动等提供更详细充分的信息资料。这样做可以对不同风险级别的客户进行不同区分和识别，分类管理，重点强化，把更多的精力和成本用于需强化识别的客户上。
（二）持续完善补充调整风险评估
证券营业部对风险越高的客户的身份信息和风险因素进行重新确认和审定的频率应当越高，由于客户的身份和状况会不断发生变化，并且有的风险因素只有在客户办理业务后才能发现，因此对低风险客户也应当注意保持持续的识别，并及时调整风险等级。证券营业部柜台和客服人员是最先识别客户身份信息的地方，因此，要加强柜台和客服人员的反洗钱意识和身份识别的能力，一旦有发现异常情况，应当及时上报、及时处理。另外，对于处于高于正常类的客户群体，营业部也应当持续定期的做客户回访工作，客户在办理业务的过程中，若身份识别属于正常类的客户，应当及时将客户的风险等级下调。这样不仅是避免了给客户带来的不必要的麻烦，同时也为营业部节省一定的成本。
（三）加强监测客户交易行为
证券营业部应当保证能够在其可疑交易分析识别系统中，完整的获取非正常类客户的全部交易记录，并由反洗钱小组定期予以审查。营业部成立反洗钱小组，能够及时的发现可疑交易，及时对客户信息进行识别，对客户进行回访，询问客户的交易原因以及是否为自有资金，判断客户的可疑
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交易是否成立，是否需要被列入关注类的客户。可疑交易的及时排查对营业部的稳定起到了很重要的作用，同时也将反洗钱工作落到实处。
（四）限制办理特定高风险因素业务
对于风险级别达到一定程度的客户，证券营业部继续为其办理某些业务可能带来严重的无法挽回的洗钱后果，在这种情况下，不仅应当向监管部门提交可疑交易报告，还应当拒绝或限制为其办理业务，以避免洗钱风险。营业部在遇到高风险因素的情况相对较少，因此在遇到时更应该引起足够的重视，加强风险防范意识。
客户洗钱风险评估工作是证券营业部反洗钱的工作重心，营业部可适当根据自身业务需求制定有特色的评估标准和指标体系，目的也是提高客户洗钱风险评估工作的有效性，营业部应结合自身可能面临的风险，制定可行的风险评估方法以及监控措施，做好反洗钱工作。
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