流动资金投入表 单位：万元（人民币）
项目名称 高级职员工资 中级职员工资 业务员等工资 工资小计 写字楼租金 管理费用 办公费用小计 广告、咨询费用 业务招待费用 合计
第一年 20 30 30 80 20 40 60 50 30 220 备注 1名 3名 6名 二、前四年财务状况分析
根据国家计委及金融系统的经济评价方法及参数和可行性研究报告编制内容的相关规定进行经济效益的财务评价。
1、保险经纪收入预测
保险经纪收入预测表
单位:人民币万元 险种 产险保费 寿险 保费 新增 续保 第一年 800 400 240 12 第二年 1120 560 100 351 17.55 第三年 1568 784 140 491.4 24.57 第四年 2159.2 1097.6 196 680.76 34.038 经纪费率 20% 20% 15% 经纪收入 营业税 注：保险经纪收入预测表中各项费用提取依据 （1）所有保费按年增长率40%计算；
（2）新增寿险保费的经纪费用，按保费收入25%计提；
（3）续保的寿险保费的经纪费用，按保费收入的15%提取； （4）财产险保费的经纪费用统一按保费收入10%提取；
（5）营业税按经纪收入的5%提取。
2、营业损益情况预测
公 司 损 益 表 (单位:人民币万元) 科 年份 第一年 第二年 第三年 第四年 目 收入 240 351 491.4 680.76 租金费用 管理费用 财务费用 计提折旧及递延摊销 其他费用 人事费用 营业税费 合计支出 税前利润 20 40 0.24 18.5 80 80 12 250.74 －10.74 20 60 0.35 18.5 120 100 17.55 336.4 14.6 20 80 0.49 18.5 160 120 24.57 423.56 67.84 20 100 0.68 18.5 200 140 34.038 513.218 167.542 注：（1）财务费用按经纪收入的0.1%提取，并四舍五入保留小数点后两位； （2）办公自动化设备及电信设施按五年折旧； （3）装修费、交通工具、办公家具等统一按十年折旧。
第七章 结论
鉴于上述分析，成立保险经纪公司有市场、有效益、有前景，值得我们这种大型企业积极介入。而且，目前成立保险经纪公司具有“天时、地利”的优势，所谓天时，就是保险经纪公司门槛低，处于孕育成长期，有广阔的市场，美好的前景；所谓地利，就是浙江是一个经济大省、市场大省、保险大省，利用保险经纪公司配置保险资源，有着良好的市场环境，能够产生很高的市场效率。