答案：ACDE
94、商业银行开展金融创新活动，应做到（ ）。 A、认识你的业务 B、认识你的风险 C、认识你的客户 D、认识你的交易对手 答案：ABCD
95、《商业银行金融创新指引》对商业银行应优化内部组织结构和业务流程的基本要求是形成（ ）。
A、前台营销服务职能完善 B、中台风险控制严密 C、后台保障支持有力
D、实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合 答案：ABCD
96、《商业银行金融创新指引》要求商业银行应通过有效的管理信息系统，建立健全风险管理架构，充分（ ）各类金融创新活动带来的风险。
A、识别 B、计量 C、监测 D、控制 答案：ABCD
97、《商业银行压力测试指引》商业银行开展压力测试的具体方法主要包括（ ）。 A、敏感性测试 B、情景测试 答案：AB
98、《商业银行压力测试指引》商业银行压力测试通常包括的主要内容有（ ）。 A、信用风险 B、市场风险 C、流动性风险 D、操作风险 答案：ABCD
99、《商业银行压力测试指引》商业银行针对信用风险可以采取的压力情景包括但不局限于以下内容（ ）
A、国内及国际主要经济体宏观经济出现衰退； B、房地产价格出现较大幅度向下波动 C、贷款质量恶化
D、授信较为集中的企业和同业交易对手出现支付困难 答案：ABCD
100、《商业银行压力测试指引》针对市场风险的压力测试情景包括但不局限于以下内容（ ）。
A、市场上资产价格出现不利变动； B、主要货币汇率出现大的变化 C、利率重新定价缺口突然加大； D、基准利率出现不利于银行的情况 答案：ABCD
101、《商业银行压力测试指引》中商业银行压力测试情景根据假设程度的不同，一般包括（ ）三种。
A、轻度压力 B、中度压力 C、严重压力 答案：ABC
102、《商业银行压力测试指引》中银监会对商业银行压力测试进行评估时，重点关注的内容是（ ）。
A、压力测试方案是否有效 B、风险因素的确定是否合理 C、压力情景的选择是否充分 D、压力测试所用的假设是否合理 答案：ABCD
103、《银行并表监管指引（试行）》规定商业银行拥有被投资机构 50 ％以下的表决权，但与被投资机构之间有下列情况之一的，应当将其纳入并表范围。
A、通过与其他投资者之间的协议，持有该机构 50 ％以上的表决权 B、根据章程或协议，有权决定该机构的财务和经营政策 C、有权任免该机构董事会或类似权力机构的多数成员 D、在被投资机构董事会或类似权力机构占多数表决权。 答案：ABCD
104、《银行并表监管指引（试行）》规定资本充足率并表监管中对集团内部资本投资以及集团对外资本投资应当采取适当的处理方法。这些处理方法包括（ ），具体要求按照资本充足率有关监管规定执行。
A、并表轧差处理 B、资本扣减处理 C、风险加权处理 D、比例并表处理 答案：ABCD
105、《银行并表监管指引（试行）》银行集团大额风险暴露的主要范围有（ ）经营中形成的风险敞口。
A、银行的表内外业务
B、银行集团纳入并表范围的证券公司 C、银行集团纳入并表范围的保险公司
D、银行集团纳入并表范围的其他非银行金融机构 答案：ABCD
106、《银行并表监管指引（试行）》银行集团并表监管主要包括（ ）两种方法。 A、定量 B、定性 答案：AB
107、《银行并表监管指引（试行）》并表定量监管主要是针对银行集团的（ ）状况进行识别、计量、监测和分析，进而在并表的基础上对银行集团的风险状况进行量化的评价。
A、资本充足 B、信用风险 C、流动性风险 D、市场风险 答案：ABCD
108、《银行并表监管指引（试行）》定性监管主要是针对银行集团的( )等因素进行审查和评价。
A、公司治理 B、内部控制 C、风险管理 答案：ABC
109、《银行并表监管指引（试行）》母银行应当按照会计准则和相关规定编制合并会计报表，对反映（ ）、风险状况等会计信息进行并表处理。
A、财务状况 B、经营成果 C、现金流量 D、股权变动状况 答案：ABCD
110、《商业银行操作风险监管资本计量指引》所称操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。主要包括( )。
B、市场风险 C、法律风险 答案：BC
111、《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行选择计量操作风险监管资本的主要方法有( )。
A、标准法 B、替代标准法 C、高级计量法 答案：ABC
112、《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失数据收集统计原则有（ ）。
A、重要性原则 B、及时性原则 C、统一性原则 D、谨慎性原则 答案：ABCD
113、《商业银行操作风险监管资本计量指引》中商业银行操作风险损失损失形态有（ ）。 A、法律成本 B、监管罚没 C、资产损失 D、对外赔偿 答案：ABCD
114、《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》中商业银行信用风险缓释应遵循的原则有（ ）。
A、合法性原则 B、有效性原则 C、审慎性原则 D、一致性原则 答案：ABCD
115、《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》中商业银行合格抵质押品包括（ ）以及其他抵质押品。
A、金融质押品 B、应收账款 C、商用房地产 D、居住用房地产 答案：ABCD
116、《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》所指的合格净额结算的种类有（ ）。 A、从属于有效净额结算协议的表内净额结算 B、从属于净额结算主协议的回购交易净额结算 C、从属于有效净额结算协议的场外衍生工具净额结算 D、交易账户信用衍生工具净额结算 答案：ABCD
117、《商业银行信用风险缓释监管资本计量指引》以下选项中属于金融抵质押品的是： A、以特户、封金或保证金等形式特定化后的现金 B、黄金 C、我国财政部发行的国债 D、银行存单 答案：ABCD
118、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》要求商业银行应建立独立的验证体系，确
保内部评级及风险参数量化的（ ）。
A、准确性 B、稳健性 答案：AB
119、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》商业银行应书面记录内部评级的重要过程，至少包括（ ）。
A、评级目标 B、各类风险暴露评级体系的适用性和依据 C、资产组合分类 D、内部评级在资本管理中的作用 答案：ABCD
120、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债务人风险特征，包括债务人类别和人口统计特征等，如（ ）。
A、收入状况 B、年龄 C、职业 D、客户信用评分 答案：ABCD
121、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》零售风险暴露的风险分池应同时反映债务人和债项主要风险特征。债项风险特征，包括产品和抵质押品的风险特征，如（ ）。
A、抵质押方式 B、抵质押比例 C、担保 D、优先性 答案：ABCD
122、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》内部评级流程包括( )。 A、评级发起 B、评级认定 C、评级推翻 D、评级更新 答案：ABCD
123、《商业银行信用风险内部评级体系监管指引》内部评级体系验证应（ ）三个阶段。 A、开发阶段的验证 B、持续监测 C、结果分析 答案：ABC
124、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》银行账户信用风险暴露分类工作应遵循以下原则：
A、重要性原则 B、及时性原则 C、持续性原则 D、全面性原则 答案：ABCD
125、《商业银行银行账户信用风险暴露分类指引》中专业贷款划分为（ ）。 A、项目融资 B、物品融资
C、商品融资 D、产生收入的房地产贷款 答案：ABCD
126、金融机构应根据本机构的( )和衍生产品的风险特征，确定能否从事衍生产品交易及所从事的衍生产品交易品种和规模。
A、经营目标 B、资本实力 C、管理能力 答案：ABC
127、金融机构从事( )的工作人员必须与从事衍生产品交易或营销的人员分开，不得相互兼任。
A、风险计量 C、监测 D、控制 答案：ACD
128、中国银行业监督管理委员会发现金融机构未能有效执行从事衍生产品交易所需的（ ），可暂停或终止其从事衍生产品交易的资格。
A、风险管理制度 C、内部控制制度 答案：AC
129、商业银行信息科技是指（ ）等现代信息技术，在商业银行业务交易处理、经营管理和内部控制等方面的应用，并包括进行信息科技治理，建立完整的管理组织架构，制订完善的管理制度和流程。
A、计算机 B、通信 C、微电子 D、软件工程 答案：ABCD
130、商业银行信息科技风险是指信息科技在商业银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的( )等风险。
B、操作 C、法律 D、声誉 答案：BCD
131、商业银行应采取加密技术，防范涉密信息在( )过程中出现泄露或被篡改的风险， A、传输 B、处理 C、存储 答案：ABC
132、商业银行应制定相关制度和流程，严格管理客户信息的采集、处理、存贮、传输、（ ）和销毁。
A、分发 B、备份 C、恢复 E、清理 答案：ABCE
133、商业银行所有信息科技外包合同应由( )审核通过。 A、信息科技风险管理部门 B、法律部门 C、信息科技管理委员会? 答案：ABC
134、下列业务中属于表外业务的是（ ） B、贷款承诺 C、信用证 D、承兑 答案：BCD
135、下列业务中属于担保类表外业务的是（ ） A、保函 B、信用证 C、承兑 答案：ABC
136、商业银行经营表外业务应（ ）
A、根据表外业务的规模、客户信誉和用款频率等情况，结合表内业务进行头寸管理，规避流动性风险。
B、应当有完整、准确的会计记录，并按照有关规定进行会计核算和信息披露。
C、商业银行应建立表外业务内部审计制度，定期或不定期审计风险管理程序和内部控制， D、商业银行经营表外业务形成的垫款应当纳入表内相关业务科目核算和管理。 答案：ABCD
137、商业银行经营衍生金融交易类业务应（ ）