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华保鄂计发【2005】003号 湖 北 分 公 司
华安财产保险股份有限公司湖北分公司
计划财务部岗位设置及岗位职责
为了确保湖北分公司财务工作的规范化、科学化，提高工作效率，加强公司财务管理，完善公司内控制度，现对计划财务部岗位进行划分,并明确各岗位职责。
一、 组织架构图
财务负责人 财务核算室 财务管理室 业务收入岗业务支出岗行政出纳岗业务核算岗费用核算岗单证管理岗预算分析岗财务管理岗委派财务主管委派出纳
二、 岗位职责
（一） 财务负责人岗位职责(秦明磊) 1、制度建设及落实
（1）及时学习、领会和宣传国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度。 （2）负责贯彻落实总公司各项财务管理及会计核算制度，组织制定分公司财务管理制度。
（3）负责组织分公司财经法纪执行情况及财务工作的检查，建立重大财务事项报告制
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度。
2、组织协调工作
（1）确定分公司财务系统组织结构，合理划分各级职能室，确定各工作岗位的工作职责；协调本部门工作，指导、监督各室、岗位工作。 （2）对内协调与分公司其他部门之间的工作关系。 （3）对外协调与税务、审计等监管机构的关系。 3、预算管理及财务分析
（1）负责组织分公司财务预算的编制、预算指标的分解和考核。
（2）定期组织本公司财务分析工作，为上级主管部门及本公司领导经营决策提供准确信息。
（3）负责分公司财务预算执行情况的检查和分析，提出预算控制建议及措施； 4、组织日常会计核算工作
（1）负责组织本公司会计核算工作，对上报总公司及各外部监管机构的各种报表、材料进行审核，保证会计信息的真实、准确和及时。 （2）负责本公司的日常财务收支事项的审核审批。 （3）审核、会签主要经济合同及协议。
（4）负责组织本机构会计基础工作达标及升级等有关事宜。 5、资产与资金管理
（1）负责组织本公司资金资产的管理工作，保证资金的安全和资产的完整。 （2）保证分公司严格执行总公司帐户管理、资金限额的管理规定，合理组织资金的调拨与使用，杜绝违反规定运用资金。
（4）组织建立、落实固定资产及低值易耗品的管理制度。 （5）组织应收保费管理的管理工作，组织清理往来帐目。 6、其他
（1）负责本公司财务队伍的建设，组织财务人员的培训及考核。
（2）负责本公司会计人员及所属三级机构财务负责人的选拔、任免、考核工作，对分支机构实行财务负责人委派制。 7、领导交办的其他事情。
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（二） 业务收入岗岗位职责(邓丹) 1、保费和其他款项的收取 （1）负责审核结算单据。
（2）及时清分单证，将结算清单、相关单据转交会计。
（3）严格执行现金管理办法，当日收取的现金、支票必须送存银行。 2、保费发票、暂收据的借用管理
（1）负责审核保费发票的借据手续；及时注销保费发票借据，未注销保费发票借据的予以跟踪，反馈业务部门。
（2）负责审核暂收据的借据手续；及时注销暂收据借据，未注销暂收据借据的予以跟踪，反馈业务部门。
3、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。 4、领导交办的其他临时性工作。
（三） 业务支出岗岗位职责(邓丹) 1、业务支出的办理 （1）负责办理赔款支出。
（2）负责办理手续费、退费等业务支出。 （3）每天及时登记现金日记帐及银行日记帐。
（4）负责每日结帐后及时核对库存现金，做到帐实相符，保证货币资金的安全； 2、按照会计基础工作规范化的要求整理原始单据。
3、每日下午将整理完毕的有关单证和日结清单转交会计人员。 4、领导交办的其他临时性工作。
（四） 业务核算岗岗位职责(唐玉萍) 1、核算工作
（1）负责保费收入的核算工作，审核业务收入岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。
（2）负责赔款支出的核算工作，审核业务支出岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。
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（3） 负责手续费、退费等业务支出的核算工作，审核业务支出岗转来的有关单据手续是否齐全，及时进行帐务处理。
（4） 负责系统内分保核算事项，及时准确的按照总公司的有关帐单入帐。 （5） 负责理赔回收物资的核算及帐务处理。
（6） 准确计提保险保障基金，转回、计提各项责任准备金并进行帐务处理。 2、应收保费、预收预付的管理
（1）负责本部门的应收保费核算与管理工作。 （2）建立预收保费、预付赔款台帐。 （3）定期清理预收保费、预付赔款。 3、会计报表
（1）负责财务数据与业务统计的核对工作，确保衔接流畅、数据统一，发生误差时，及时核对，分析原因；
（2）负责编制分公司本部会计报表，保证报表的衔接性及报表结构的正确性；保证会计信息的真实、准确和及时性；
（3）负责汇总分公司会计报表，保证会计信息的真实、准确和及时性；
（4）编制对外报表：负责每月按照各监管机构的要求，及时准确的编制和上报各类报表及编表说明；
4、领导交办的其他临时性工作。
（五） 行政出纳岗岗位职责(邓丹) 1、资金管理工作
（1）按照总公司资金管理制度，严格遵守银行帐户管理规定，严格履行帐户开设、注销审批程序；建立分公司银行帐户的档案；
（2）负责督促业务收入岗及时上划保费，并及时进行资金划拨、收付的核算； （3）负责上报有关资金管理的报表；
（4）负责及时分析资金管理存在的问题，防范资金管理过程中可能出现的风险； 2、日常收支业务
（1）负责以现金或者银行存款支付分公司日常费用；支付款项必须有完备的审批手续； （2）负责按照会计基础工作规范化得要求整理原始单据；
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3、库存现金管理
（1）按照会计基础工作规范化的要求登记现金及银行存款日记帐；
（2）现金及银行日记帐应该日清月结，并及时与总帐进行核对，保证帐帐、帐表相符； （3）严格执行现金管理办法，在现金使用范围内使用现金；
（4）执行现金盘点制度，每月必须与会计进行一次盘点，相互确认，保证帐实相符；发生库存现金长、短款必须及时向财务负责人汇报，查明原因经批准后进行相应处理； （5）负责建立大额现金支付登记簿，对支付的超过10000元的现金进行登记； 4、支票、印章管理
（1）负责建立支票使用登记簿；负责空白支票的保管； （2）坚持财务印章分管制度，建立财务印章使用登记制度。 5、其他工作
（1）负责本部银行帐户的管理工作，按月分行编制银行存款余额调节表；负责督促落实银行未达帐清理，不允许出现两个月以上的长期未达帐； （2）负责核对机构往来款项，划报单； （3）负责公司与银行之间的协调沟通； （4）领导交办的其他临时性工作。
（六） 费用核算岗岗位职责(付璇) 1、费用核算
（1）负责严格按照财务制度复核原始单据的合法性。
（2）负责审核报销手续是否齐全、票据粘贴是否符合达标要求；费用报销是否在费用预算编制内。
（3）按照权责发生制原则如实反映当期费用，及时准确的进行帐务处理。
（4）参与分公司费用预算的编制，对超过费用预算的开支项目要审核其审批手续，并提出费用额度的预警信息。
（5）定期提交分公司本部费用预算的分析报告。 2、内部往来管理
（1）负责系统内往来款项的核算。
（2）建立内部往来明细帐，定期核对内部往来。
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