2.子女教育投资规划 （1）重点高中择校费
重点高中费用估算表
当前择校费 实现时间 费用增长率 客户的届时费用 （2）大学教育费用
当前我国大学本科4年费用估算表
学费/年 杂费/年 住宿费/年 生活费用/年 交通费/年 年 数 总 计
12年后大学费用估算
当前大学费用 实现时间 费用增长率 客户的届时费用 第36页 共41页
（3）美国深造费用
美国硕士费用估算
学费/年 生活费/年 年 数 总 计 16年后客户女儿
当前留学费用 实现时间 费用增长率 汇率（假设按客户的届时费照当前汇率） 用
子女教育费用规划
所需金额合计 准备年数 投资报酬率 每年投资金额 分 析（给出投资建议）：
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3.换房目标分析
第37页 共41页
换房资金估算表 项 目 家庭人数 每人所需平方米数 房屋总面积 当前新房单价 拟几年后换房 新房价格增长率 届时新房总价 计划装修费用 3年后换房所需金额合计 首付款比例及来源分析：
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换房规划
第38页 共41页
贷款总额 新房总价 首付款金公积金贷款 额 商业贷贷款年限 款 月还款额 新增月还款额合理性分析：
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________。
4.退休目标分析
预计退休后年预计退休后生退休后所需总投资报酬率 支出 存年限 费用 每年投资金额
分 析（给出投资意见）：
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5.保险需求
第39页 共41页
李先生家庭是否需要增加保险额度？_______（是/否）。原因是
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（1）人寿保险、人生意外保险需求分析 分 析：
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（2）财产保险需求分析 分 析：
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指导 教师 评语 指导教师 年 月 日 教研 室主 任评 教研室主任 语 年 月 日 系部 主任 系部主任 评语 年 月 日 成绩 评定
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