五、活动地点
在候选路线中选择 六、活动人员
银行筛选出具有活动资格并已确认的私人银行客户； 暂时没有资格但有意成为私人银行客户的贵宾；
留学移民机构派出的陪同人员、专业顾问、银行相关工作人员。 七、活动目的和意义 1、活动目的
回馈老客户：为答谢长期以来私人银行的忠实客户对本行的信任与支持，真挚的希望通过本次活动，客户与银行双方的关系更加紧密无间。
开发新客户：通过本次活动，吸纳更多的新客户成为我们的服务对象，提高我行私人银行的知名度和信誉度，共同发展、合作共赢。 2、活动意义
留学、移民需要理性对待
在正式申请出国留学前，家长带着孩子先申请赴目的国进行“实地考察”，以便家庭作出最终决定。
适应环境
通过出国前的“实地考察”，让客户更加深刻体会未来的生活和学习环境，提前适应可能到来的国外生活。
增进家庭感情
借助出国参观学习，增加一种平时难以经历到的生活智慧，以及创造一次难得的客户家庭成员之间亲密相处、加深沟通的宝贵机会。
八、私人银行浅析 1、私人银行概述及定义
私人银行（Private Banking）是一个从摇篮到坟墓的金融服务，是专门针对富人进行的一种私密性极强的服务，根据高净值客户需求量身定做投资理财产品，对客户投资企业进行全方位投融资服务，对富人及家人，孩子进行教育规划，移民计划，合理避税，信托计划的服务。
全球私人银行排名 排名 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 机构 瑞银 花旗 美林 瑞士信贷 摩根大通 摩根斯坦利 汇丰 德银 美联Wachovia 巴黎国民银行 私人银行管理资产规模 (单位：十亿美元) 1896 1784 1309 745 545 522 494 286 285 231 增长率 8.77% 24.06% 8.27% 6.94% 17.2% 18.1% 21.08% 2.65% 38.35% 19.85% 结论：全球排名靠前的私人银行都是国外银行，说明我国的私人银行业务还处于起步阶段，与世界大型金融集团存在较大差距。私人银行业务在我国仍大有发展潜力。
2、私人银行的服务对象
私人银行服务通常由国际级金融机构提供，服务于社会上的富裕人士，或称为高净值客户（可支配资产在100万美元以上），面向金字塔顶端的富豪阶层。 3、私人银行的服务内容
私人银行服务最主要的是资产管理，规划投资，根据客户需要提供特殊服务，为顾客节省税务和金融交易成本。
九、中国私人银行客户和需求分析 1、中国私人银行业务发展现状
与西方发达国家相比，中国商业银行私人银行业务发展明显滞后。直到20世纪90年代后期，各家银行逐步认识到私人银行业务对整个商业银行经营的重要性，纷纷成立私人银行部，以加大私人银行业务开拓、管理力度，商业银行私人银行业务经营的步伐明显加快。 中国大陆部分中外资私人银行客户金融资产规模最低要求 金融机构 建设银行 工商银行 中资银行 招商银行 交通银行 中国银行 中信银行 民生银行 东亚银行 汇丰银行 外资银行 渣打银行 法国巴黎银行 德意志银行 花旗银行 最低要求 600万人民币 800万人民币 1000万人民币 200万美元 100万美元 100万美元 1000万人民币 100万美元 100万美元 100万美元 100万美元 1000万人民币 100万美元 结论：从2008年私人银行首次出现在中国开始，国内已经有13家商业银行宣布成立私人银行部门。仅四年时间，私人银行在中国迅猛发展，进行全方位多角度的竞争。 2、中国的私人银行在为哪些人群服务 《全球财富报告》对富裕人士的分类 富人阶层 HNWIs（一般富人） Mid-tier Millionaires（中等富人) Ultra-HNWIs（超级富人） 可支配资产：包括房产、收藏品、消耗品、耐用消费品等 可支配资产在100万美元以上 可支配资产在500万-3000万美元之间 可支配资产在3000万美元以上 根据《2012中国高净值人群消费需求白皮书》的调查结果显示，目前中国
个人资产在600万元以上的高净值人群达270万人。
中国富豪的构成与特点 富豪人群 净值（人民币） 数量 构成 中小企业家、合伙人、独立执业者、上市公司高初级富豪 600万-1亿元 以百万人计 管、二三线明星、基金经理、成功的投资人、银行高管等 中国企业家的中坚、众多行业的成功人士、成功的中级富豪 1-7亿元 以万人计 投资者、少数企业的高管、一线的影视明星和体育明星 中型以上的企业的所有高级富豪 7-20亿元 以数千人计 人；著名上市公司的高管；为数不多的影视和体育明星 商业大鳄，分布在地产超级富豪 20亿元以上 千人左右 矿产资源业、IT业、金融业等 通常有8000万 —6亿元可投资资产。只要没有大的投资失误，没有浪费型消费，保持着高水准的生活，一辈子也花不完他们拥有的财富。 几乎全部有自己的企业：有一亿以上的证券投资，其中有相当的海外证券投资；若以一种自律性的奢侈生活方式，他们注定一辈子也花不完他们所创造的财富。 有数亿到数十亿不等的证券投拥有游艇和私人飞机。他们的奋斗早己与个人的物质消费无关。 在资本市场上的投资1000—8000万元不等。他们在谨慎的支出原则下，解除了终身的财务负担。 财富特征 业、投资业、大型制造业、资，投资领域更加多样化；开始结论：
投资创富和安全保值是中外富裕人群需求的区别
中国的富裕人群与国际私人银行客户有着明显区别，国际私行客户很多是继承了巨额遗产，或者是百年企业的第三代、第四代掌门人，他们对私人银行的需求更加强调安全和保值；而我国的私行客户多为富一代、富二代的创富阶层，他们仍然强调企业做大做强，仍然更加关注新的投资创富机会。
差异化的产品与服务是私人银行的核心竞争力
因此，中国的私人银行服务的核心是为客户“挣钱”，就是说不仅为客户保值，更强调为客户创造财富。这种客户需求在很大程度上影响了中国私人银行的经营业务模式，产品与服务的易于模仿性又使中国私人银行陷入激烈的同质化竞争，所以差异化的产品与服务才是私人银行的核心竞争力所在。
3、中国私人银行客户的需求分析
传统的投资产品已经不能满足私人银行客户的需求
他们更需要在新的市场新的领域进行投资，如艺术品投资、玉石钻石投资、中国书画投资以及传统古典家具投资等等。
私人银行客户的资产配置不再局限于国内市场
私人银行通过囊括海外投资、海外移民、海外留学等系列产品和服务，可帮助客户实现价值和财富管理，满足其多元化金融需求。
对金融业服务要求更加细致、全面
不少银行推出了包括个人购汇、留学存贷款、境外开户、金融咨询、信用卡优惠等在内的全方位服务。众多银行比拼“一站式”的全面服务。
留学市场规模的快速增长
由于国内居民家庭财富实力增强，同时国外放宽留学门槛，近年来，国内出国留学人数以24%的速度增长，2012年中国出国留学人数已超43万人，撬动700亿元人民币的留学市场。
中国迎来第三波“移民潮”
招商银行发布的《2011中国私人财富报告》称：“近60%的千万富翁已经完成投资移民或有相关考虑。而亿万富翁(可投资资产规模在1亿元人民币以上)中，约27%已经完成了投资移民。” 第三波移民潮正如火如荼地进行着。