B．优先股票股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散
C．对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也限于普通股票股东，因而风险相对较小
D．优先股票收入稳定，二级市场价格波动小，风险较低，适宜中长线投资 82．下列分类方法中，正确的有（ ）。
A．完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，分为有限售条件股份和无限售条件股份
B．未完成股权分置改革的公司，按股份流通受限与否，分为未上市流通股份和已上市流通股份
C．按投资主体的不同性质，在我国将股票分为国家股、法人股、社会公众股和外资股。 D．外资股按上市地域，可分为境内上市外资股和境外上市外资股
83．有限售条件股份是指股份持有人依照法律、法规规定或按承诺转让限制的股份，包括（ ）。
A．内部职工股 B．境内法人持股
C．因股权分置改革暂时锁定的股份
D．董事、监事、高级管理人员持有的股份
84．筹资者在确定债券期限时，主要需考虑的因素不包括（ ） A．偿还能力 B．发行对象
C．市场利率变化 D．债券变现能力
85．债券的投资收益来自（ ）。 A．利息收益 B．资本利得 C．再投资收益
D．公积金转增股本的收入 86．证券是指（ ）。
A．各类记载并代表一定权利的法律凭证 B．各类证明持有者权利和义务的凭证
C．用于证明或设定权利而做成的书面凭证
D．用于证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证 87．根据券面形态，债券可以分为（ ）。 A．实物债券 B．货币债券 C．记账式债券 D．凭证式债券
88．债券反映了债权债务关系，其定义包含了下列选项中（ ）等方面的基本内容。 A．债券是由债务人出具的 B．债权人可以随时转让债券
C．发行人需要在一定时期付息还本 D．债务人有一定的条件利用他人资金
89．用（ ）方式付息的债券不能被称为无息债券。 A．单利
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B．贴现 C．复利 D．分期
90．和股票在风险性上相比，下列各项中，不属于债券的特点的有（ ）。 A．债券风险相对较小 B．债券风险相对较大 C．两者风险基本相同 D．两者风险无法比较
91．下列各项中，属于凭证式国债的特点有（ ） A．可记名、挂失
B．具有发行人指定的标准格式 C．可以上市流通
D．可以到原购买网点提前兑取 92．某公司发行债券1亿元，期限10年，约定1年后投资者可以将债券转换成普通股，并规定当市场利率低于3%时，此公司可以全部买回。根据以上描述，该债券具有（ ）。 A．赎回选择权 B．可转换选择权 C．出售选择权 D．交换选择权
93．储蓄国债(电子式)与记账式国债的区别包括（ ）。 A．发行对象不同
B．发行利率确定机制不同 C．到期兑付方式不同
D．到期前变现收益预知程度不同 94．从功能上看，政府债券（ ）。 A．是政府弥补赤字的手段 B．是政府筹措资金的手段
C．是政府扩大公共事业开支的手段
D．是国家实施宏观经济政策、进行宏观调控的工具
95．下列各项中，属于凭证式国债和储蓄国债的区别有（ ）。 A．申请购买手续不同 B．债券记录方式不同 C．付息方式不同 D．到期兑付方式不同
96．附认股权证的公司债券一般具有预先规定条件，下列各项中，属于预先规定条件的有（ ）。 A．利率 B．购买价格 C．认购时问 D．认购比例
97．下列关于公司债的描述中，正确的有（ ）。 A．公司债代表一种债权债务的责任契约关系 B．在既定的时间内必须支付利息 C．持有人不对企业资产具有索偿权
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D．公司抵押债券的债券持有者对公司的特定资产具有索偿权 98．契约型基金与公司型基金的区别有（ ）。 A．资金的性质不同 B．投资者的地位不同 C．基金的营运依据不同 D．收益水平不同
99．交易所交易基金的申购是用（ ），赎回时也是换回（ ）。 A．一揽子股票换取ETF份额 B．现金换取ETF份额 C．现金而不是一揽子股票 D．一揽子股票而不是现金
100．下列关于货币市场基金说法中，正确的有（ ）。 A．期限在一年内 B．不得投资于股票 C．管理费用较高
D．流通性强、安全性高 三、判断题
101．由银行发行的股票、债券均属于银行证券。（ ） 102．货币证券是有价证券的主要形式。（ ） 103．股票票面有一定的货币金额，属于货币证券。（ ） 104．购物券是一种有价证券。（ ）
105．有价证券都是价值的直接代表，它们本质上是价值的一种间接表现形式。（ ） 106．短期政府债券主要用于建设支出或弥补年度性财政赤字。（ ） 107．政府机构属于机构投资者。（ ）
108．美国证券市场是从买卖公司股票开始的。（ ）
109．我国《公司法》规定，股票由法定代表人签名，公司盖章。发起人的股票应当标明“发起人股票”字样。（ ）
110．有价证券是财产价值和财产权利的统一表现形式。（ ） 111．股票是所有权的凭证，没有固定的格式。（ ） 112．股票的内在价值取决于股息收入和市场收益率。（ ）
113．溢价发行时，募集的资金中等于面值总和的部分计人公司资本公积金，超过股票票面金额的发行价格股份所得的溢价计入资本。（ ）
114．股份公司发行可赎回优先股票的目的一般是为了减少股息负担。（ ）
115．我国境外上市外资股主要形式：美国存托凭证ADR、全球存托凭证GDR、通过中国香港上市的H股和B股。（ ）
116．股权分置是指A股市场上的上市公司按能否在证券交易所上市交易，分为有限售条件股份和无限售条件股份。（ ）
117．公司发行股票与发行债券的目的都是为了追加资本金。（ ）
118．发行股票的经济主体一般均有权发行债券，但发行债券的主体不一定能够发行股票。（ ）
119．债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权。（ ） 120．债券是一种间接融资的手段。（ ）
121．债券票面金额印得大，有利于少数大额投资者认购，但却使部分小投资者无法参与。（ ）
122．债券期限会影响债券票面利率的确定。一般来说，期限较长的债券，票面利率应
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该定得低一些；而期限较短的债券，票面利率要定得高一些。（ ）
123．债券发行人的资信状况好，债券信用等级高，债券票面利率可以定得比其他条件相同的债券高一些。（ ）
124．附有赎回选择权的债券是指债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权利（ ）
125．目前，我国已形成了具有中国特色的地方政府债券市场，即以金融债券形式发行地方政府债券。（ ）
126．政府债券的发行规模、期限结构、未清偿余额，关系着一国政治、经济发展的全局，因此政府债券的发行和收入的安排使用是从整个国民经济的范围和发展来考虑的。（ ）
127．实物债券是指具有实物券面的国债。（ ） 128．长期债券的常见形式是国库券，它是由政府发行的弥补临时收支差额的一种债券。（ ）
129．储蓄国债付息方式比较多样化，既有按年付息品种，又有利随本清品种。（ ） 130．公司债券与政府债券或金融债券相比，风险较大。（ ） 131．我国暂不允许国际开发机构在中国发行人民币债券。（ ）
132．欧洲债券的预扣税一般可以豁免，但投资者的利息收入一般不可免缴所得税。（ ）
133．契约型基金是指把投资者、管理人、托管人三者作为当事人，通过签订基金合同的形式发行受益凭证而设立的一种基金。（ ）
134．目前我国的基金直接在中国证券登记结算公司开立清算备付金账户并进行资金结算。（ ）
135．公司型基金的基金公司负责基金的投资操作和日常管理。（ ） 136．一级市场ETF的申购和赎回一般为机构投资者。（ ）
137．我国《基金法》规定，基金管理人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性，而基金托管人只在基金管理人要求的时候才披露相关信息。（ ） 138．人民币利率互换交易是指交易双方约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金和利率计算利息并进行本金和利息交换的金融合约。（ ）
139．期权价格受多种因素影响，但从理论上说，时间价值是构成期权价格的最主要部分。（ ）
140．某权证收盘价为24元，股票当日收盘价为30元，杠杆比率为3.75，该备兑凭证的认股比率为3。（ ）
141．备兑凭证增加了股票的风险性。（ ）
142．美国存托凭证的级别越低，所反映的美国证券交易委员会登记要求越高，对投资者的吸引力越大。（ ）
143．在场外交易市场交易的证券都是不符合证券交易所上市标准的证券。（ ） 144．场外交易市场与证券交易所市场的区别在于不采取会员制，投资者直接与证券商进行交易。（ ）
145．场外交易市场与证券交易所市场共同组成证券交易市场，而场外交易市场是证券发行的主要场所。（ ）
146．NASDAQ小型资本市场是为一些有发展潜力的小型公司准备的，在小型资本市场上市的公司都是成交活跃、市场形象好并且符合严格财务标准和公司治理标准的公司。（ ）
147．证券公司、会计师事务所是证券中介机构。（ ）
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148．我国目前针对中小企业板块上市公司股本较小的共性特征，实行比主板市场更为严格的信息披露制度。（ ）
149．恒生指数是系统反映香港股票市场行情变动最具代表性和影响最大的指数。（ ）
150．固定收益证券不易受到购买力风险的损害。（ ）
151．一般来说，变动收益证券比固定收益证券收益高，风险大。（ ）
152．我国曾经对三年期以上的国债进行保值贴补，这是对购买力风险的补偿。（ ） 153．公司的资本公积金可以用于弥补公司亏损。（ ） 154．股票和债券的投资收益都可来自资本利得。（ ）
155．证券公司办理集合资产管理业务，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币10亿元。（ ）
156.为了加强市场准人的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法，由证券交易所和有关机构制定。（ ）
157．证券公司自营业务决策机构原则上应当按照董事会—经理层—投资决策机构的三级体制设立。（ ）
158．证券公司自营买卖的对象只能是上市证券。（ ）
159．取得资产管理业务资格的证券公司，设立非限定性集合资产管理计划的，净资本不低于人民币3亿元。（ ）
160．中央结算是指中央登记结算机构在全额清算基础上，作为成交交易的对手完成相关款项和证券的收付，并保证会员层面交收完成。（ ） 一、单项选择题 1．【答案】A
【解析】按交易活动是否在固定场所进行，证券市场可分为有形市场和无形市场。有形市场也被称作“场内市场”，是指有固定场所的证券交易所市场。场外交易市场又称“柜台交易”或“店头交易市场”，是指在交易所外由证券买卖双方当面议价成交的市场，以美国的纳斯达克市场为典型代表。来源：时代学习社区 2．【答案】C
【解析】资本证券是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。持有人有一定的收入请求权。资本证券是有价证券的主要形式，狭义的有价证券即指资本证券。A、B选项是货币证券的内容。 3．【答案】B 【解析】从广义上讲，证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证。一般意义上来说，证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。 4．【答案】B时代学习社区论坛
【解析】证券是指各类记载并代表一定权利的法律凭证，它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。 5．【答案】C
【解析】非上市证券不允许在证券交易所内交易，但可以在其他证券交易市场交易。 6．【答案】B
【解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。 7．【答案】D
【解析】D选项描述的是社会保险基金的资金来源。 8．【答案】C
【解析】中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册的具有独立法人
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