10、从1，2，。。。。。10共十个数字中任取一个，然后放回，先后取出5个数字，则所得5个数字全不相同的事件的概率等于( )。
(A) 0。3024 (B) 0。0302
(C) 0。2561 (D) 0。0285
11、某射手每次射击打中目标的概率者是0。8，连续向一目标射击，直到第一次击中为止，求“射击次数”X的期望( )。
(A) 0。5 (B) 0。8
(C) 1 (D)1。25
12、某服装店根据历年的销售资料得知：一位顾客在商店中购买服装的件数X的分布状况如下表，那么顾客在商店平均购买服装的件数为（ ）。 X 0 1 2 3 4 5 P
0．10 0．33 0．31 0．13 0．09 0．04
(A) 0。95 (B)0。785
(C) 1。9 (D) 1。57
13、接上题，X的方差为( )。
(A) 0。95 (B) 0。785
(C) 1。9 (D) 1。57
14、小杨进行连续4年的债券投资，分别获得了6。5%、7%、6%、7。5%的收益率，而在这4年里，通货膨胀率分别达到了3%、3%、2。5%，3。5%，则小杨的债券投资的实际年平均收益率为( )。
(A) 3。64% (B)3。75%
(C) 6。75% (D) 6。16%
15 、2 , 3 , 4 , 9 , 10 ，这五个数的几何平均数是（）。
( A ) 3 . 81 ( B ) 4 . 20
( C ) 4 . 64 ( D ) 5 . 60 16 、有A , B 两只股票，A 股票的预期收益率是15 % , B 股票的预期收益率为20 % , A 股 票的标准差是0 . 04 , p 值是1 . 2 ; B 股票的标准差是0 . 06 , p 值是1 . 8 。如果大盘的标准差是0 . 03 , 则大盘与股票A 的协方差是（）。
( A ) 0 . 0008 ( B ) 0 . 0011
( C ) 0 . 0016 ( D ) 0 . 0017 17 、接上题，大盘与股票B 的相关系数是（）。
( A ) 0 . 79 ( B ) 0 . 89
( C ) 0 . 92 ( D ) 1 . 00
18 、接上题，股票A 与市场的相关系数相比股票B 与市场的相关系数，( )
( A ）股票A 的比较大 （B ）股票B 的比较大
( C ）同样大 （D ）无法比较
19、（）是使某一投资的期望现金流入现值等于该投资的现金流出现值的收益率。也可定义为使该投资的净现值为零的折现率。
( A ）预期收益率 （B ）当期收益率
( C ）到期收益率 （D ）内部收益率
20、损失变异性通常用损失变量的方差或标准差来衡量，关于损失变异性描述不正确的是( )。
(A) 损失变量的方差衡量的是损失变量相对于损失幅度的偏离程度的概率平均
(B) 损失变量的方差越小，损失变量与损失幅度之间的偏离就越小
(C) 损失变量的方差越小，损失变量与损失幅度之间的偏离就越大
(D) 在期望损失相同的情况下，两组观测中方差较大的风险较大
第八章、工作流程
1、关注的技巧可以用SOLER表示，其中S表示（ ）
（A）保持适当的距离 （B）采取一种开放的姿势
（C）向客户倾斜 （D）保持眼神的交流
2、理财规划服务合同中的（ ）主要是列明合同的当事人各方的自然情况。
（A）鉴于条款 （B）理财费用条款
（C）当事人条款 （D）委托事项条款
3、关于客户收入的说法中不正确的是（ ）
（A）客户的收入主要由经常性收入和非经常性收入构成
（B）客户的投资收入可分为实业投资、金融投资、不动产投资和艺术品投资
（C）客户的收入主要是指税后收入
（D）可以将客户子女的收入纳入客户收入之列 4、（ ）通常是客户资产的主要组成部分。
（A）金融资产 （B）实物资产
（C）银行存款 （D）现金
5、理财规划师在和客户沟通时做法正确的是( )。
(A) 提问：“为什么你打算在60岁退休？” (B) 为节省客户时间一次提问两个问题
(C) 提问客户不懂的问题以体现自己的专业 (D) 在会谈快结束时进行总结
6、在理财规划合同中，有利于清楚地说明签约的原因，条件和目的条款是( )。
(A) 当事人条款 (B) 鉴于条款
(C) 违约责任 (D) 解决争议条款
7、为了反映客户资产的真实状况，我们需要以客户资产的( )为依据。
(A) 购买成本 (B) 市场公允价值
(C) 重置成本 (D) 沉没成本
8、如果一个客户性格属于常常改变主意或离题，有丰富的想象力，在做决定的时候有新思路并付诸行动，则根据荣格的心理分析模型，该客户属于( )。
(A) 直觉型 (B) 思想型
(C) 内在感觉型 (D) 外在感觉型
9、在搜集客户信息时，不属于金融资产项目的是（) 。
( A ）外汇 （B ）保险
( C ）珠宝 （D ）信托 10 、关于理财目标的确定原则说法错误的是（）。
( A ）理财目标需要遵守客户意愿 ( B ）以改善客户财务状况，使之更加合理为主旨
( C ）理财目标必须具有现实性 ( D ）理财目标要具体明确
11 、理财方案建议书经过修改最终交付客户后，需要客户签署声明书，一般来说，客户声明不包括（) -
( A ）己经完整阅读该方案 （B ）信息真实准确，没有重大遗漏
( C ）理财师就重要问题进行了必要解释（D ）完全接受该建议书的建议
12、如果客户和理财师就理财服务合同发生争端，应尽量通过（）方式解决
（A）协商 （B）调解
( C）诉讼 （D）仲裁
13、在客户财务比率分析中，能够反映客户提高其净资产水平能力的是（ ）。
（A）结余比率 （B）投资与净资产比率
（B）流动性比率 （D）负债收入比率
14、在客户财务比率分析中，客户家庭清偿比率的参考值一般为（ ）。
（A）40% （B）50%
（C）60% （D）70%
15、在家庭综合理财规划方案中，专项理财规划中的建立家庭现金储备所包括的方面不包括（ ）。
（A）日常生活储备 （B）意外现金储备
（C）投资现金储备 （D）家族支援现金储备
16、理财规划建议书的封面一般不包括( )。
(A) 标题 (B) 理财规划目标
(C) 执行该理财规划的单位 (D) 出具报告的日期
17、对客户的收入来源情况进行分析，主要是从( )角度帮助客户追求更高的收入水平。
(A) 开源 (B) 节流
(C) 开源和节流 (D) 减债
18、消费支出规划涉及的内容不包括 ( )。
(A) 资产流动性规划 (B) 购房规划
(C) 购车规划 (D) 信用卡与个人信货消费规划
19 、理财规划建议书的主要内容分为（）个部分。
( A ）四 （B ）五
( C ）六 （D ）七
20 、关于专项理财规划建议书说法错误的是（) .
( A ）专项理财规划建议书涉及金额较小，基本都可以实现
( B ）专项理财规划建议书只需要考虑特定因素，不要求全面分析
( C ）专项理财规划建议书的施行要有优先顺序