标准答案：在公司盈利和剩余财产分配上享有优先权的股票。
复习范围或考核目标：考察基本金融工具之一的优先股。见网络课件“第三章第一节——股票”中的“特殊股票”。 20、金融工具
标准答案：最初又称信用工具，指表示债权、债务关系有价证券或凭证，是具有法律关系的契约。
复习范围或考核目标：考察金融工具的基本概念，见网络课件“第一章第二节——金融市场的基本要素与市场类型”中的“金融市场的交易工具”。
四、【简答题】（本大题共3小题，每题10分，共30分） 21、简述债券的交易方式。
标准答案：答：（1）现货交易，即卖者交出债券，买者支付现金。 （2）期货交易，在将来规定日期进行交割清算。 （3）回购协议交易，进行一种短期的资金借贷融通。
复习范围或考核目标：考察资本市场中的债券市场交易方式，见网络课件“第四章第三节——债券流通市场”。
22、 简述股票公开发行的基本条件。
标准答案：答：（1）必须是经国家有关部门批准设立并注册登记的股份公司，股东人数要在一定数量以上；
（2）公司的生产经营要符合国家及地区的发展政策； （3）公司的资产总值及净值要达到一定数额以上； （4）公司具有良好的财务状况和一定年限的营业记录。 （5）新成立的公司发起人认缴股份不得少于一定的数额；
（6）向非特定个人公开发行的股份不得少于公司总股份的一定比例；
（7）股东人数不得少于一定数量；
（8）发行公司或发起人在近三年内没有违法违纪行为或损害公众利益的记录。 复习范围或考核目标：考察资本市场中的股票市场发行规则，见网络课件“第三章第二节——股票的发行市场”。 23、金融期货市场的特征
标准答案：答：（1）套期保值，转移风险； （2）投机牟利，承担风险，润滑市场；
（3）使供求机制，价格机制，效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现、发挥。
复习范围或考核目标：考察金融衍生品市场中的期货市场，见网络课件“第六章第一节 期货市场概述”。
五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）
24、复习范围或考核目标：综合知识运用的能力
北京语言大学网络教育学院
《金融市场学》模拟试卷二
注意：
1.试卷保密，考生不得将试卷带出考场或撕页，否则成绩作废。请监考老师负责监督。 2.请各位考生注意考试纪律，考试作弊全部成绩以零分计算。 3.本试卷满分100分，答题时间为90分钟。
4.本试卷分为试题卷和答题卷，所有答案必须答在答题卷上，答在试题卷上不给分。 一、【单项选择题】(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的四个选项中只有一个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。
1、机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为（ ）。
[A] 店头市场 [B] 议价市场 [C] 公开市场 [D] 第四市场 2、企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（ ）。
[A] 中心 [B] 基础 [C] 枢纽 [D] 核心 3、在欧美各国，证券承銷人多为（ ）。
[A] 商人银行 [B] 投资银行 [C] 证券公司 [D] 储蓄银行 4、作为盈利性的法人企业，（ ）是证券市场的重要参加者和中介机构。 [A] 证券交易所 [B] 投资银行 [C] 商人银行 [D] 证券公司 5、最早实行存款准备金制度的中央银行是（ ） 。 [A] 联邦储备银行 [B] 英格兰银行 [C] 法兰西银行 [D] 中国人民银行
6、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（ ）。 [A] 市价发行 [B] 折价发行 [C] 平价发行 [D] 溢价发行 7、从理论上讲，债券的转让价格主要取决于债券的（ ） 。
[A] 内在价值 [B] 发行价格 [C] 流通价格 [D] 市场收益率
8、基本分析与技术分析相对应，其核心目的是确定（ ） 。 [A] 股票的投资价值 [B] 股票的价格 [C] 股利分配 [D] 预测利润
9、金融市场的客体是指金融市场的（ ） 。
[A] 交易对象 [B] 交易者 [C] 交易工具 [D] 交易价格 10、利用不同交割期所造成的汇率差异，在买入或卖出即期外汇的同时，卖出或买入远期外汇，称之为（ ）。
[A] 时间套汇 [B] 地点套汇 [C] 直接套汇 [D] 间接套汇
二、【多项选择题】(本大题共5小题，每小题3分，共15分)在每小题列出的四个选项中有二至四个选项是符合题目要求的，请将正确选项前的字母填在答题卷相应题号处。多选、少选、错选均无分。
11、在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助性监督管理的机构是（ ）。 [A] 中央银行 [B] 证券管理委员会 [C] 证券同业协会 [D] 外汇管理委员会 12、在票据的各种特征中，最重要的特征是（ ）。
[A] 设权性 [B] 无因性 [C] 流通性 [D] 要式性 13、一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ ） 。
[A] 汇票 [B] 本票 [C] 支票 [D] 即期汇票 14、我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ）。
[A] 中央銀行制度的建立 [B] 存款准备金制度的实施 [C] 多元化金融机构格局的形成 [D] 高度集中统一的金融体制
15、资本市场上的交易工具主要有（ ）。
[A] 货币头寸 [B] 票据 [C] 证券 [D] 股票
三、【名词解释】（本大题共5小题，每小题5分，共25分）请将答案填写在答题卷相应题号处。 16、现货交易 17、汇率 18、贴现率 19、资本市场有效性 20、同业拆借市场
四、【简答题】（本大题共3小题，每小题10分，共30分）请将答案填写在答题卷相应题号处。
21、简述大额可转让定期存单的优点。 22、金融市场的主要功能是什么？ 23、简述证券投资基金的特点。
五、【论述题】（本大题共1小题，每小题10分，共10分）请将答案填写在答题卷相应题号处。
24、最近，理财市场刮起了“混搭”风。众所周知，服装如果能巧妙混搭将起到时尚、绚丽的效果，而理财产品也一样，如果能巧妙组合，同样能为投资者带来意想不到的收