延期支付。 24.无论是期票，还是汇票，期限均不超过一年。
25.商业票据能否进入金融市场，取决于签发人的资信程度。 26.单名票据的流行主要是为了方便票据转让和贴现。 27.商业票据只反映交易的内容。 28.汇票必须经债务人承兑才有效。 29.无论即期汇票，还是远期汇票都要经债务人的承兑才有效。 30.优先股不能分享公司利润。 31.优先股可以有优先决策权。 32.同业拆借市场产生于存款准备金政策的实施。 33.所有金融工具都具有较强的货币性。 34.CD是一种不能提前支取的长期融资工具。 35.商业银行之所以将国库券作为第二准备金主要在于国库券的收益性。 36.国库券交易适宜个人投资。 37.在世界大多数国家，债券的交易中心都是以场外市场为主的。 38.普通股持有人是股份公司最基本的股东。 39.股价指数期货的作用是避险保值。 40.金融合约市场以特殊的金融合同为交易对象。 41.在代销、助销、包销三种方式中，包销方式中的经销商冒风险最大。42.在西方公开上市的证券必须对其信用进行评级。 43.只有经纪人才能进入证券交易所进行交易。 44.通过信用交易，经纪人可以取得佣金和利差的双重收入。 45.场外市场以买卖上市证券为主。 46.期票经债务人的承兑才有效。 33
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（ 47.优先股实质上是一种永久性的债券。 （ ） 48.衍生金融工具市场属于货币市场的范畴。 （ ） 49.机构之间通过电子系统交易上市股票称为第四市场交易。 （ ） 50.股票的发行都须经证券中介机构承销来完成。 （ ）
四、名词解释 1.金融市场 2.金融工具 3.货币市场 4.资本市场 5.一级市场 6.二级市场 7.现货市场 8.期贷市场 9.交易主体 10.交易对象 11.交易工具 12.交易价格 13.期权市场 14.基金市场 15.外汇市场 16.金融衍生工具 17.资产证券化 18.国际债券 19.直接融资 20.间接融资 21.名义收益率 22.即期收益率 23.债券 24.国家债券 25.公司债券 26.金融债券 27.公募 28.私募
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29.评级 30.竞价成交 31.交割 32.过户
33.场外交易市场 34.场内交易市场 35.现货交易 36.信用交易 37.期货交易 38.期权交易 39.多头 40.空头
41.投机 42.股价指数 43.看涨期权 44.看跌期权 45.包销 46.助销 47.代销 48.普通股
49.优先股 50.记名股票 51.不记名股票 52.金融资产 53.有价证券行市 54.国库券 55.同业拆借 56.回购协议 57.保证金买长 58.保证金卖短 59.对冲 60.担保债券 61.信用债券 62.抵押债券
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五、简答题
1.80年代以来，金融市场发生了哪些深刻的变化?
2.分析说明发展金融市场的意义所在。
3.经纪人与交易商的区别。
4.金融工具的基本特征。
5.普通股与优先股的区别。
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6.银行融资方式利弊分析。
六、论述题
1.在怎样的环境下，可以充分发挥金融市场的功能？
2.如何发展和完善我国的金融市场?
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3.货币市场与资本市场的区别与联系。
4.试列举可供企业选择的融资方式，分析说明何种融资方式最有利于中国企业 改制。
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5.谈谈中国证券市场的发展状况及如何完善的建议。
6.中国资本市场的构建。 39