A. 非居民在境内银行开立的账户与境外发生的涉外收付款 B. 通过境内银行对境外发生支付指令的业务 C. 与非货币黄金进出口相关的涉外收付款 D. 信用卡消费和提现
154. 根据外汇局《电子银行个人结售汇业务管理暂行办法》，以下个人经常项目非经营性结售汇业务中， D不可以通过网银办理。
A.境内个人年度总额内结汇 B. 境内个人年度总额内售汇
C.境外个人年度总额内结汇 D.境外个人购汇
155. 银行在事后核查中发现个人涉嫌分拆结售汇的，应注意收集相关线索，避免同一个人再次办理分拆业务，同时于发现之日起 C
内向所在地外汇局报告。
A.3日 B. 5日 C.3个工作日 D.5个工作日 ?
多选题 1.
凭外汇局核准件办理相关开户业务时，银行操作人员应审核的内容是 ABCD 。 A.办理业务的银行 B.核准件签发日期 C.备注 D.核准要项 2.
晨光公司是一家经营化工原料的中外合资企业，该公司的外汇资本金结汇后的人民币资金可以用于 ACD 。 A.备用金留存 B.向境内另一家中资企业增资C.购买自用生产厂房 D.支付其员工工资 3.
除了 AD 之外，其余用途的外汇资本金结汇后的人民币资金必须在规定期限内向第三方支付。
A.备用金留存 B.偿还银行贷款 C.购买机器设备 D.支付员工工资 4.
资本金账户中不可以入账的资金是 ACD 。
A.出口收汇款 B.企业投资方境外汇入的投资款 C.向境外股东的借款资金 D.提供咨询服务的外汇收入 5.
客户到我行办理利润汇出业务10万美元，除了公司的外汇登记证、验资报告以外，我行还必须审核其提供的 ACD 。
A.税务证明 B.营业执照 C.董事会决议 D.审计报告 6.
个人向外汇储蓄账户存入外币现钞表述不正确的是 ACD 。 A.当日累计等值1万美元以下（含）的，可不提供身份证件
B.只要当日累计超过等值5000美元，需提供经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现钞提取单据
C.只要单笔不超过等值1000美元的，只需提供身份证件 D.境外个人不得向外汇储蓄账户存入外币现钞 7.
在个人结售汇业务中，凡是持 BCD等身份证件的，应按照境内人士身份为其办理业务。
B.军官证 C.士兵证
D.警官证
A.离休证 8.
境外个人原兑换未用完的人民币兑回外汇，可凭有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单是指境外个人持 ACD 办理的结汇项下银行给付的凭证。
A.现钞
B.现汇
C.信用卡
D.旅行支票
9. 以下无须纳入个人结售汇系统的业务有 BCD 。 A.一笔外汇定期存款到期利息的结汇，金额为350美元 B.一笔外汇定期存款到期后本息全额取现，0.32美元零头结汇 C.通过我行发行的双币卡购汇还款 D.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
E．某居民在银行柜台结汇美元现钞10美元 10.
直系亲属指 ABC
A.父母 B.子女 C.配偶 D.兄弟 E.姐妹
11.
直系亲属关系证明包括 ABCD 。
A.表明直系亲属关系的户口簿 B.结婚证
C.派出所出具的亲属关系证明 D.经公证所公证的亲属关系证明
12.
外汇局按账户主体类别和交易性质对个人外汇账户进行管理。个人外汇账户按交易性质分为ABC
A.外汇结算账户 B.外汇储蓄账户 C.资本项目账户 D.现钞户 E.现汇户 13.
按照货物贸易外汇管理政策，B类企业货到付款项下，必须提供的单据应包含 AC
A.进口合同 B.商业发票 C.海关进口货物报关单 D.货运提单
14. 15.
资本项目是指国际收支中引起对外资产和负债水平发生变化的交易项目，包括_ABCD_
A.资本转移 B.直接投资 C.证券投资 D.衍生产品及贷款等 以下属于资本项目外汇收支的是 ABD 。
A.外商企业向其境外母公司借取外债 B.我行对客户发放的自营外汇贷款 C.外商投资企业对外利润汇出 D.对境外的QDII资金汇出 16. 下列ABC 项涉外收付款需要进行国际收支间接申报
A.非居民通过境内银行与境外发生的涉外收付款 B.通过境内银行对境外发出支付指令的涉外收付款
C.以信用证、托收、保函、汇款（电汇、信汇、票汇）等结算方式办理的涉外收付款。 D.汇路原因引起的跨境收支 17.
下列哪些业务需纳入个人结售汇系统 ACDE 。
A.香港游客A持5美元现钞来我行办理结汇。 B.客户B持身份证来我行办理贷记卡购汇还贷业务。
C.某境外个人出售其在境内购买的商品房后，持本人身份证件、外汇局核准件等相关材料来我行办理购汇，并要求将其外汇资金汇出境外。
D.某境内个人来我行办理10000美元的购汇业务，并要求提取现钞。 E.某境外个人在上海购买了一套商品房，来我行办理结汇业务。 18.
境内个人办理超过年度总额部分的外汇结汇，如果客户的这部分外汇是来源于其境外报酬的，那么客户应向银行提交 ABC 来申请办理。
A.雇用合同
19. 20.
B.身份证明
C.收入证明
D.书面申请
境外个人所购外汇可以 ABC
下列关于个人外汇储蓄账户资金境内划转的规定，说法正确的有ABC
A.汇出境外 B、存入本人外汇储蓄账户 C、按照有关规定携带出境
A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
B.本人与其直系亲属账户间的资金划转，凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明 C.境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理 D.本人与直系亲属账户间的资金不能划转 21.
为个人办理结售汇业务时，应当按照下列流程办理ABCD
A.通过个人结售汇系统查询个人结售汇情况 B.按规定审核个人提供的证明材料
C.在个人结售汇系统上逐笔录入个人结售汇数据
D.通过个人结售汇系统打印“结汇／购汇通知书，作为会计凭证留存 22.
外国投资者专用外汇账户(费用类)可以BC 的名义开立。
A.外商投资企业 B.境外法人 C.境外个人 D.外商投资企业股东 23.
下列付汇需要经过核准后才能支付的是 BC 。
A.银行对外担保履约对外支付 B.外债本息 C.转贷款本息 D.国内外汇贷款本金。
24.
下列选项属于银行短期外债指标控制范围的是ACE
A.90天(含)以下服务贸易代付 B.同一法人银行50万美元(含)以下非居民个人存款 C.90天以上的远期信用证 D.NRA人民币账户余额 E.NRA外汇账户余额 25.
下列选项中属于货物贸易外汇收支管理中贸易信贷业务报告的是 ABD
A.B类企业预收货款 B.C类企业预付货款
C.A类企业60天以上（不含）延期付款 D.C类企业30天以上（不含）延期收款
26. 对于国际收支申报的原则，下列说法正确的是 ABC 。
A.交易主体申报原则 B.通过解付银行申报
C.通过结汇中转行申报原则 D.通过不结汇中转行申报原则
27. 银行经营结售汇业务内部管理规章制度，应包括以下内容ABCDE
A.结售汇业务操作规程 B.结售汇业务单证管理制度 C.结售汇业务统计报告制度 D.结售汇头寸管理制度 E.结售汇业务会计科目和核算办法 28.
《中华人民共和国外汇管理条例》中所称的境内机构，包括ABD
A.国家机关、事业单位、社会团体 B.外国企业在国内的分公司 C.外国驻华外交领事机构和国际组织驻华代表机构 D.部队 29.
小张向其开立在我行的外汇储蓄账户存入一笔金额为2万美元的外币现钞，她应提供本人有效身份证件和其他相关的有效凭证，我行应在这些有效凭证上注明 ABC 。
A.存款银行名称 B.存款金额 C.存款日期
30.
资产变现专户的开户主体可以是 ABC
D.存款期限
A.中资企业 B.外资企业 C.境内个人 D.境外个人 31.
境内个人办理超过年度总额的外汇资金结汇，如外汇是来源于赡家款的，境内个人应提供身份证明、直系亲属关系证明或经公证的赡养关系证明以及境外给付人的相关收入证明。其中，相关收入证明包括 CD 。
A.雇佣合同 B.书面申请 C.银行存款证明 D.收入纳税凭证
32.
某境内个人要求办理其境外劳务报酬款项的结汇，结汇金额超过了其年度结汇总额，我行须审核 ACD 等证明材料。
A.雇佣合同
33.
B.入境机票
C.收入证明
D.身份证明
境外个人经常项目原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理。原兑换未用完的人民币是指 ABD 结汇后未用完的人民币。
A.信用卡 B.旅行支票 C.外币票据托收 D.手持外币现钞
34. 某客户结汇超过年度总额的，要求办理赡家款结汇，柜员须审核 ABD 等证明材料。
A.直系亲属关系证明 B.境外给付人相关收入证明 C.境外给付人委托书 D.本人有效身份证件
35. 小璐是一位境内个人，今天她来我行办理四笔外汇储蓄账户内资金的汇出汇款业务，金额均为5000美元，收款人分别如下。在这四笔业务中，我行不得 受理 CD 。
A.ABC GIFT COMPANY B.ABC TOY COMPANY C.ABC SECURITIES D.ABC INVESTMENT COMPANY
36. 境外直接投资前期费用是指境内机构在境外投资设立项目或企业前，需要向境外支付的与境外直接投资有关的费用，包括但不限于ABCD。
A.收购境外企业股权或境外资产权益，按项目所在地法律规定或出让方要求需缴纳的保证金。 B.在境外项目招投标过程中，需支付的投标保证金。
C.进行境外直接投资前进行市场调查、租用办公场地和设备、聘用人员所需的费用。 D.进行境外直接投资前聘请境外中介机构提供服务所需的费用。 37.
境内银行在审核首次办理国际收支申报业务的机构申报主体提供的单位基本情况表时，如果申报主体为外商投资企业，应要求其提供哪些资料ABD
A.《组织机构代码证》 B.《营业执照》(副本) C.《特殊机构赋码通知》 D《外商投资企业批准证书》
38.
银行代客境外理财可以投资以下产品 ABC
A.股票 B.基金 C.结构性产品 D.商品类衍生产品
39.
境外投资的资金来源可以来自 ABC
A.投资主体的自有外汇 B.境内外汇贷款 C.使用人民币资金购汇
40.
通过境内银行进行国际收支统计申报的跨境收付凭证有ACD
A.境外汇款申请书 B.境内汇款申请书 C.涉外收入申报单 D.对外付款／承兑通知书 E.境内付款／承兑通知书 F.境内收入申报单
41.
国际收支统计申报实行交易主体申报的原则，采取 AD 相结合的办法。
A.间接申报和直接申报 B.逐笔申报与批量申报 C.定期申报和不定期申报 D.逐笔申报和定期申报
42.
下列属于《外汇管理条例》所称外汇的是 ABCD 。
A.外国货币 B.外币支付凭证 C.外币有价证券 D.特别提款权
43.
国务院外汇管理部门依法持有、管理、经营国际外汇储备，遵循 ABD 的原则 A.安全 B.流动 C.有效 D.增值 44.
国际收支网上申报系统的版本包括ABC。
A.外汇局版 B.银行版 C.企业版 D.个人版
45.
申报主体采用BCD结算方式办理对外付款业务时，应当使用《对外付款/承兑通知书》。
A.电汇 B.信用证 C.保函 D.跟单托收
46.
可直接购汇办理海运运费支付的主体有 ABCD 。
A.进口商 B.出口商 C.国际货运代理公司 D.国际船运代理公司 47.
境内个人经常项目项下非经营性外汇收支包括 BCD 。
A.向境外厂商定购5千套服装用于境内销售所支付的款项 B.向境外个人订购3瓶香水用于分送亲友所支付的款项 C.向境外个人提供咨询服务收到的咨询费款项 D.向境外公司提供原创书稿收到的稿费 48.
银行结售汇统计的基本原则是按照下列哪些属性来确定统计项目的具体归属ABD
A.居民机构办理结汇按外汇资金来源。 B.居民个人办理售汇按外汇资金用途。 C.非居民个人办理结汇按人民币资金来源 D.居民机构办理售汇按外汇资金用途。
49.
境内机构或个人对外支付下列项目，无须办理和提交《税务证明》ACD
A.境内机构在境外发生的差旅、会议、商品展销等各项费用 B.境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入
C.境内机构发生在境外的进出口贸易佣金、保险费、赔偿款； D.进口贸易项下境外机构获得的国际运输费用； 50.
境内机构和个人向境外单笔支付等值3万美元以上（不含）下列服务贸易、收益、经常转移和资本项目外汇资金，需按国家有关规定向主管税务机关申请办理《税务证明》有ABC
A.境外机构或个人从境内获得的融资租赁租金、不动产的转让收入、股权转让收益
B.境外个人在境内的工作报酬、境外机构或个人从境内获得的股息、红利、利润、直接债务利息、担保费等收益和经常转移项目收入
C.境外机构或个人从境内获得的服务贸易收入
D.境内运输企业在境外从事运输业务发生的修理、油料、港杂等各项费用 51.
银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件ACD
A.通过外汇储蓄账户发生的结售汇，银行按规定录入相关身份信息后不需要留存 B.未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在3万美元以下的 C.未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务，单笔在1万美元以下的 D.1000美元以下的现钞结汇 52.
新设外商投资企业的外方机构投资者为境内居民所投资的境外企业，但该企业并非特殊目的公司，且符合AB条件,则该境外企业可以作为普通的外方投资者，其所投资的外商投资企业可以按照普通外商投资企业办理外汇登记。 A.经批准的境外项目仍有效运转，并且未脱离其经批准的经营主业。 B.境外企业自注册之日起持续经营满三年。 C.境外企业近3年持续盈利。 D.境外企业近3年有利润汇回。
53. 境内机构办理ABCD境内外汇划转或境内再投资、增资活动时应向主管国税机关和地税机关申请办理《税务证明》，并按规定向所在地外汇局或外汇指定银行提交由主管国税机关和地税机关出具并签章的《税务证明》。
A.外商投资企业的外国投资者以其在境内所得利润在境内转增资本或再投资
B.外国投资者从其已投资的外商投资企业中因先行回收投资、清算、股权转让、减资等所得的财产在境内再投资 C.投资性外商投资企业所投资的企业以外汇向投资性外商投资划转利润
D.外商投资企业将属于外国投资者的资本公积金、盈余公积金、未分配利润等在境内转增资本或再投资 54.
对于境内机构出售减排量项下的预收款，银行只需审核ABCD 单据。
A.境内机构申请书 B. 商业发票 C.二氧化碳减排量等环境权益交易合同； D.国家发展改革委员会关于二氧化碳减排量等环境权益交易的批复； E.联合国授权机构核发的实际减排量认定书。 55.
下列ACD是《单位基本情况表》的关键要素。
A.是否特殊经济区企业 B.机构联系人 C.外方投资者国别 D.住所/经营场所 56.
国际商业贷款包括 AD
A.向境外银行和其他金融机构借款 B.向境外关联企业、其他机构和自然人借款 C.向境外母公司借款 D.国际融资租赁 57.
以下不属于银行结售汇统计的范围的是 AB
A.银行间市场本外币交易数据 B.外币间兑换业务而产生的套汇数 C.银行自身结售汇数据 D.银行代客结售汇数据 58.
银行结售汇统计表当期若发生错报应 ABC
A.在下期以同金额负值计入同项 B.以同金额计入正确项目 C.及时将相关情况报告所在地外汇局 D.不用做数据调整 59.
银行结售汇统计中，房地产结汇统计的主体是 AC
A.非居民个人 B.居民个人 C.非居民机构 D.中资机构 60.
以下属于经常转移的交易项目有 ACD
A.接受与固定资产无关的捐款及无偿援助 B.接受与固定资产有关的捐赠及无偿援助 C.国外支付的赔偿 D.国际组织会费收入 61.
关于涉外收入网上申报流程，说法正确的有 ABC 。
A.涉外收入款项的机构申报主体应在解付银行为其解付之日后或结汇中转行为其结汇之日后五个工作日内，通过国际收支网上申报系统（企业版）完成涉外收入申报
B.对审核无误的申报信息，解付银行/结汇中转行予以审核通过；对审核未通过的申报信息，解付银行／结汇中转行应在系统中标注原因，要求申报主体核实
C.申报主体发现所报送的申报信息有误时，应及时通过国际收支网上申报系统（企业版）修改该申报信息。 D.申报主体对申报信息的修改，须经银行审核并经外汇局核准后方能进行 62.
关于特殊机构代码的描述，以下说法正确的是 AC 。
A.由全国组织机构代码管理中心统一赋予的代码 B.由国家外汇管理局统一赋予的代码
C.仅供该机构在办理国际收支申报时使用的专用代码 D.可作为认可特殊机构为有效机构的证明 63.
银行对外支付与自身经营有关的费用，有关国际收支统计间接申报描述准确的是BC 。
A.境内银行自身业务经营有关的对外收支行为，需要进行国际收支统计间接申报 B.境内银行自身业务经营有关的对外收支行为，不需进行国际收支统计间接申报
C.银行应当按照《金融机构对境外资产负债及损益申报业务操作规程》规定办理金融机构对境外资产负债及损益申报 D.银行无需进行金融机构对境外资产负债及损益申报 64.
银行结售汇报表如违反准确性、完整性和及时性原则，外汇局将依据以下法规及相关规定进行处罚 ABCD 。