融资融券业务知识习题集
一、单选题
1、客户将担保品转入信用交易账户之后，该担保品就成为了（） A、证券公司的财产 B、信托财产
C、仍为客户可以随意调拨的财产 D、公司与客户的共同所有财产
2、作为营业部的融资融券业务推荐人在对客户揭示风险时应该（） A、全面细致的揭示风险
B、客户愿意听就多说不愿意听就少说 C、避重就轻，选择性揭示
D、随意揭示，想到哪里说哪里
3、如果客户在从事融资融券交易期间，信用资质状况降低，可能会出现以下哪些情形（） A、公司降低或取消客户的授信额度 B、公司提高警戒线 C、公司提高平仓线 D、以上皆对
4、投资者从事融券交易，除了“直接还券”方式之外，还可以选择（）的方式，偿还证券公司融入的证券。 A、融资买入 B、买券还券 C、卖券还款 D、融券卖出
5、投资者参与融资融券交易的成本包括（） A、印花税
B、佣金、手续费
C、融资利息、融券费率 D、以上都包括 6、（）是指投资者交付的保证金与融资、融券交易金额的比例 A、保证金 B、折算率 C、保证金比例 D、维持担保比例
7、投资者在融资买入证券时，需要满足的条件包括（） A、证券公司有足够的资金可供融出 B、融资买入证券品种属于标的证券
C、执行该笔交易投资者所需保证金不超过其当时账户的保证金可用余额 D、以上都包括
8、交易所规定的可充抵保证金的证券折算率中，其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过（） A、65%
B、90% C、70% D、80% 9、“融券卖出”是指投资者向证券公司借入（）的行为。 A、证券 B、基金 C、资金 D、权益 10、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例 A、保证金比例 B、维持担保比例 C、保证金可用余额 D、折算率 11、（）是客户在证券公司指定存管银行开设的资金账户。该账户是证券公司在银行开立的客户信用交易担保资金账户的二级账户，用于记载投资者缴存的担保资金的明细数据。 A、信用资金账户 B、信用资金台账 C、融资专用资金账户 D、信用证券账户
12、下列不属于证券公司在与投资者签订融资融券合同前应履行的告知事项（）
A、以书面的形式向投资者提示投资规模放大、对市场走势判断错误、因不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资损失风险
B、客户推荐人向投资者讲解融资融券的业务规则、业务流程和合同条款
C、告知投资者将信用账户出借给他人使用，可能带来法律诉讼风险，提示投资者妥善保管信用账户卡、身份证件和交易密码
D、融资融券交易具有杠杆性，告知客户可能会取得更多的利益
13、维持担保比例超过（）时，客户可以申请提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。 A、300% B、200% C、250% D、150%
14、当维持担保比例达到（）标准时，投资者没有按时追加担保物，将会面临被平仓的危险。 A、低于300% B、低于190% C、低于100% D、低于130%
15、担保物的范围包括（） A、投资者交纳的保证金 B、融券卖出的全部款项 C、融资买入的全部证券 D、以上都包括
16、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不低于（） A、80%
B、100% C、130% D、50%
17、投资者可以用信用证券账户进行（）交易 A、新股申购 B、债券回购 C、货币基金买卖 D、股票交易
18、不可作为可充抵保证金的是（） A、融券卖出所得的现金
B、客户信用账户里的自有资金 C、融资买入的证券
D、客户信用账户内的可充抵保证金的证券
19、以下不属于合同应约定导致合同终止的各种具体情形的是（）
A、证券公司被证券监管机关取消业务资格、停业整顿、责令关闭、撤销 B、投资者被人民法院宣告进入破产程序或解散 C、地震、火灾等自然因素
D、投资者死亡或丧失民事行为能力
20、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（） A、减少 B、无法判断 C、不变 D、增加 21、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出；当其融券余量降低至（）以下时，交易所可以在次一交易日恢复其融券卖出。 A、25% B、20% C、15% D、18%
22、客户进行融资买入时，所交交易手续费来自（） A、客户普通资金账户 B、客户信用资金账户 C、公司自营账户 D、融资专用账户
23、目前，融资融券的单笔合约期限为（） A、3个月 B、12个月 C、9个月 D、6个月
24关于强制平仓的说法正确的是（）
A、追保平仓时，公司将强制了结该客户所有融资融券债务 B、合约到期平仓时，公司将强制了结到期债务 C、公司承担强制平仓所产生的相关交易费用及结果
D、强制平仓的顺序由客户决定
25、客户信用账户未激前，可以进行哪项操作（） A、融资买入 B、担保品转入 C、担保品买入 D、担保品卖出
26、投资者融资余额为80万元，担保物价值为100万元，投资者需追加的担保物最少为（） A、80*150%—100 B、80*130%—100 C、80*160%—100 D、80*200%—100
27、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人 A、500 B、1000 C、2000 D、4000
28、按照窗口指导意见，客户参与融资融券交易，准入标准为：（）
A、个人客户证券资产在50万元以上且在同一家公司开户满18个月，半年内有连续交易 B、机构客户证券资产在100万元、注册资本在200万元以上且在同一家公司开户满18个月半年内有连续交易
C、客户反洗钱风险等级低于高风险等级 D、以上皆对
29、对于未通过融资融券业务审核的客户，再次申请时，需要距离上次申请（）个工作日。 A、60 B、30 C、120 D、80
30、关于公允价值的计算（）
A、公允价值＝暂停交易前一交易日收盘价×（当日沪深100指数收盘价÷停牌时沪深100指数收盘价）
B、公允价值＝暂停交易前一交易日收盘价×公司规定的折算率
C、公允价值＝暂停交易前一交易日收盘价×（当日沪深300指数收盘价÷停牌时沪深300指数收盘价） D、以上皆可
31、个人客户在申请融资融券业务资格的时候必须提交的材料为（）
1.客户有效身份证明原件，并留存复印件； 2.普通证券账户卡，并留存复印件； 3.普通证券账户对账单； 4.客户教育情况证明；
5.本人临柜签字生效的融资融券业务申请表及未与其他证券公司签订融资融券合同声明；
6. 其他固定资产类证明；
7.在公司资产证明文件及拟作担保物的资产清单； 8. 个人征信报告书；
9.《上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表》；
10.关联人身份证明文件及持有的全部证券账户明细；
11.收入证明：包括但不限于近12个月个人纳税单，社保、医保、公积金缴费记录，就职公司开具收入证明，银行代发工资记录等其中一项； 12. 风险测评问卷、融资融券业务知识测评； 13.《上市公司限售股份申报表》；
14.在其他金融机构的资产（如：银行存款、股票、基金、期货权益、债券、理财产品等）
15.房产证明；
16.融资融券合同（含风险揭示书，一式四份）；
17.居住证明：包括但不限于最近一个月的固定电话费用、水电煤（燃）气费、有线电视费、物业管理费等缴费凭据其中一项 A、1、2、3、4、5、6、7、8、9、10 B、1、2、3、5、7、9、10、11、13、16 C、1、2、3、6、7、8、10、11、13、14 D、1、2、3、4、6、7、11、13、14、16 32、客户融资资金来自于（） A、客户的保证金 B、证券公司自有资金 C、金融公司提供的资金 D、银行提供的信贷资金
33、投资者从事融资融券交易，可以通过（）方式向信用资金账户转入现金。 A、通过银行第三方存管转入 B、柜台现金存入
C、从普通资金账户直接转入 D、都不对
34、客户的信用额度调整采取（） A、定期调整制 B、被动调整制 C、集中调整制 D、双向调整制
35、可能降低信用账户的维持担保比例的是：（） A、信用账户内融券卖出的证券下跌
B、信用账户内担保证券被调出标的证券名单 C、信用账户内担保证券停牌达三个交易日 D、信用账户内担保证券被特别处理
36、关于下列监控阀值的描述正确的是（）
A、平仓线：客户信用账户维保低于该比例时，客户应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务，使维保不低于警戒线，否则公司有权对客户信用账户内的担保物采取强制平仓措施。目前为130%
B、客户信用账户维保高于该比例时，客户可以提取担保物，但提取后不得低于此比例。目前为300%
C、客户信用账户维保低于该比例时，客户应按本合同约定追加担保物或主动清偿债务，使维保不低于该比例。目前为150%