《财富管理》教学大纲
（Wealth management，课程代码）
一、前言
1、课程概述
《财富管理》是全日制金融专业硕士学生的选修专业课程之一，在金融专硕的知识结构和体系中占有重要的地位。通过本课程的学习，使得学生了解主要的理财产品及其收益、风险特点，让学生了解个人理财可以运用的主要理财产品类型、特点以及当前市场状况，掌握个人理财的基本原理和基础操作规范，能够运用相关的理财分析规划知识，按照理财规划的业务操作流程顺序设计理财规划。具备利用银行、证券、保险、外汇、信托、黄金等理财产品进行理财规划的能力。
2、课程性质 选修
3、学分与学时
本课程总学分：学分，总学时：学时。其中理论课学分：学分，学时：学时；实践要求
4、 教学目的与要求
4.1教学目的
向学生介绍各种理财策划的基础理论和基本知识，使其了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，而且注重学生分析、解决问题能力和综合能力的培养, 培养学生的理财和投资意识，教会学生制定个人理财投资计划，锻炼学生的理财投资能力。
4.2教学要求：
（1）掌握理财的基本概念，包括个人理财策划、储蓄策划等。 （2）掌握各种财富管理策划的基本内容。 （3）了解个人理财流程。
5、使用对象
全日制金融专业硕士学生 6、知识背景要求
了解现金及现金等价物的概念及类型，各种储蓄类型和定义以及股票、债券、基金、保险等各类投资产品的基本概念和类型等。 二、讲授提纲
第1章 财富管理导论
（一）本章概述
本章为课程导论章，主要介绍财富管理的内涵，个人理财的定义及其规划
的内容体系，生命周期理财的内容，个人理财的起源和发展及理财规划师职业资格认证体系。
（二）教学目标
让学生通过学习理解并掌握个人理财规划的目的、手段及其内容体系，理解个人理财的定义及内容
（三）教学方法 概念讲授，介绍案例 （四）教学内容 1.1理财的基本概念 1.2生命周期理财 1.3个人理财的起源和发展 1.4个人理财规划的内容体系 1.5理财规划师职业资格认证体系 （五）重点
财富的内涵，个人理财规划的内容体系，生命周期理财的内容 （六）难点
个人理财规划的内容体系 （七）实践要求
讨论财富、财产、资产、资本的区别以及理财是否等于投资 （八）创新点
通过案例介绍了生命周期理财的重要性
第2章 现金规划
（一）本章概述
本章主要讲授现金规划的基本知识及其具体内容，和其他规划对现金规划的影响。
（二）教学目标
使学生了解现金规划的基本知识包括现金的概念和现金规划的概念，掌握现金规划的内容包括现金规划的基本思路、工具、建立紧急备用金等等
（三）教学方法 概念讲授，介绍案例
（四）教学内容
2.1现金规划的基本知识 2.2现金规划的内容 （五）重点
现金规划的基本思路，现金规划的一般工具，现金规划的融资工具，家庭财务分析
（六）难点
各个阶层人士的现金流模式，持有现金的目的和成本，现金规划分析 （七）实践要求
要求学生思考并讨论某家庭的现金规划实例 （八）创新点
介绍并分析不同收入群体的现金流模式
第3章 储蓄规划
（一）本章概述
本章主要讲授储蓄规划的相关内容，包括储蓄规划的基本知识，储蓄规划工具以及储蓄规划策略
（二）教学目标
通过本讲使学生了解储蓄规划的基本知识包括储蓄的概念，储蓄规划的意义和原则，掌握各种储蓄规划工具，理解并掌握各种储蓄规划策略包括十种储蓄规划方法，以及如何避免储蓄风险，减少本金损失的措施等。
（三）教学方法 概念讲授，介绍案例 （四）教学内容 3.1储蓄规划的基本知识 3.2储蓄规划工具 3.3储蓄规划策略 （五）重点
储蓄规划的意义，储蓄规划的原则，十种储蓄类型，十种储蓄规划方法 （六）难点
减少本金损失的措施以及在“负利率时代”如何进行储蓄投资
（七）实践要求
启发同学们思考自己进行过怎样的储蓄规划，应该如何进行规划。 （八）创新点
总结出了十种储蓄规划的方法
第4章 投资规划
（一）本章概述
本章主要讲授关于股票、基金、期货、债券等各种资本市场和货币市场投资工具的相关内容
（二）教学目标
通过本章的讲解使同学们了解并掌握投资的概念、目的、工具以及个人理财规划的程序；掌握股票的分类，开户流程，我国的股票价格指数以及股票投资的基本原则、策略和技巧；掌握基金的分类，基金收益的分配方式，基金投资的一般策略；了解影响债券收益的因素，债券投资的主要风险以及债券投资的策略和技巧；了解期货交易的含义和基本功能；了解外汇的交易方式和外汇投资的基本功能；了解黄金投资的种类和方式；了解艺术品收藏的种类和风险；了解商业银行理财业务的发展历程。
（三）教学方法 概念讲授，介绍案例 （四）教学内容 4.1投资规划基本知识 4.2股票投资 4.3基金投资 4.4债券投资 4.5期货投资 4.6外汇投资 4.7黄金投资 4.8收藏品投资 4.9银行理财产品 （五）重点
股票投资，基金投资，债券投资，期货投资，外汇投资，黄金投资，艺术
品收藏的具体内容，风险和投资策略和技巧。
（六）难点
个人理财的规划程序，股票投资的基本原则，各种资本市场产品的投资策略和技巧
（七）实践要求
讨论投资规划中最重要的内容是什么 （八）创新点
将艺术收藏品投资列入投资规划的内容当中
第5章 消费信贷规划
（一）本章概述
本章主要讲授与消费信贷有关的内容包括消费信贷的种类，如何进行消费贷款，如何评价自己的信贷能力等内容
（二）教学目标
通过本讲使学生了解消费信贷的含义、历史与发展；了解并掌握消费信贷的种类；了解信用卡的相关知识；掌握如何评价自己的借贷能力
（三）教学方法 概念讲授，介绍案例 （四）教学内容
5.1消费信贷的基本知识 5.2消费信贷的种类 5.3评价自己的借贷能力 5.4申请贷款 （五）重点
消费信贷的种类，人们对待信用卡的态度，信用卡的使用，如何申请贷款 （六）难点
如何评价自己的信贷能力 （七）实践要求
讨论学生是如何看待信用卡以及消费信用的 （八）创新点
通过对使用信用卡的相关调查，了解不同人群对使用信用卡进行消费的态度。