第一部分 客户基本资料
客户基本信息 信息栏 本 人 太 太 子 女 姓 名 性 别 年 龄 职 位 工作单位 工作稳定度 健康状况 拟退休年龄 拟完成教育
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第二部分 客户财务状况描述 资产负债表 年 月 日
单位：
资 产 金 额 负 债 1、金融资产 1、短期负债 短期负债合计 2.长期负债 金 额 金融资产合计 2、使用资产 长期负债合计 第27页 共41页
负债总计 使用资产合计 净资产 个人资产合计 负债与净资产合计
年度收支表
年 月 日至 年 月 日
单位：元 收 入 金 额 支 出 金 额 1、工作收入 1、基本支出 第28页 共41页
基本支出合计 工作收入合计 2、其它支出 2、投资收入 投资收入合计 3、其他收入 其他收入合计 其它支出合计 收入总计 支出总计 净节余
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第三部分 客户财务状况分析
1.家庭资产和负债状况分析
（1）负债结构
公式：________________________
标准：______________________________________ 客户家庭负债比例：_____________
分析：______________________________________ 图示：
分析：
_________________________________________________________________________________________________________________________________。
（2）资产结构
个人使用资产比例：_____________ 标准：_____________
分析：_____________________________________________________
____________________________________________________
图示：
分析：_____________________________________________________
____________________________________________________
②投资性资产比例：_____________ 标准：_____________
分析：_____________________________________________________
____________________________________________________
结构：
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