C、授信额度不得超过公司对单一客户确定的额度上限，即融资额度占净资本比例上限为2％，融券额度占净资本比例上限为1%
D、单一客户融资（券）授信额度不得超过公司融资（券）总额度比例的5%，也不得因单个客户授信额度而造成融资融券总规模被突破 13、客户推荐人的基本要求对的有哪些？（） A、证券公司正式员工
B、本科及以上学历，取得本证券公司内的融资融券业务资格 C、证券从业时间一年以上且通过证券业协会的资格考试 D、近一年内没有业务差错 14、营业部客户推荐人负责受理客户申请，对客户资料的完整性、真实性和规范性进行审核，具体要求为（）
A、客户提交的资料是否完整、齐全；相关原件是否真实，并复印相关原件留存； B、与证券交易所、登记结算公司核对、确认客户所填《上市公司限售股份申报表》、《上市公司的董事、监事和高级管理人员申报表》内容 C、客户是否符合公司融资融券业务客户适当性选择标准、客户或代理人的身份证是否真实、有效 D、《融资融券业务申请表》的内容是否填写准确、完整 15、对于客户，如果发生了（）就会触发临时重检。 A、存在3次未及时追加的情况，或强制平仓达2次
B、根据证券交易所等部门出具的可疑交易名单，认定客户有操纵市场、内幕交易、非法洗钱等可疑交易的行为
C、个人客户财务状况、机构客户经营情况发生重大变化，可能发生无法履约的风险 D、未按规定履行公告义务
16、可能成为逾期负债的原因（）
A、客户合同到期未归还的融资负债、融券负债、融资利息、融券费用、管理费 B、在公司规定权益补偿金额扣收日，客户信用账户没有扣收到的融券权益补偿金额 C、客户单笔负债到期未归还的融资负债、融券负债、融资利息、融券费用、管理费 D、在公司规定扣收日，客户信用账户没有足够的现金结清的本息 17、关于融资融券交易的描述不正确的是（）
A、集合竞价期间能接受所有的指令，但不一定能成交
B、公司与客户约定的融资融券期限，最长不超过一年，不得展期 C、客户不能用自己的信用账户普通买入、卖出ST的股票 D、融券卖出的申报价格不得低于该证券的最新成交价 18、关于客户信息报备，以下正确的是（）
A、客户在其融券期间，其本人或关联人卖出与所融入证券相同证券的，客户应当自该事实发生之日起2个交易日内向公司申报，客户申报后由客户推荐人汇总报公司融资融券业务总部
B、客户成为上市公司董监高的，应及时向公司申报，并按规定处置相关担保证券与融资融券
C、客户在与公司签订合同时，应向公司申报本人及关联人持有的全部证券账户
D、在客户各类身份证明材料和信用状况证明文件、资料、信息等发生变更时，应及时通知开户营业部办理身份证明文件更新手续
19、标的证券、可充抵保证金证券名单及折算率的公告内容包括（） A、可充抵保证金证券名单及折算率，或相关调整
B、融券标的证券名单及数量，或相关调整 C、监管部门、交易所要求公布的其他信息
D、融资标的证券名单，或相关调整及生效日期
20、客户进行担保品转入时划转失败，可能的原因是（） A、客户提交的证券停牌
B、客户信用资金账户资金余额为零
C、客户提交的证券不在公司可充抵保证金证券范围内 D、客户信用资金账户未激活
21、关于客户在证券公司签订的融资融券合同，属于必备条款的是（）
A、保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围 B、融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式
C、追加保证金的通知方式、追加保证金的期限；融资买入证券和融券卖出证券的权益处理 D、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权利 22、能动用证券公司客户信用交易担保证券内的证券和客户信用交易担保资金账户内的资金的情形是（）
A、收取客户应当支付的利息、费用、税款 B、为客户进行融资融券交易的结算 C、收取客户应当归还的资金、证券 D、收取客户应当支付的违约金
23、证券公司或其分支机构在融资融券业务中违反规定的，由证监会派出机构予以制止，责令限期改正；拒不改正或者情节严重的，由证监会视具体情形，依法采取（） A、警示、公开警示、责令处分有关责任人员 B、责令停止有关分支机构的融资融券业务活动 C、撤销融资融券业务许可等监管措施 D、撤销有关分支机构的经营许可
24、证券公司应当自每月结束之日起7个交易日内，向证监会、注册地证监会派出机构和证券交易所书面报告当月的情况有（）
A、强制平仓的客户数量、强制平仓的交易金额 B、对全体客户和前10名客户的融资、融券余额
C、融资融券业务客户的开户数量、客户交存的担保物种类和数量 D、有关风险控制指标值、融资融券业务盈亏状况
25、在客户出现（）情况时，客户推荐人或营业部要通知融资融券业务总部。 A、客户的资产情况发生重大改变
B、客户维持担保比例低于警戒线或平仓线 C、客户基本情况出现变化
D、客户情况出现根本性变动或违约
三、计算题
1、如果某投资者信用账户内有100万元现金和20万元市值的证券A，如果证券A的折算率为65%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（） A、100万元 B、120万元 C、130万元
D、113万元
2、某投资者信用账户内有50万元，后用其中的10万元买入了A证券，已知证券A作为可充抵保证金的折算率为70%，拟融资买入保证金比例为50%，则该投资者理论上可以融资买入（）元市值的证券B A、120万元 B、100万元 C、114万元 D、110万元
3、某投资者信用账户内有60万元，后转入了市值为10万元的A证券，已知证券A作为可充抵保证金的折算率为70%，拟融资买入保证金比例为50%，则该投资者理论上可以融资买入（）元市值的证券B A、67万元 B、60万元 C、134万元 D、140万元
4、假如客户信用账户内有市值50万元的A股票，融券卖出了20万元的标的证券B，A证券的折算率为80%，B证券的折算率为70%，则维持担保比例为（）。（忽略佣金等费用） A、超过350%
B、超过300%不足350% C、超过250%不足300% D、超过200%不足250%
5、投资者账户里有60万元的保证金余额，拟融券卖出融券保证金比例为60%的证券A，理论上投资者可以卖出（）元市值的A证券。 A、36万元 B、100万元 C、30万元 D、40万元
6、某投资者在向公司融资买入了10万元市值的证券A，该证券的折算率为60%,融资保证金比例为50%，该投资者账户内有折算率为70%的证券B作为担保物，市值为30万元。请问，目前投资者的可融资最多为（） A、20万元 B、11万元 C、32万元 D、25万元 7、如果某客户信用账户内有25万元现金和50万元市值的证券，假设证券的折算率为60%，那么，该客户信用账户内的保证金余额为（） A、50万元 B、75万元 C、55万元 D、25万元
8、某投资者向信用账户中转入浦发银行50万股，转入资金100万元，公司规定的融资保证金比例为50%，浦发银行折算率为70%，则客户的最多可用融资买入（已知浦发银行每股10元）（）万元。 A、1700
B、1000 C、900 D、450
9、某投资者当前融资融券债务为10万元，信用账户的资产总额为12万元，维持担保比例为120%，证券公司通知投资者在约定的期限追加担保物，并是追加后的担保比例不得低于150%，投资者选择卖券还款了结部分债务使维持担保比例达到150%的要求，投资者至少需要了结（）债务。 A、8万元 B、4万元 C、2万元 D、6万元
10、假设客户信用账户初始有1000元现金和500股、市价为1元的证券A，证券A的折算率为70%，那么客户信用账户内的保证金可用余额为（） A、1350 B、1000 C、1500 D、1050
11、某投资者信用账户中有150万元余额，该投资者的融券保证金比例为100%，则该投资者最大可融券卖出（）万元价值的证券，本例中客户的佣金及融资利息、融券费用忽略不计。 A、200 B、150 C、50 D、100 12、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金余额为（）万元 A、160万元 B、136万元 C、120万元 D、100万元
13、投资者信用账户内有100万元保证金可用余额，该投资者的融资保证金比例为50%，该投资者最大可融资买入（）万元价值的证券，本例中客户的佣金及融资利息、融券费用忽略不计。 A、50万元 B、100万元 C、150万元 D、200万元
14、投资者信用证券账户中有150万元保证金可用余额，该投资者的融券保证金比例为100%，该投资者最大可融券卖出（）万元价值的证券，本例中客户的佣金及融资利息、融券费用忽略不计。 A、50万元 B、100万元 C、150万元 D、200万元
15、投资者融资余额为100万元，担保物的价值为125万元，投资者需追加的担保物最少为
（）。
A、175万元 B、5万元 C、25万元 D、75万元