决执行公司规定的各项业务收费标准。
5、强化员工教育培训工作
（1）职工思想教育方面：一是通过培训教育，树立职工爱岗敬业，敢为人先的创新精神。二是增强职工爱岗如家，行光我荣，行衰我耻的观念。三是遵纪守法教育，以提高全体员工遵纪守法和自我保护意识。
（2）职工业务教育方面：一是继续学习新业务；二是技能培训工作持之以恒进行岗位练兵，不断提高办理业务的质量和效率，通过业务技术竞赛等形式，激活员工工作热情，提高工作效率。三是学习融资性担保营销学，填补员工担保营销知识空白。通过请进来与走出去的方法，提高员工营销的技巧，为培养一批营销骨干打好基础。
6、完善企业内部管理机制，对所属部门、工作岗位均实行规范化管理，使每个员工人人肩上有压力，心中有蓝图，前进路上有方向，工作行程有目标。各个部门均要制订月计划，年计划。并要制订切实可行的考核方案，跟踪考核，以利提高。
第二十四条 建立和健全公司财务内部管理制度，发挥行之有效的会计监督功能，以狠抓管理制度落实来带动企业管理水平的提高：
一、要建立和健全各项管理基础工作制度，促进企业管理整体水平提高。企业内部各项管理基础工作制度，包括：财务管理制度、财产物资管理及清查盘点制度、行政管理制度，根据各项管理制度的基础工作的要求，实行岗位责任制，规定每个员工必须做什么，什么时候做，在什么情况下应怎么做，以及什么不能做，做错了怎么办等细则。这样，每个岗位的每个责任者对各自承担的财务管理基础工作都清楚，要求人人遵守。通过实施这些制度，进一步提高企业管理整体水平。
二、建立和健全自我约束的企业机制，确保企业持续、稳定、协调发展，严格审核费用开支，控制预算，加强资金日常调度与控制，落实内部各层次、各部门的资金管理工作责任制。尽量避免无计划、无定额使用资金。
三、根据公司的经营特点和管理的客观要求，严格执行企业内部财务管理和会计监督。落实企业内部责任。建立内部责任会计制度，对各部门的经营收益、成本费用、部门利润进行分别核算。建立一套内部的约束机制，在内部制度中明确规定各部门的权力责任，做到分级负责、职责分明、相互制约。
会计监督不单纯是对一般费用报销的审查，而应贯穿于企业经营活动的全过程，从企业的经营资金筹集、资金运用、费用开支、收入实现，一直到财务成果的产生。严格按照制度办事，正确核算，如实反映公司财务状况和经营成果，维持投资者权益 ，强化会计监督职能，保证制度的落实和有效执行。
第四章 财务机构、会计人员及其岗位职责
第二十五条 公司财务部由总会计师、会计和出纳工作人员组成。 在没有专职总会计师之前，总会计师职责由会计兼任承担。 第二十六条 总会计师负责组织本公司的下列工作：
（一）编制和执行预算、财务收支计划、信贷计划，拟订资金筹措和使用方案，开辟财源，有效地使用资金；
（二）进行成本费用预测、计划、控制、核算、分析和考核，督促本公司有关部门降低消耗、节约费用、提高经济效益；
（三）建立健全经济核算制度，利用财务会计资料进行经济活动分析； （四）承办公司领导交办的其他工作。 第二十七条 会计的主要工作职责是：
（一）按照国家会计制度的规定、记帐、复帐、报帐做到手续完备，数字准确，帐目清楚，按期报帐。
（二）执照经济核算原则，定期检查、分析公司财务、费用明细和利润的执行情况，挖掘增收、节支潜力，考核资金使用效果，及时向总经理提出合理化建议，当好公司参谋。
（三）仔细审核担保申请资料，妥善保管会计凭证、会计帐簿、会计报表和其他会计资料。
（四）完成总经理或主管副总经理交付的其他工作。 第二十八条 出纳的主要工作职责是： （一）认真执行现金管理制度。
（二）严格执行库存现金限额，超过部分必须及时送存银行，不坐支现金，不认白条抵压现金。
（三）建立健全现金出纳各种帐目，严格审核现金收付凭证。
（四）严格支付票据管理制度，编制票据使用手续，使用票据须经总经理签字后，方可生效。
（五）积极配合公司做好对帐、报帐工作。 （六）配合会计做好各种帐务处理。
（七）完成总经理或主管副总经理交付的其他工作。
第五章 现金管理及工资奖金
第二十九条 公司可以在下列范围内使用现金： （一）职员工资、津贴费、奖金； （二）个人劳务报酬；
（三）出差人员必须携带的差旅费，经总经理批准允许现金报销的费用支出； （四）结算起点以下的零星支出； （五）总经理批准的其他开支。
钱款结算起点定为1000元，结算规定的调整，由总经理确定。
第三十条 除本规定第二十九条外，财务人员支付个人款项，超过使用现金限额的部分，应当以支票支付；确需全额支付现金的，经会计审核，总经理批准后支付现金。
第三十一条 公司固定资产、办公用品、劳保、福利及其他工作用品必须采取转帐结算方式，不得使用现金。
第三十二条 日常零星开支所需库存现金限额应符合相关法律法规的规定，超额部分应存入银行。
第三十三条 财务人员支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或从银行存款中提取，不得从现金收入中直接支付（即坐支）。
因特殊情况确需坐支的，应事先报经总经理批准。
第三十四条 财务人员从银行提取现金，应当填写《现金领用单》，并写明用途和金额，由总经理批准后提取。
第三十五条 公司职员因工作需要借用现金，需填写《借款单》，经会计审核；交总经
理批准签字后方可借用。超过还款期限即转应收款，在当月工资中扣还。
第三十六条 符合本规定第二十九条的，凭发票、工资单、差旅费单及公司认可的有效报销或有效领款凭证，经手人签字，会计审核，总经理批准后由出纳支付现金。
第三十七条 发票及报销单经总经理批准后，由会计审核，经手人签字，金额数量无误，填制记帐凭证。
第三十八条 工资由财务人员依据总经理办公室及各部门每月提供的核发工资资料代理编制职员工资表，交总经理审核签字，财务人员按时提款，当月发放工资，填制记帐凭证，进行帐务处理。并由财务部进行个人所得税申报及代扣代缴工作。
第三十九条 差旅费及各种补助单（包括领款单），由部门领导签字，会计审核时间、天数无误并报总经理审批签字，填制凭证，交出纳员付款，办理会计核算手续。
第四十条 无论何种汇款，财务人员都须审核《汇款通知单》，分别由经手人、部门领导、总经理签字。会计审核有关凭证。
第四十一条 出纳人员应当建立健全现金帐目，逐笔记载现金支付。帐目应当日清月结，每日结算，帐款相符。
第六章 会计凭证和档案管理
第四十二条 凡是本公司的会计凭证、会计帐簿、会计报表、会计文件和其他有保存价值的资料，均应归档。
第四十三条 会计凭证应按月、按编号顺序每月装订成册，标明月份、季度、年起止、号数、单据张数，由会计及有关人员签名盖章（包括制单、审核、记帐、主管），由总经理指定专人归档保存，归档前应加以装订。
第四十四条 会计报表应分月、季、年报按时归档，由总经理指定专人保管，并分类填制目录。
第四十五条 会计档案不得携带外出，凡查阅、复制、摘录会计档案，须经总经理批准。
第四十六条 出现下列情况之一的，对财务人员予以警告并视情节轻重处以一定的扣款：
（一）超出规定范围、限额使用现金的或超出核定的库存现金金额留存现金的； （二）用不符合财务会计制度规定的凭证顶替银行存款或库存现金的； （三）未经批准，擅自挪用或借用他人资金（包括现金）或支付款项的； （四）利用帐户替其他单位和个人套取现金的；
（五）未经批准坐支或未按批准的坐支范围和限额坐支现金的； （六）保留帐外款项或将公司款项以财务人员个人储蓄方式存入银行的； （七）违反本规定条款认定应予处罚的。
第四十七条 出现下列情况之一的，财务人员应予解聘： （一）违反财务制度，造成财务工作严重混乱的；
（二）拒绝提供或提供虚假的会计凭证、帐表、文件资料的； （三）伪造、变造、谎报、毁灭、隐匿会计凭证、会计帐簿的； （四）利用职务便利，非法占有或虚报冒领、骗取公司财物的；
（五）弄虚作假、营私舞弊、非法谋私、泄露公司秘密及贪污挪用公司款项的； （六）在工作范围内发生严重失误或者由于玩忽职守致使公司利益遭受损失的； （七）有其他渎职行为和严重错误，应当予以辞退的。
第七章 筹集资金管理
第四十八条 筹集资金要在遵守国家相关法律、法规的前提下，本着“规模适当、筹措及时、来源合理、方式经济”四项基本原则进行。
第一节 筹集资金预测管理
第四十九条 筹集资金的预测及分析
公司实施战略规划，扩大经营规模，开设分支机构，应根据项目可行性报告，对项目所需资金进行筹集预测分析。
筹集资金由财务部根据公司经营发展实际预测需要量。
资金需求预测一般采用“现金流量法”，即预测公司现金流入量、流出量和确定计划期现金不足或多余。
财务部在预测资金需要量、确定资金缺口、分析筹资成本后，应提出几套筹集资金方