1.建立电话回访制度，每月由客户经理对自己名下发放的贷款进行电话回访，监督信贷员制度以及公司规章制度的执行情况，严控人员道德风险
2.建立系统抽查制度。对客户经理的客户信息登记、回访、催贷情况进行抽查，对发现的问题进行跟踪落实，督促客户经理规范操作意识。
3.加大监督检查力度，18年每周都要组织业务检查一次，对所有信贷人员经办的各类贷款进行抽查。
（三）加强新发放贷款管理，提高资产质量 继续实行到期贷款收回月报制度。为保证到期贷款及时收回，由总经理带头并督促业务员到期收回，按月如实上报当月到期和收回的情况月报，对增量贷款到期的个人，责令停止放款权，并对相关责任人限期收回到期贷款。
（四）推进贷款五级分类管理，提升分类水平和技能 加强贷款五级分类管理工作是18年信贷管理中的重要工作之一，18年五级分类管理工作中主要采取一下措施：
1. 组织学习，加强对市场部员工的培训，重点学习贷款风险分类相关知识，使市场部员工认识到贷款五级分类的必要性、重要性和重要意义。
2. 注重质量，准确分类，按季调整。
3. 市场部员工认真细致的做好外调工作，全面掌握借款人的真是财务状况和影响贷款偿还的非财务因素，确保分
类结果定性的准确。积极、实时地做好季度的分类调整工作。
济南市xx小额贷款有限公司 2017年1月15日