案件风险防控测试题（二）
一、填空：每空1分，10空，共计10分。
1. （代付业务）是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。
2. 股金又称股本金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。
3. （借记卡），是指由银行向社会发行的具有消费信用，转账结算，存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。 4. 根据（权限不同）柜员卡分为不同级别的操作卡、授权卡。 5. （金库）是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重要组成部分。
6. 内部控制制度五大要素中（内部控制措施）是内部控制制度的核心和中枢。
7. （银行印章）主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。
8. 风险是必然存在的，体现了银行风险的（客观性）特征。 9. （操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。
二、判断：每题1分，10题，共计10分。
１、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。（√）
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２、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（√）
３、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（√）
４、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（√）
５、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问题，并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。(×)
６、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（×） ７、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。（√）
８、事权划分是指在业务系统中，对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小，相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控制方法。（√）
９、在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户并转交其印鉴卡。（×）
１０、企事业单位申请批量开户，银行应据其真实的批量开户人员明细表（含身份证件号）即可受理。（×） 三、单选：每题1分，10题，共计10分。
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1.（C），银行业从业人员应遵守信息保密原则A、在受雇期间。 B、在离职后。 C、在受雇期间与离职后
2.（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票3.会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，帐务必须当日结平，即遵循（B）原则。A、真实性 B、及时性C、谨慎性 D、权责发生制4.作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（ A ）。
A、不要轻易追击B、拿起武器全力追击C、会同保卫人员追击罪犯5. （A）是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。A信用贷款B抵押贷款C保证贷款D质押贷款
6. 修改客户信息资料，须由（C）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。
A经办人员B会计主管C客户D代理人
7. 银行安全保卫风险一般分为案件、（A）两大类。 A事故B火灾C财产安全D水灾
8.存款业务一般分为个人存款和（D）两类。 A 个人贷款 B个人结算 C对公贷款 D对公存款
9.印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。
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A重要空白凭证B存折C现金D支票
10.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。A 业务 B风险 C预算 D经营 四、多选：每题1分，10题，共计10分。
1．银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系D、工具体系 E、考评奖惩体系 2．属于风险的基本构成要素的有（A B D）A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果
3．良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 Ｆ、逻辑性
4．员工行为管理的主要内容包括（ABC）A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。D、增强员工的自我保护意识。E、加强员工的自我学习
5．良好的职业操守包括（ABCDEFG）A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职E、保守秘密 Ｆ、公平竞争 G、抵制违规
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6．银行风险的主要特征有（ABCDE ）A、客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 E、可控性。
7.个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：（ABCDEＦGH）A、客户识别 B、身份证件核对 C、现金清点与查验 D、假币、变造币的收缴 E、客户账户信息、密码安全管理 Ｆ、柜员柜面管理 G、柜外、离柜办理业务 H、批量开户
8.下列哪些行为属于违反印章管理规定（ABCD）A、越权审批、使用印章B、未设专人专管业务印章C、未经批准增加或减少印章种类D、自行刻制印章。
9.物理尾箱是指银行各个机构、柜员用于存放哪些物品的实物箱（ABCD）A营业用现金 B有价单证 C重要空白凭证 D重要会计业印章 E其他重要私人物品
10.中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADEF）A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级D、依据要充分 E、处理要公平 Ｆ、处理轻重要适度
五、简答：每题5分，4题，共计20分。 １、如何建立健全金库（尾箱）管理制度？
答：严格规范尾箱管理流程，并尽快开发金库（尾箱）管理系统上线运行，各县级以上法人单位应切实加强金库（尾箱）管理，加大柜
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