2011年春期开放教育（专科） 《个人理财》课程期末复习指导
第一部份 课程考核说明
1．考核目的
通过本次考试，了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度，以及运用本课程基本知识、基本理论和基本方法来解决个人理财活动的能力，同时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合，理解和运用相结合。
2．考核方式
本课程期末考试为开卷笔试，考试时间为90分钟。 3．适用范围、教材
本复习指导适用于重庆电大开放教育专科各个专业的通识课程《个人理财》。
本课程考试命题依据的教材采用苑德军、张颖主编的《个人理财》。（2007年1月第1版）。 4．命题依据
本课程的命题依据是《个人理财》课程的教学大纲、教材、教学实施意见。 5．考试要求
考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握重点掌握3个角度来要求。主要考核学生对成本会计的基本理论、基本方法的理解和实际运用的能力。
6．试题类型及结构
考题类型及分数比重大致为：单项选择题(20%)；多选题(20%)；判断题(20%)；简答题（40%）。
第二部份 期末复习重点范围
第一章 个人理财概论
一、重点名词 理财商数 二、重点掌握 1、理财商数； 三、一般掌握
1、个人理财的基本内容； 2、个人理财在中国的发展 3、个人理财的基本作用 4、个人理财的基本理论
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第二章 个人理财流程
一、重点名词
个人理财策略 财务策划计划 二、重点掌握
1、建立客户关系的方式； 2、客户市场划分与市场开拓；
3、整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。 三、一般掌握
1、与客户的沟通及技巧； 2、收集客户信息的方法； 3、客户、财务状况的分析方法。
第三章 个人银行理财
一、重点名词
个人银行理财 银行储蓄产品 二、重点掌握
1、个人银行理财的理财产品；
2、个人银行理财产品的收益与风险管理；
3、个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。 三、一般掌握
1、个人银行理财的含义； 2、银行储蓄产品；
3、境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。
第四章 个人证券理财
一、重点名词 个人证券理财 二、一般掌握
1、个人证券理财的概念、作用及原理 2、个人证券理财的产品及特点 3、个人证券理财产品收益及风险
4、根据个人不同情况，确立和运用个人证券理财规划
第五章 个人保险理财
一、重点名词
个人保险理财 投资连接保险 分红保险 年金保险 二、重点掌握
1、个人保险理财的产品及特点； 2、个人保险理财产品收益及风险管理；
3、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划。 三、一般掌握
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1、个人保险理财的概念及作用； 2、个人保险理财的产品及特点。 （1）分红保险； （2）投资连接保险； （3）万能人寿保险； （4）年金保险。
第六章 个人外汇理财
一、重点名词 个人外汇理财 二、重点掌握
1、个人外汇理财产品收益及风险管理； 2、个人外汇买卖的交易程序及风险管理。 三、一般掌握
1、个人外汇理财的产品及特点； 2、个人外汇交易的概念、特征、操作方法
第七章 个人信托理财
一、重点名词 信托 个人信托理财 二、重点掌握
1、个人信托理财的品种、特点和运用范围 2、个人信托理财产品收益及风险管理 三、一般掌握
1、信托的构成要素及基本职能
2、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划
第八章 个人房地产投资
一、重点名词
成本估价法 市场比较法 收益法 二、重点掌握
1、房地产的特征、类型；
2、房地产投资的特征、方式、房地产投资策略； 3、影响城市土地价格的因素、影响建筑物价格的因素； 4、成本估价法、市场比较法和收益法。 三、一般掌握 房地产投资的风险管理
第九章 个人教育投资
一、重点名词 教育投资工具 二、重点掌握
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1、教育投资策划技术；
2、教育投资工具、教育投资风险管理。 三、一般掌握
个人教育投资：（1）教育的种类；（2）教育经费的来源；（3）个人教育投资的结构。
第十章 个人退休养老投资
一、重点名词 退休养老保险 二、重点掌握
1、社会保障三大支柱、退休养老保险的特征、作用和退休养老保险的基本类型； 2、退休养老投原则、退休养老投渠道和退休养老投的收益与风险。 三、一般掌握
个人退休策划：（1）退休策划的内容和常见退休计划的误区；（2）退休策划需求分析。
第十一章 个人艺术品投资
一、重点名词 艺术品投资 二、重点掌握
1、艺术品投资的特征； 2、艺术品投资的种类。 三、一般掌握
1、艺术品、艺术品市场及其参与者； 2、艺术品投资规划。
第十二章 个人理财税收筹划
一、重点名词 税收筹划 二、重点掌握
1、个人所得税的基本规定；
2、个人收入形成环节的纳税筹划以及个人消费环节的涉税问题； 3、银行理财产品涉及税种及其筹划方法； 4、证券理财产品涉及税种及其筹划方法； 5、保险理财产品涉及税种及其筹划方法； 6、外汇理财产品涉及税种及其筹划方法； 7、信托理财产品涉及税种及其筹划方法； 8、涉及自然人的税种。 三、一般掌握
1、房地产投资税收筹划； 2、教育投资税收筹划；
3、退休与员工福利计划安排中的税收筹划； 4、遗产税及其筹划；
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5、其他投资工具税收筹划。
第十三章 注册理财策划师
一、重点名词 注册理财策划师 二、重点掌握
1、注册理财策划师职业特点。 三、一般掌握
1、注册理财策划师的职业道德；
2、注册理财策划师的专业要求、资格认定等。
第三部分 综合练习题
一、单项选择题
1、在经济增长放缓、处于收缩阶段时，个人和家庭应考虑（ ） A．增持储蓄产品 B．增持股票
C．增持股票型基金 D．减持固定收益类产品 2、个人理财业务师建立在（ ）基础之上的银行业务 A．法定代理关系 B．委托代理关系 C．存款业务关系 D．贷款业务关系
3、如果就业率比较高，预期未来家庭收入可通过努力劳动获得明显增加，个人理财策略偏于配置更多的（ ）
A．国债 B．定期存款 C．股票 D．活期存款
4、经济处于收缩阶段时，个人和家庭在资产的行业配置中应考虑更多投资于（ ）行业 A．房地产 B．建材 C．汽车 D．电力
5、若预期市场利率下降，投资者应采取的措施为（ ） A．增加银行存款 B．卖出手中外汇 C．增持固定收益证券 D．出售手中股票 6、下列不属于财政政策工具的是（ ） A．税收 B．在贴现率 C．预算 D．财政补贴
7、在经济处于扩张阶段时，个人和家庭应考虑减少配置（ ） A．股票基金 B．储蓄产品 C．房地产 D．股票
8、与理财计划相比，私人银行业务更加强调（ ） A．风险性 B．收益性 C．建议性 D．个性化
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