公司、信托公司等。
第二章 个人理财类业务 第一节 理财类交易账户处理
第五十八条 理财类交易账户（原中间业务交易账户，下称为理财类交易账户）业务包括：理财类业务签约/解约、资金账号变更、资金账号加办、客户资料查询/更改、密码挂失与重臵、密码变更、按账号查询账户信息、按证件查询账号、交易明细查询、账户登记簿查询等业务。
第五十九条 理财类业务签约（交易码602001） 一、交易描述
个人投资者在办理理财类业务（如理财、基金、国债）前，需要先进行理财类业务签约。该交易体现在?理财类业务交易账户登记簿?中，柜员可通过?账户登记簿查询?（交易码602037）交易进行查询和打印。
二、操作流程
(一) 客户填写?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）?（代1002）（一式两联），将个人结算账户卡/折连同有效身份证件交柜员；
(二) 柜员需核对个人结算账户卡/折与理财类交易账户户名是否一致。柜员审核无误后，录入相关信息；
(三) 客户预留理财类交易密码。其中理财类交易密码需输
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入两次，经校验一致后才接受密码；
(四) 打印?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（个人）?（代1002），交客户签字确认后，柜员加盖名章和业务专用章，将?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）客户联、个人结算账户卡/折及有效身份证件交还客户。
三、注意事项
(一) 一个客户只能对其持有的一个个人结算账户卡/折办理理财类业务签约；
(二) 开户时尽量输入完整的客户信息。客户手机、客户小灵通、联系电话必须输入一个；
(三) 办理理财类业务签约所使用的证件种类、证件号码需与个人结算账户卡/折所留的实名信息一致，否则签约失败；
(四) 本交易必须本人办理，不得代办； (五) 本交易在全国范围内办理。
第六十条 理财类业务解约（交易码602005） 一、交易描述
个人客户要对理财类业务解约时，网点终端柜员可根据客户提供的有效证件，个人结算账户卡/折和密码、理财类交易密码，提出解约申请。该交易体现在?理财类业务交易账户登记簿?中，柜员可通过?账户登记簿查询?（交易码602037）交易进行查询和打印。
二、操作流程
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(一) 客户填写?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书（代1002）（一式两联），将有效身份证件、邮政储蓄存折/卡交柜员；
(二) 柜员审核无误后输入信息，客户输入密码；
(三) 打印?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002），交客户签字确认后营业柜员加盖名章和业务专用章，将?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）客户联、有效身份证件、个人结算账户卡/折交还客户。
三、注意事项
(一) 理财类业务解约前，必须保证该理财类交易账户下无未确认交易及余额；
(二) 本交易必须本人办理，不得代办； (三) 客户可在全国范围内办理。
第六十一条 个人结算账号变更（交易码602047） 一、交易描述
个人结算账号变更是指客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易。该交易不体现在交易列表中。
二、操作流程
(一) 客户填写?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）（一式两联），连同有效身份证件、新旧邮政储蓄存折/卡交柜员，柜员需核对新个人结算账户卡/折与理财类交易账户户名是否一致；
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(二) 柜员审核无误后输入信息，客户输入理财类交易密码、原储蓄账户密码、新储蓄账户密码；
(三) 打印?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002），交客户签字确认后营业柜员加盖名章和业务专用章，将?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）客户联、有效身份证件、新个人结算账户卡/折交还客户。
三、注意事项
(一) 该交易要求理财类交易账户下不含任何待确认交易和在途资金。
(二) 本交易必须本人办理，不得代办。
(三) 本交易在全国范围内办理，变更后的个人结算账户的有效身份证件与理财类交易账户的有效证件须一致。
第六十二条 资金账号加办（交易码605100） 一、交易描述
资金账号加办是指为已办理理财类业务签约，但未加办过个人结算账户或加办的个人结算账户销户的客户，加办个人结算账户作为资金账号的交易。
二、操作流程
(一) 客户填写?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）（一式两联），连同有效身份证件、个人结算账户卡/折交柜员，营业员需核对个人结算账户卡/折与理财类交易账户户名是否一致；
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(二) 柜员审核无误后输入信息，客户输入理财类交易账户密码、储蓄账户密码；
(三) 打印?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002），交客户签字确认后营业柜员加盖名章和业务专用章，将?中国邮政储蓄银行理财类业务签约/解约/资料变更申请书?（代1002）客户联、有效身份证件、个人结算账户卡/折交还客户。
三、注意事项
(一) 本交易在全国范围内办理； (二) 本交易必须本人办理，不得代办。
第六十三条 多对一加办关系变更（交易码605101） 一、交易描述
多对一加办关系变更是指为拥有多个理财类交易账户绑定同一个人结算账户，且不能通过其他交易进行资产归并的客户，进行理财类交易账户与个人结算账户一一对应关系的加办交易。
二、操作流程
(一) 客户持旧个人结算账户卡/折、有效身份证件、新个人结算账户卡/折交柜员；
(二) 营业员在?中间业务交易账号?处，根据系统回显信息，选择客户预进行加办关系变更的理财类交易账户，需核对此理财类交易账户与有效身份证件的户名是否一致；
(三) 柜员审核无误后输入信息，客户输入理财类交易账户密码、新个人结算账户卡/折密码；
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