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2010-2011学年第一学期 《货币银行学》期末考试复习大纲
关于考试大纲的说明
一、 本复习大纲适用于本学期期末考试，所列题目为期末试卷试题的出题范围。
二、 期末考试题型有3种，全部为客观题，包括：①单项选择题；②多项选择题；③判断
题；分数分布：单选20题40分，多选10题30分，判断10题30分；
三、 本大纲所列内容为试卷出题范围，不是考试题目，因此，同学们在复习时要尽可能全
面地理解课件中所涉及到的相关内容，在考试时根据试卷题目的要求回答问题。 四、期末考试范围：1-10章。
第一章 货币与货币制度
1、货币的职能
2、货币本位和货币的种类
3、货币制度的主要类型及其每一类型的主要内容 4、劣币驱逐良币规律
5、不兑现的信用货币制度和人民币制度的主要内容
第二章 信用、利息和利率
1、信用的概念和特征 2、信用的主要形式
3、利息的含义
4、利率的定义和计算方法 5、利率的种类
6、信用工具的概念和特征 7、票据和其他信用工具
第三章 金融机构体系
1、金融机构的基本构成 2、我国的金融机构体系
第四章 金融市场
1、金融市场的分类及其主要内容 2、股票行市和债券行市 3、有价证券的交易方式 4、股票和债券的含义 5、证券收益率的计算
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第五章
商业银行
1、商业银行的产生和发展 2、商业银行的组织形式
3、商业银行资产负债表的主要内容 4、商业银行的负债业务 5、商业银行的资产业务
6、商业银行的中间业务和表外业务 7、商业银行的业务经营原则
第六章 中央银行
1、中央银行的性质和职能 2、中央银行制度的类型 3、中央银行的独立模式 4、中央银行的资产负债表 5、中央银行业务经营的原则 6、中央银行的资产负债业务
第七章 外汇和国际收支
1、外汇的概念和种类 2、汇率的概念和表示方法 3、汇率制度的含义和类型
4、国际收支与国际收支平衡表的概念和主要内容 5、自主性交易和调节性交易的主要内容
第八章 货币需求和货币供给
1、马克思的货币需求理论 2、古典学派的货币需求理论 3、凯恩斯的流动性偏好理论 4、弗里德曼的现代货币数量论
5、货币层次划分的依据和主要内容（了解IMF和中国货币层次划分的主要内容）6、基础货币和货币乘数 7、派生存款及其制约因素
第九章 通货膨胀与通货紧缩
1、通货膨胀的定义和类型 2、通货紧缩的定义和类型 3、通货膨胀和通货紧缩的测量
第十章 货币政策
1、货币政策最终目标的含义、种类及其相互关系 2、一般性货币政策工具 3、选择性货币政策工具
4、直接信用控制和间接信用指导
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5、政策的中介目标极其选择标准 6、货币政策的时滞效应 附：《货币银行学》期末考试复习题
一、基本概念
价值尺度 流通手段 支付手段 贮藏手段 铸币 信用货币 本位币 无限法偿 准货币 货币流通速度 货币制度 金本位 不兑现的信用货币制度 劣币驱逐良币规律 人民币货币制度 联系汇率制 信用 直接信用 间接信用 汇票 本票 支票 利息 利率 流动性 金融机构 开发银行 投资银行 进出口银行 政策性银行 投资基金 证券公司 保险公司 一板市场和二板市场 货币市场和资本市场 有价证券行市 一级市场和二级市场 信用交易 现货交易 期货交易 衍生金融工具 信用中介 职能分离银行模式 全能银行模式 单一银行制 总分行制 集团银行制 租赁 信托 抵押贷款 结算业务 承兑业务 回购协议 票据贴现 同业拆借 活期存款 定期存款 储蓄存款 表外业务 外汇 汇率 直接标价法 间接标价法 自主性交易 调节性交易 基础货币 货币乘数 外生变量 内生变量 原始存款 派生存款 交易性货币需求 投机性货币需求 人力财富与非人力财富 流动性陷阱 通货膨胀 通货紧缩 银行准备金 借入准备金 非借入准备金 贴现窗口 法定存款准备金 公开市场操作 选择性政策工具 操作目标 货币政策时滞 股票价格指数 市盈率 银行卡 信用卡 借记卡 现金卡
二、思考题
1、生活中那些信用形式属于直接信用，那些属于间接信用？举例说明。 2、信用的基本职能是什么？ 3、信用工具的特征是什么？
4、为什么有名义利率与实际利率的划分？ 5、单利与复利的含义是什么？如何计算？ 6、终值与现值的含义是什么？如何计算？ 7、金融机构产生的途径。 8、当代金融体系的基本构成。
9、我国现阶段金融机构体系的构成。 10、货币市场和货币市场工具。 11、资本市场和资本市场工具。 12、股票和债券的发行方式。
13、股票价格和债券价格的变动会受到哪些因素的影响？
14、新发行的三月期、面值为10,000元的国库券，如果以9,800元的价格买入，计算此国库券的收益率。答案：8.28%。15、股票有几种发行价格和承销方式？
16、假设某股份公司预期每年每股红利为0.8元，假设股票的必要收益率为10%，如果股票交易市场该股票的价格为9元，则投资者应该购买该公司的股票吗？为什么？ 答案：股票价格＝D／k＝0.8／0.10＝8元/股
不应该买。如果股票交易市场该股票的价格为9元，则投资者购买该股票的收益率将小于10%，投资该股票是不合适的。
17、某投资者于1999年1月2日以110元的价格购买了一张面值为100元、利率为10%、每年1月1日支付一次利息的1998年发行的5年期国债，如果该投资者于2001年1月2日以120元的价格卖出该国债，其获得的收益率是多少？如果该投资者将该国债持有到期，
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其获得的收益率是多少？
答案：2001年卖出的收益率=［（120-110）+100×10%×2］÷110÷2=13.64%； 持有到期的收益率=［（100+100×10%×4）-110］÷110÷4=6.82%。 18、现代商业银行产生的途径是什么？
19、现代商业银行经营模式的发展趋向什么？（要求回答：两种不同的模式，发展的过程，发展的原因，联系中国的实际。） 20、商业银行有哪些职能？ 21、如何理解中央银行的性质？
22、按资本金划分，中央银行制度有哪些类型？各有哪些代表性的国家？ 23、简述我国中央银行独立性的模式。 24、中央银行的资产业务和负债业务。 25、如何理解中央银行是发行的银行？ 26、如何理解中央银行是银行的银行？ 27、如何理解中央银行是政府的银行？
28、什么是国际收支？什么是国际收支平衡表？ 29、《国际收支手册》第五版关于国际收支平衡表的主要内容有哪些？
30、汇率的变动对进出口、资本流动、国内物价及收入水平的影响是什么？ 31、什么是货币层次，划分货币层次的标准是什么？ 32、IMF规定的M0、M1和M2的主要内容是什么？ 33、货币数量论如何解释货币数量与物价的关系？ 34、凯恩斯货币需求函数及其主要内容。 35、费里德曼货币需求函数及其主要内容。 36、影响基础货币的因素有哪些？ 37、影响货币乘数的因素有哪些？ 38、商业银行派生存款创造机制。 39、度量通货膨胀的指标是什么？ 40、通货膨胀的成因有哪些？ 41、通货紧缩的类型。
42、货币政策的最终目标是什么？它们之间的矛盾是什么？
43、选择货币政策中介目标标准是什么？可供选择货币政策中介目标有哪些？ 44、货币政策的操作目标有哪些？
45、存款准备金制度的主要内容、作用原理、优点和局限性。 46、公开市场业务的主要内容、作用原理、优点和局限性。 47、再贴现政策的主要内容、作用原理、优点和局限性。 48、选择性货币政策工具的主要内容是什么？
49、解释货币政策时滞，了解货币政策时滞对货币政策作用的局限性。 50、基础货币与中央银行资产业务和负债业务的关系是什么？ 51、商业银行负债业务、资产业务和表外业务的具体种类。
思考题参考答案：
1. 直接信用与间接信用：是以是否有中介人参与为依据划分的两类不同的信用方式。直接
信用是指没有中介人参与而由借贷双方直接进行借贷的一种信用方式；间接信用正好相反，是必须通过中介机构的媒介才能进行借贷的信用方式。间接信用最早产生于货币兑换和保管业，其基本特点是借款人和作为货币主人的存款人并不直接见面和直接交易。
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在间接信用中借贷双方无需直接签约，一切信用手续都是由信用中介来办理，间接信用是一种双重的借贷活动。商业信用（赊购、赊销）是直接信用；银行和合作社信用都是间接信用。
2. （一）信用具有分配资源的功能
（二）信用具有促进投资规模扩大的功能 （三）信用具有提高消费总效用的功能 （四）信用具有调节国民经济的功能
3.①偿还性②流动性③风险性
4. 所谓名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。 即指包括补偿通货膨胀(包括通货紧缩)风险的利率。
名义利率虽然是资金提供者或使用者现金收取或支付的利率，但人们应当将通货膨胀因素考虑进去。例如，张某在银行存入100元的一年期存款，一年到期时获得5元利息，利率则为5%，这个利率就是名义利率。
5. 单利是指按照固定的本金计算的利息。对已过计息日而不提取的利息不计利息。计算公式： C=P*r*n S=P*（1+r*n） （C为利息额，P为本金，r为利息率，n为借贷期限，S为本金和利息之和（简称本利和））。
复利的计算是对本金及其产生的利息一并计算，也就是利上有利。复利计算的特点是：把上期未的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是不同的。
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复利的计算公式是：S＝P（1＋i）（其中：P=本金；i=利率；n=持有期限） 6. 现值，指资金折算至基准年的数值，是指对未来现金流量以恰当的折现率进行折现后的价值。终值又称将来值或本利和，是指现在一定量的资金在未来某一时点上的价值。通常记
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作。复利终值计算公式：s=p(1+i)复利现值计算公式：p=s/(1+i)（s终值；p现值；i报酬率或利率；n期数）。
*7.资本主义银行体系是通过两条途径产生的：一是旧的高利贷性质的银行业逐渐适应了新的经济条件而转变为资本主义银行；二是资本主义原则组织起来的股份制银行。起主导作用的是后一条途径。
8. 金融体系包括金融调控体系、金融企业体系（组织体系）、金融监管体系、金融市场体系、金融环境体系五个方面。
（1）金融调控体系既是国家宏观调控体系的组成部分，包括货币政策与财政政策的配合、保持币值稳定和总量平衡、健全传导机制、做好统计监测工作，提高调控水平等；也是金融宏观调控机制，包括利率市场化、利率形成机制、汇率形成机制、资本项目可兑换、支付清算系统、金融市场（货币、资本、保险）的有机结合等。 （2）金融企业体系，既包括商业银行、证券公司、保险公司、信托投资公司等现代金融企业，也包括中央银行、国有商业银行上市、政策性银行、金融资产管理公司、中小金融机构的重组改革、发展各种所有制金融企业、农村信用社等。
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