内勤人员管理考核办法 文件编号：
内勤人员管理考核办法
1.目的
本文件规定了XX行（以下简称“本行”）内勤人员管理的相关规定、要求等，旨在进一步加强信用社内勤工作人员管理，规范考核行为，充分调动员工工作积极性，结合我辖区信用社内勤工作实际，特制定本办法。 2.适用范围
本办法适用本行所有内勤人员。 3.定义、缩写和分类 3．1定义
1）内勤人员考核对象：各信用社、营业部综合柜员（含未实行综合柜员的账务柜员）、库管员、委派会计、信贷会计、分支机构负责人。 3．2缩写
无 3．3分类 4.职责与权限 部门/岗位 1）落实标准行社创建工作； 分支机构负责2）负责落实完成本行下达的各项指标和任务； 人 3）监督落实本行的各项规章制度及安全保卫等工作。 1） 负责组织机构人员政治及业务学习，指导、监督柜员办理柜面业务。 委派会计 2） 指导所在机构的会计行为和经济活动，负责库存现金及凭证管理的调拨、业务授权、风险防范等工作 对贷款发放环节合法、合规性进行审核把关，严格落实贷款审批意见，全面信贷会计 揭示贷款风险，并提出防范措施；按规定上报各类信贷统计数据，从根本上提高信贷管理水平，化解贷款风险。 职责与权限 第 1 页 共 11 页
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部门/岗位 库管员 职责与权限 负责对库存现金及凭证的管理工作，并做好现金清收、配款工作及自助存取款机的加钞和维护工作，并做好柜面后勤保障工作。 按规定办理行内各项业务，保管好印章、现金及凭证管理，做好柜面优质服综合柜员 务等工作。
5.原则与基本规定 5．1原则
内勤人员考核实行“综合得分、检查扣分、分人建立台账、年底兑现绩效工资”的原则，推行职责工效挂钩、实行绩效工资考核千分制。 5.2基本规定
1、涉及总部远程监控实时或回放录像检查对员工处罚的，按照《XX行远程监控联网数字电视监控违规处理细则》执行，同义违规时间就高不就低分值扣除；其他未尽事宜比照《安徽省农村合作金融机构标准基层行社创建实施细则》、《安徽省农村合作金融机构员工违规行为处罚办法》执行。
2、本行人力资源部年初对辖内营业机构内勤人员分人建立内勤管理考核台账。每位临柜柜员总分为1000分，按违规项逐一扣分，上不封顶；按月凭各社（部）、总部职能部门及上级管理部门每次检查结果反馈的信息，统计计算扣分分值登记台账，年底按柜员汇总所扣分值情况，按相应分值扣减柜员年度效益工资。
3、总部远程监控联网系统查出的柜员违规结果和职能部门现场检查结果，每次扣分情况以检查工作底稿方式经分管领导或被查社（部）负责人签字后以反馈表报人力资源部登记柜员台账。
4、基层社每月将本社的检查情况反馈表，于次月5日前上报人力资源部。 5、年底人力资源部将分人得分情况向系统内公开，接受监督。 6. 管理操作规定
阶段 管理/操作要求 风险提示 6.1资格准入 6.1资格准入 1)内勤人员无会计从业资格证书或会计专业职称，每人每年扣1分； 第 2 页 共 11 页
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阶段 管理/操作要求
2)综合柜员（含未实行综合柜员的账务柜员）无反假币上岗资格证书每人每年扣1分；
风险提示
6.2柜员管理
1） 代为他人保管柜员卡，代保管人每次扣2分，柜员卡所属人每次扣2分；持他人柜员卡利用他人柜员身份办理业务每次扣5分，柜员卡未纳入重要空白凭证管理每次扣5分。
2）柜员卡密码未定期更改每人每次扣5分；更改密码未实行回避的每人次扣2分。
3）柜员卡发生遗失每次扣10分。
4）柜员临时离岗未做临时或正式签退每人次扣10分。 5）柜员变动、短期离岗均应办理交接，交接手续清楚。未按规定办理交接手续每次扣应移交人10分、接交人2分；发现虚假移交的每次扣应移交人10分、接交人2分；交接手续和移交事项不全的每次每项扣移交人2分、接交人1分；移交内容包括：凭证、账簿、报表、印章、现金、有价证券、支票、发票、文件、软件及密码、数据磁盘、磁带、档案以及其它会计资料。
6）柜员违反规定为他人代填（改）凭证每笔扣经办柜员2分；未核对凭证金额和现金，先完成交易处理的每笔扣经办柜员5分。
6.2标准行社
7）柜员在上交尾箱现金和日结前，尾箱现金、有价单证
创建
和重要空白凭证未交叉碰库核对的每次扣经办柜员3分，虚假碰库每次扣5分；营业终了，所有现金、印章、有价单证和重要空白凭证未扫数入库的每次扣经办柜员3分；现金支票无背书的，每笔扣经办柜员2分。 8）票币整点要点准、墩齐、挑净、扎紧，不合规的每捆（或把）扣经办柜员1分；名章、封签等手续不齐全的，每捆（或把）扣经办柜员1分；出纳错款未按规定程序处理的每笔扣经办柜员2分；发生空、溢库和白条、实物抵库每笔扣经办柜员5分。
9）无假币收缴上岗资格证收缴假币的每次扣经办柜员2分，未对假币未用蓝印泥加盖“假币”字样的每次扣经办柜员2分，未按规定出具《假币收缴凭证》和建立假币收缴代保管登记簿，每项每次扣经办柜员2分。 10）拒绝为公众兑换残缺、污损人民币的每次扣经办柜员1分；顾客投诉的（经查实）扣经办柜员5分；未按标准兑换残缺币和未按兑换程序操作的，每项每次扣经办柜员1分，顾客投诉的（经查实）扣经办柜员5分；残损币未及时上缴的一次扣主管柜员1分。
11）执行结算原则，严格遵守结算纪律。违反结算纪律：第 3 页 共 11 页
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阶段 管理/操作要求
⑴需要向外寄发的结算凭证，必须于当天及时发出，最迟不得超过次日；⑵汇入行、社收到结算凭证，必须及时将款项支付给确定的收款人；⑶不准延误、积压结算凭证；⑷不准挪用、截留客户和他行的结算资金；⑸未收妥款项，不准签发银行汇票；⑹不准向外签发未办汇款的汇款单；⑺不准拒绝受理客户和他行的正常结算业务；（8）随意压缩业务范围，无故拒绝客户办理通存通兑业务的；（9）擅自提高或降低收费标准的；（10）未按照通存通兑业务的处理手续正确处理存款、取款和销户业务的。每次每笔扣经办柜员2分，情节严重的，视情节扣分。
12）柜员不按规范要求办理业务，受到客户投诉经查属实的每次扣经办柜员10分。
13）公民身份联网核查系统、账户管理系统、电子报表系统等系统未定期更改密码或管理不善造成系统锁定，需上级解锁一次扣经办柜员2分。 14） 执行“首问负责制”，对不属于职责范围的，应告知客户联系人、联系电话，或进行记录并及时将结果回复客户。未执行一次的扣首问柜员5分
15）临柜柜员应统一着装，佩戴工号牌，做到服装整洁，搭配和谐，站、坐姿得体大方，微笑自然、亲切，面容清洁，发式自然，不佩戴过多或夸张饰物，不戴深色眼镜。男员工不得留长发、蓄须、剃光头；女员工不得浓妆艳抹。营业间内不得用餐或吃零食，不准吸烟、嬉闹喧哗，不准酒后上岗；不在工作时间内看书看报或听音乐。违反一项扣违反员工2分。
16）所有业务一律在柜台办理，严禁外部及无关人员进入营业间。发现一次扣经办柜员5分。
17）对综合业务系统操作规定和业务处理流程不熟悉的每人每次扣2分；
18）不熟悉岗位职责的每人每次扣2分。
6.3账务处理
1)复核制柜员制，未做到双人签到办理业务的每人次扣1分；未做到钱账分管的每次扣5分；未执行双人临柜的每笔扣2分；对款、账、证、表未实行复核的每笔扣1分。 2）现金收付和转账业务违反操作流程，违反一次扣1分；内外账务未做到换人定期核对，责任人每月每户扣1分。 3）按《综合业务系统会计凭证使用及日终批处理业务说明（暂行）》规定打印系统内各种信息文件。打印项目包
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阶段 管理/操作要求
括：(1)批处理清单、(2)批处理凭证、(3)批处理报表。按缺打印项目每项每次扣2分。 4）账务处理做到“五无”。即：账务无积压、结算（联行）无事故、计息无差错、记账无串户、存款无透支；账务积压每笔扣经办柜员1分，结算（联行）造成事故每笔扣经办柜员5分，计息差错每笔扣经办柜员2分，记账串户每笔扣经办柜员1分，存款透支每笔扣经办柜员5分。
5）账务核算达到“六相符”。即：账账、账款、账据、账实、账表和内外账核对相符；未按规定进行机构日结的每次扣主管柜员5分；影响全辖按时日结的扣主管柜员10分。
6）错账冲正未经批准的每笔扣经办柜员5分；未按规定进行冲正的每笔扣经办柜员2分；冲正不及时的发现一笔扣经办柜员1分；未在错账登记簿上登记的每笔扣经办柜员1分；冲正错误导致账务混乱的每笔扣经办柜员5分。
7）业务周转金领用未审批的每笔扣主管柜员5分。
6.4授权管理
超过交易限额级别的实行逐级授权，账务柜员持授权卡边操作业务边授权的每笔扣10分。
6.5会计凭证、登记簿及会计档案管理
1）按照会计制度和综合业务系统规定，正确使用会计凭证，凭证要素齐全，内容完整。凭证类型使用错误每笔扣经办柜员2分；要素不齐全、内容录入不完整，每处扣经办柜员0.5分，错误类型包括：⑴原始凭证错漏日期（年、月、日）；⑵错漏收付款单位户名、账号、开户行名称；⑶错漏人民币符号及大小写金额不符；⑷错（漏）填款项来源、用途、摘要（附言栏）录入不完整、错漏附件张数；⑸错漏会计分录和凭证编号；⑹错漏有关行、社、有关人员印章和印戳日期；⑺套写凭证未用双面复写纸，单写凭证使用圆珠笔或铅笔；⑻凭证涂改、字迹潦草、符号不正确、不规范等。
2）违反会计事务真实性原则，伪造、篡改会计凭证、账簿每处扣5分。
3） 认真审查会计凭证。发现错误或内容不全，每笔扣经办柜员1分，错误类型包括：⑴内部凭证不得由外部人员填写；⑵自制原始凭证必须有经办单位领导或指定人员签名盖章；⑶购买实物的原始凭证，严格执行“三签”制度；⑷因公出差借款凭据必须附记账凭证之后，收回时，不得退还原借款凭据；⑸经上级有关部门批准
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