（1）书面形式，随附电子文档 （2）并确保的材料与备案的材料一致 3.宣传推介材料的禁止性规定
（1）虚假记载、误导性陈述或重大遗漏：如“净值归一”“坐享财富增长”等 （2）诋毁他人及预测业绩，但是可登载过去的业绩 （3）违规承诺收益或承担损失
（4）夸大或片面宣传基金，违规使用可能使投资者认为没有风险的词语或片面强调集中营销时间限制的表述:如“欲购从速” （5）登载单位或个人的推荐性文字 二、宣传推介材料业绩登载规范 1.基金合同生效时间
（1）不足6个月，不可登载过往业绩
（2）6个月以上但不满1年，登载生效之日起计算的业绩 （3）1年以上但不满10年，登载所有完整会计年度的业绩 （4）10年以上，登载最近10个完整会计年度的业绩 2.宣传推介材料的其他规定
（1）保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险
（2）电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示
（3）开放式基金（特有）有可能面临巨额赎回的风险 第三节 基金销售费用规范 一、基金销售费用结构
1.销售费用包括申购／认购费、赎回费和销售服务费 2.申购／认购费的收费方式
（1）前端收费：按申购（认购）金额的数量适用不同的费率 （2）后端收费
①按持有期适用不同的费率
②持有期低于3年的，不得免收后端申购（认购）费用 应用分析
【例】对于自购（认购）费的收费方式，下列说法正确的是( )
A.可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式 B.前端收费根据持有期限适用不同的费率标准
C.后端收费根据申购（认购）金额的数量适用不同的费率标准 D.持有期超过1年的，可以免收后端自购（认购）费用 二、基金销售费率水平
1.收取销售服务费的，对持有期少于30日的，收取不低于0.5%的赎回费，并全部计入基金财产
2.以下情况，不收取销售服务费，收取赎回费
3.基金管理人可从基金财产中提取一定的销售服务费 4.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠 应用分析
【例】对于不收取销售服务费的基金产品，其赎回费的收费标准，下列说法错误的是( )。
A.对持有期限少于7日的，收取不低于1.5%的赎回费 B.对持有期限少于30日，收取不低于0.75%的赎回费 C.对持有期限少于3个月的，收取不低于0.5%的赎回费
D.对持有期限长于3个月但少于6个月的，收取不低于0.25%的赎回费 第四节 基金适用性
一、基金销售适用性的指导原则 1.投资人利益优先原则 2.全面性原则 3.客观性原则
4.及时性原则
二、基金销售适用性的管理制度
1.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法
2.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法 3.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法 4.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 三、基金销售渠道审慎调查
1.基金代销机构对基金管理人做到客观准确，减少主观因素和人为因素
2.基金管理人对基金代销机构的审慎调查，应优先根据被调查方公开披露的信息开展。 四、基金产品风险评价 1.负责产品风险评价的机构
（1）可以是基金销售机构的特定部门 （2）也可以是第三方的基金评级与评价机构 2.进行风险评价的依据
（1）招募说明书明示的投资方向、投资范围和投资比例 （2）历史规模和持仓比例
（3）过往业绩及净值的历史波动程度 （4）成立以来有无违规行为
（5）风险等级——产品风险评价的具体反应 （6）低、中、高三个等级 应用分析
【例】关于基金产品风险评价，下列说法错误的是（ ）。 A.负责产品风险评价的机构可以是基金销售机构的特定部门 B.负责产品风险评价的机构可以是第三方的基金评数与评价机构 C.风险等级是产品风险评价的具体反映 D.基金产品风险等级一共分为五级 五、基金投资人风险承受能力调查和评价 1.风险承受能力：保守、稳健、积极三种类型
2.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价
（1）已购买产品的投资进行追溯调查
（2）对放弃接受调查的，应通过其他合理的规则或方法评价投资人的风险承受能力 3.基金销售机构应当定期、不定期的提示投资人重新接受风险能力调查 4.投资人主动认购/申购风险超越其承受能力 （1）销售机构应当在其认购或申购时进行风险确认 （2）并在销售信息管理平台上记录其确认信息 应用分析
【例】关于基金投资人风险承受能力调查和评价，下列说法正确的是( )。 A.基金销售机构应当在投资人首次开立基金交易账户或首次购买基金产品前对其风险承受能力进行调查评价
B.对已经购买了基金产品的投资人，基金销售机构可以不再对其进行风险调查 C.对放弃接受调查的基金投资人，基金销售机构应尊重其隐私，默认为其承受能力较强 D.对于投资人主动认购或申购风险超越其承受能力的基金产品的，基金销售机构应当予以拒绝
第五节 基金销售信息管理 1.销售业务信息系统
（1）前台业务系统：辅助式及自助式前台系统 （2）后台管理系统 （3）应用系统的管理系统 2.客户信息内容
（1）客户账户信息：账号、开户行及账户交易情况等 （2）客户交易记录信息 3.客户信息保存期限
（1）客户交易终端信息和开户资料电子化信息：不得少于20年 （2）交易时段客户交易区的监控录像：不得少于6个月