C. 股东监事 D. 内部监事 答案：ABC
（188）商业银行独立董事履行职责时应当独立对董事会审议事项发表客观、公正的意见，并重点关注以下哪些事项。（ )
A. 高级管理人员的聘任和解聘、外部审计师的聘任 B. 利润分配方案、可能造成商业银行重大损失的事项 C. 一般关联交易的合法性和公允性 D. 可能损害存款人、中小股东和其他利益相关者合法权益的事项 答案：ABD
（189）商业银行出现以下哪些情形之一，应当严格限定高级管理人员绩效考核结果及其薪酬。（ ） A. 主要监管指标没有达到监管要求的 B. 资产质量明显恶化的 C. 盈利水平明显恶化的 D. 出现其他重大风险的 答案：ABCD （190）商业银行应披露哪些公司治理信息。（ )
A. 年度内召开股东大会情况、独立董事和外部监事工作情况
B. 董事会、监事会和高级管理层构成及其工作情况、商业银行薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬
C. 商业银行部门设置和分支机构设置情况 D. 银行对本行公司治理的整体评价 答案：ABCD
（191）商业银行披露的年度重大事项应当包括但不限于以下哪些内容。（ )
A. 增加或减少注册资本 B. 分立或合并事项 C. 最大二十名股东及报告期内变动情况 D. 其他重要信息 答案：ABD
（192）商业银行监事会每年向股东大会或股东会报告的内容主要包括哪些内容。（ )
A. 对有关事项发表独立意见的情况
B. 对董事会和高级管理层及其成员履职、财务活动、内部控制、风险管理的监督情况 C. 监事会工作开展情况
D. 其他监事会认为应当向股东大会或股东会报告的事项 答案：ABCD （193）商业银行监事会内部控制监督重点主要包括。（ ) A. 内部控制环境 B. 内部控制措施 C. 风险识别与评估 D. 监督评价与纠正、信息交流与反馈 答案：ABCD
（194）监事有下列哪些严重失职情形时，监事会应当建议股东大会或股东会、职工代表大会等予以罢免。（ )
A. 在履行职责过程中接受不正当利益或利用监事地位谋取私利的 B. 在监督中应当发现问题而未能发现或发现问题隐瞒不报，导致商业银行重大损失的
C. 故意泄露商业银行商业秘密，损害商业银行合法利益的 D. 法律法规及商业银行章程中规定的其他严重失职行为 答案：ABCD
（195）商业银行应当每年对监事会的下列哪些信息进行全面、及时、客观、详实的披露。（ )
A. 需要披露的会议决议事项 B. 对商业银行定期财务报告的审核意见 C. 专职股东监事的薪酬和延期支付情况 D. 其他依法需要披露的信息 答案：ABCD
（196）哪些是农村中小金融机构实施行政许可事项实施办法所称的农村中小金融机构。（ )
A. 农村商业银行、农村合作银行、农村信用社 B. 村镇银行 C. 城市商业银行 D. 农村资金互助社 答案：ABD
（197）农村中小金融机构以下哪些事项须经银监会及其派出机构行政许可。（ )
A. 机构设立、变更、终止 B. 董事和高级管理人员任职资格 C. 调整业务范围、增加业务品种 D. 调整营业时间 答案：ABC
（198）设立农村商业银行应符合哪些条件。（ )
A. 有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程 B. 注册资本为实缴资本，最低限额为5000万元人民币 C. 有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员 D. 有健全的组织机构和管理制度、有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 答案：ABCD
（199）下列属于设立农村商业银行审慎性条件的是：（ )
A. 具有良好的公司治理结构、科学有效的人力资源管理制度，拥有高素质的专业人才 B. 主要监管指标符合审慎监管要求 C. 最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件 D. 具备有效的资本约束与资本补充机制，所有者权益大于等于股本、有健全的风险管理体系，能有效控制各类风险 答案：ABD （200）设立农村商业银行发起人主要包括。（ ) A. 自然人 B. 境内非金融机构、境内银行业金融机构 C. 境内非银行金融机构 D. 境外银行 答案：ABCD
（201）自然人作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（ ) A. 限制民事行为能力人 B. 入股资金为自有资金，不得以委托资金、债务资金等非自有资金入股 C. 有良好的社会声誉和诚信记录，无犯罪记录 D. 银监会规定的其他审慎性条件 答案：BCD
（202）境内银行业金融机构和境内非银行金融机构作为设立农村商业银行的发起人，应符合哪些条件：（ )
A. 主要审慎监管指标符合监管要求 B. 公司治理良好，内部控制健全有效 C. 最近3个会计年度连续盈利 D. 社会声誉良好，最近3年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
答案： AB
（203）设立村镇银行应符合哪些条件：（ ) A. 有符合《公司法》、《商业银行法》和银监会有关规定的章程、发起人应符合规定的条件，且发起人中应至少有1家银行业金融机构 B. 注册资本为实缴资本，在县（区）域设立的，最低限额为300万元人民币；在乡（镇）设立的，最低限额为200万元人民币 C. 具有符合任职资格条件的董事、高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员 D. \具有必需的组织机构和管理制度、与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施,具备保障信息科技系统有效安全运行的技术与措施\答案：\ACD\（204）村镇银行主发起人还应符合哪些条件：（ ) A. 是金融机构 B. 具有足够的合格人才储备 C. 上一年度监管评级2级以上 D. 具有充分的并表管理能力及信息科技建设和管理能力 答案： BCD （205）农村商业银行支行开业应符合哪些条件：（ ) A. 营运资金到位 B. 具有符合任职资格条件的高级管理人员 C. 具有熟悉银行业务的合格从业人员 D. 具有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施 答案： ABCD （206）开办除结汇、售汇以外的外汇业务或增加外汇业务品种，申请人应符合哪些条件：（ )
A. 依法合规经营，内控制度健全有效，经营状况良好 B. 有与申报外汇业务相应的外汇营运资金和合格的外汇业务从业人员 C. 有符合开展外汇业务要求的营业场所和相关设施 D. 主要审慎监管指标符合监管要求 答案：ABCD （207）农村商业银行哪些人员需要任职资格许可：（ )
A. 董事长、副董事长、独立董事和其他董事等董事会成员以及董事会秘书 B. 行长、副行长、行长助理、风险总监、财务总监、合规总监、总审计师、总会计师、首席信息官以及同职级高级管理人员，内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人，总行营业部负责人 C. 分行行长、副行长、行长助理、分行营业部负责人，专营机构总经理、副总经理、总经理助理 D. 人力资源部总经理 答案：ABC
（208）拟任人未达到《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》规定的学历要求，但符合哪些条件的，视同达到相应学历要求：（ )
A. 取得国家教育行政主管部门认可院校授予的学士以上学位的 B. 应具备本科学历要求，现学历为大专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）C. 应具备大专学历要求，现学历为高中或中专的，应相应增加6年以上金融或8年以上相关经济工作经历（其中从事金融工作4年以上）D. 取得注册会计师、注册审计师或与拟任职务相关的高级专业技术职务资格的，视同达到相应学历要求，其任职条件中金融工作年限要求应增加4年 答案：ABCD （209）省联社2014年公司治理机制考核办法规定，基层法人单位监事会必须履行下列哪些职责： （ )
A. 在每一会计年度结束4个月内对董事会、经营层进行履职评价并向股东大会报告；
派员列席董事会会议和经营管理层重要会议 B. 每年不少于两次对主要风险点进行重点监督评估并提出风险意见或意见 C. 每年至少一次分别对内控体系的制度建设和岗位责任的执行落地进行评价，并向董事会、经营管理层出具书面评价意见 D. 每年对董事、监事的履职情况作出评价；每年至少对资产风险分类、呆账贷款核销各进行一次全面检查及评估。 答案： ABCD
（210）商业银行发生以下事项之一的，应当自事项发生之日起十个工作日内编制临时信息披露报告，并通过公开渠道发布，因特殊原因不能按时披露的，应当提前向银行业监督管理机构提出申请：（ )
A. 经营范围发生重大变化的 B. 合并或分立的 C. 当年董事会累计变更人数未达董事会成员人数五分之一的 D. 重大投资、重大资产处置事项及重大诉讼或者重大仲裁事项 答案：ABD （211）公司营业执照签发日期为公司成立日期。 √ （212）公司的分公司和子公司均不具有法人资格，其民事责任由公司承担。 × （213）董事会是公司的权力机构，依照本法行使职权。 ×
（214）股东会会议由董事会召集，董事长主持。董事长因故不能履行职务或者不履行职务的，不可以由其他人代为主持会议。 × （215）有限责任公司股东会应当对所议事项的决定作成会议记录，出席会议的股东无需在会议记录上签名。 ×
（216）公司董事、监事任期届满未及时改选，或者董事、监事在任期内辞职导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事、监事就任前，原董事、监事仍应当依照法律、行政法规和公司章程的规定，履行董事、监事职务。 √ （217）公司自然人股东死亡后，其合法继承人不可以继承股东资格，应当按规定办理退股。 ×
（218）设立股份有限公司，发起人应在2人以上200人以下，其中须有半数以上的发起人在中国境内有住所。 √ （219）以募集方式设立的股份有限公司，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的35%。 √
（220）发起人、认股人缴纳股款或者交付抵作股款的出资后，除公司未按期募足股份、发起人未按期召开创立大会或者创立大会决议不设立公司的情形外，不得抽回其股本。 √ （221）有限责任公司变更为股份有限公司时，折合的实收股本总额不得高于公司净资产额。 √
（222）一个自然人或一个法人均可以投资设立一人有限责任公司。 √
（223）董事应当对董事会的决议承担责任。董事会的决议违反法律法规或者公司章程、股东大会决议，致使公司遭受严重损失的，参与决议的董事对公司负赔偿责任。但经证明在表决时曾表明异议并记载于会议记录的，该董事可以免除责任。 ×
（224）有限责任公司的公司章程制定后，全体股东应在章程上签名、盖章。 √
（225）经过股东会的同意，甲公司的董事可以为乙公司经营与甲公司同类的业务。 √ （226）根据公司法律制度的规定，公司减少注册资本时，公司应自作出减少注册资本决议
之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告。 √
（227）股东在股东大会和董事在董事会对决议的表决，均按所持每一股份有一表决权。 ×
（228）股份有限公司的董事会每年度至少召开2次会议，监事会每年召开1次会议。 × （229）股份有限公司董事会会议应有过半数的董事出席方可举行。董事会作出决议必须经出席会议的董事过半数通过。 ×
（230）上市公司在1年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应由股东大会以做出决议，并经出席会议的股东所持表决权的2/3以上通过。 √
（231）某上市公司未弥补亏损达到股本总额的40%，根据《中华人民共和国公司法》的规定，该上市公司应当在15日内召开临时股东大会。 √
（232）某商业股份有限公司注册资本为人民币2000万元，其以货币出资金额为人民币350万元。该公司的这一出资方式违反了《公司法》的规定。 √
（233）上市公司的董事、监事、经理在离职后一年内不得转让其持有的本公司股票。 × （234）股份有限公司董事会召开会议时，董事应亲自出席，董事因故不能出席时，可以书面委托其他董事代为出席董事会。 √
（235）公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务严重损害公司债权人的利益的，应当对公司债务承担连带责任。 √
（236）有限合伙企业中有限合伙人可以以货币、土地使用权、机器设备、劳务出资。 × （237）股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。 √ （238）只有债权人才有权向法院申请企业破产。 ×
（239）有限公司变更为股份公司，公司变更前的债权、债务仍由变更前的公司承继。 × （240）公司为他人担保或者向其他企业投资，依照公司章程的规定 。由董事会或者股东会、股东大会决议，公司章程对担保或投资限额有规定的，不得超过其规定的限额。 √ （241）董事、高级管理人员可以兼任董事，也可以兼任监事。 ×
（242）上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额30%的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的三分之二以上通过。 √
（243）某股份公司同次发行的同种类股票，每股的发行条件和价格是相同的。但单位和个人所认购的股份，可以支付每股不同的价额。 ×
（244）股份有限公司成立后，即向股东正式交付股票。公司成立前不得向股东交付股票。 √ （245）股东大会召开前20日内或者公司决定分配股利的基准日前5日内，不得将受让人的姓名或者名称及住所记载于股东名册。 √
（246）公司持有的本公司股份应当分配股利。 ×
（247）公司的公积金可用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金不得用于弥补公司的亏损。 √
（248）公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额5%以上15%以下的罚款。 √
（249）公司不依照本法规定提取法定公积金的，由县级以上人民政府财政部门责令如数补足应当提取的金额，可以对公司处以20万元以下的罚款。 √
（250）公司在合并、分立、减少注册资本或者进行清算时，不依照公司法规定通知或者公告债权人的，由公司登记机关责令改正，对公司处以1万元以上10万元以下的罚款。 √ （251）公司成立后无正当理由超过六个月未开业的，或者开业后自行停业连续六个月以上的，可以由公司登记机关吊销营业执照。 √
（252）公司可以接受本公司的股票作为质押权的标的。 ×