6.3.1 公司与投资银行业务 308 （1）企业年金业务 308 （2）资产证券化业务 313 6.3.2 消费者金融代表性业务 321 （1）银保业务 321
（2）银证转账、银证通等业务 323 （3）其它业务 324
6.3.3 财富管理业务的协同与创新 325 （1）财富管理市场潜力分析 325
（2）金融控股公司开展财富管理业务优势 325 （3）金融控股公司的财富管理模式分析 327 （4）国际金融控股公司财富管理业务经验借鉴 327 6.4 金融控股公司业务协同与创新趋势及建议 328 6.4.1 金融控股公司业务协同与创新趋势 328 6.4.2 金融控股公司业务协同与创新风险 329 6.4.3 金融控股公司业务协同与创新建议 329 第七章 金融控股公司的风险管理与外部监管 331 7.1 金融控股公司主要风险分析 331 7.1.1 金融控股公司的一般风险 331 7.1.2 金融控股公司的特殊风险 333 （1）内部交易与关联交易风险 333 （2）利益冲突风险 334
（3）垄断风险 337
7.1.3 金融控股公司风险的传递性 338 7.2 金融控股公司风险管理的策略与方法 338 7.2.1 金融控股公司风险管理体系建设 338 7.2.2 金融控股公司风险防范措施 341 7.3 我国金融控股公司的内部控制 342 7.3.1 内部控制与风险管理的关系 342 7.3.2 建立内部控制机制的指导原则 344 7.3.3 金融控股公司的内部控制流程 349 7.3.4 金融控股公司内部控制的管理程序 353 7.3.5 内部控制管理技术 355 （1）风险预 *** 指 *** 体系 355 （2）var风险管理技术 357
7.3.6 国际上金融控股公司内部控制经验 358 7.4 我国金融控股公司外部监管模式及建议 360 7.4.1 金融控股公司监管模式的选择 360 （1）各种监管模式比较 360 （2）发达国家监管模式选择 362
7.4.2 适合我国的金融控股公司监管模式 366 （1）主监管制度 366 （2）伞式监管 368
（3）信息沟通机制的建立 370
7.4.3 金融控股公司风险防范法律机制 372 （1）完善内部风险防范的法律措施 372 （2）完善外部风险防范的法律措施 373 7.4.4 现阶段金融控股公司监管政策建议 373 （1）我国金融控股公司的监管重点 373 （2）我国金融控股公司的监管建议 374
第八章 中国金融控股公司法人治理结构的完善 376 8.1 金融控股公司法人治理结构问题 376 8.1.1 金融控股公司法人治理结构特殊性 376 8.1.2 金融控股公司法人治理结构的难题 376 8.1.3 金融控股公司法人治理结构存在的问题 379 （1）产权结构单一，所有者缺位 379 （2）股东权力滥用 380 （3）董事会结构不尽合理 380 （4）监事会职能受限 381 （5）约束和激励机制不完善 382 （6）相互制衡的法律制度不健全 383
8.2 部分发达国家和地区法人治理结构比较 383 8.2.1 德国公司治理模式 383 8.2.2 美国公司治理模式 385 （1）股东的主权地位受到挑战 387 （2）外部董事制度的建立 387
（3）强化了大股东对经营者的控制 388 8.2.3 日本公司治理模式 388 （1）强化监事作用 389 （2）董事制度改革 390
8.2.4 台湾地区公司治理模式 391 （1）向单轨制转型 391 （2）独立董事的设置与要求 392 （3）提高企业透明度 392
8.2.5 发达国家和地区法人治理结构总结 393 8.3 我国金融控股公司法人治理结构的完善 394 8.3.1 建立多元化股权结构 394 8.3.2 完善股东会制度 395 （1）股东会议通知制度的改进 395 （2）股东会会议出席制度的完善 395 （3）股东会会议表决制度的完善 395 （4）股东会议瑕疵制度的完善 396 8.3.3 建立有效的董事会制度 396 （1）明确董事会主要职责的规范 396 （2）董事会规模的规定 397 （3）加强董事会的独立性 397
（4）在董事会中建立专门委员会的规定 398 8.3.4 强化监事会作用 399
（1）规范监事资格 399 （2）确立独立监事制度 400 （3）完善监事会财务监督的方式 400 （4）协调监事会与独立董事的职权 400 8.3.5 完善约束和激励机制 401
8.3.6 建立股东会、董事会、监事会和经理层制衡的法律制度 403
第九章 中国金融控股公司典型个案研究分析 405 9.1 银行系金融控股公司典型个案分析 405 9.1.1 中国国际金融有限公司 405 （1）公司发展简况 405 （2）公司多元化战略布局 405 （3）公司治理结构分析 405 （4）公司风险管理策略 406 （5）公司经营绩效分析 406 （6）公司发展战略及规划 412 （7）公司竞争优劣势分析 413 9.1.2 中银国际控股有限公司 417 （1）公司发展简况 417 （2）公司多元化战略布局 417 （3）公司治理结构分析 417 （4）公司经营绩效分析 417