（一）本章概述
退休规划是指如何筹措和管理退休以后的生活资金，以及如何安排退休后收支的一系列财务活动。退休规划主要是针对现金而言，即提供养老金。它包括了筹集资金、管理投资和支付养老金三个要素。
遗产规划是将个人财产从一代人转移给另一代人，从而实现个人为其家庭所确定的目标而进行的一种合理财产安排。其主要目标是帮助投资者高效率地管理遗产，并将遗产顺利地转移到受益人手中 （二）教学目标
学习和掌握有关退休和遗产规划的基础知识，能够制定合理的退休和遗产规划。 （三）教学方法 概念讲述和案例分析 （四）教学内容
10.1退休规划概述
10.1.1退休规划的含义 10.1.2退休规划的必要性 10.1.3退休规划的原则
10.1.4现阶段我国个人退休规划的缺陷 10.1.5退休规划需要考虑的因素 10.2退休收入来源分析
10.2.1社会保障体系 10.2.2年金保险 10.2.3个人积累 10.3如何建立退休规划
10.3.1确定退休目标 10.3.2预测资金需求 10.3.3预测退休收入 10.3.4计算退休资金缺口 10.3.5弥补资金缺口
10.4遗产规划
10.4.1什么是遗产规划 10.4.2为什么要进行遗产规划 10.4.3遗产规划工具 10.4.4遗产规划步骤
（五）重点
退休收入来源和退休规划 （六）难点
预测退休后资金的需求和退休收入，计算退休资金缺口和如何弥补缺口 （七）实践要求
对已退休老人进行问卷分析，分析其退休规划，了解具体问题，为未退休人员提供经验。
（八）创新点
适时引入国家新的退休政策，使退休规划具备灵活性
三、学时分配表
序号 1 2 3 4 合计 内 容 校内导师基础内容讲解 学生案例分析讨论 校外导师实践内容讲解 期末测试 讲课学时 20 2 22 实践环节 4 4 2 10 合计 20 4 4 4 32
四、选定教材
[1]《财富管理》，姜黎华著，中国金融出版社，2010.6.1，第4版
[2]《财富管理与资产配置》，王洪栋，张光楹，廉赵峰著，经济管理出版社，2013.11.01，第二版
五、参考书目及教学参考资料
[3]《财富管理：理财顾问客户投资管理指南》，[美]哈罗德·埃文斯基著；陈小宪编；张春子等译，中信出版社，2011.11.01，第一版
大纲执笔人***** 导师组组长审定： 开课学院：
****年****月****日