业务凭证使用说明
一、存款业务
（一）个人业务
1.个人业务凭证（红色）。
（1）本机构客户存款业务，作2003个人活期存款/2004个人定期存款/2005银行卡存款等科目贷方记账凭证。 （2）通存通兑代理他机构客户存款业务，作3013省辖联行汇兑汇差等科目贷方记账凭证。
2.个人业务凭证（蓝色）。
（1）本机构客户取款业务，作2003个人活期存款/2004个人定期存款/2005银行卡存款等科目借方记账凭证。 （2）通存通兑代理他机构客户取款业务，作3013省辖联行汇兑汇差等科目借方记账凭证。
3.存款利息单（共三联）。
（1）现金销户时：第一联作2231应付利息/6411利息支出科目借方记账凭证，第二联作应交税费（应缴代扣利息税）科目贷方记账凭证，第三联作客户利息证明单。
（2）转账销户时：第一联作2231应付利息/6411利息支出科目借方记账凭证，第二联作2001单位活期存款/2003
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个人活期存款/2005银行卡存款贷方记账凭证，第三联作客户利息证明单。
（3）存折、存单、金农卡跨机构销户时：打印个人业务凭证（蓝色）作3013省辖联行汇兑汇差科目借方记账凭证，存折、存单、存款利息单作为借方记账凭证的附件，金农卡剪角作废。
4．旧存单(综合业务系统上线前的存单)。旧存单支取时打印个人业务凭证（蓝色），旧存单作个人业务凭证（蓝色）附件。如客户要求部分提前支取，需将旧存单更换为新存单，然后按新存单方式处理。 5．通存通兑业务凭证。
（1）个人现金通存，第二联作3031清算资金往来科目贷方记账凭证，在第一联背面填写相关信息并作为第二联附件，第三联客户回单。
（2）个人现金通兑，第一联作3031清算资金往来科目借方记账凭证，第三联客户回单。
（3）行内账户转异地，第一联作2003个人活期存款/2005银行卡存款科目借方记账凭证，第二联作3031清算资金往来科目贷方记账凭证，第三联客户回单。
（4）异地账户转行内，第一联作3031清算资金往来科目借方记账凭证，第二联作2003个人活期存款/2005银行卡存款科目贷方记账凭证，第三联客户回单。
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（5）本机构个人结算账户之间转账，第一联作2003个人活期存款/2005银行卡存款科目借方记账凭证，第二联作2003个人活期存款/2005银行卡存款科目贷方记账凭证，第三联客户回单。
6．银联业务代理记账凭证。农民工银行卡取款业务时，第一联作2011应解汇款/3031清算资金往来等科目借方记账凭证，第二联作1001现金/2011应解汇款等科目贷方记账凭证。第三联客户回单。
7．业务受理单。办理网银开、销户/短信签约、解约/财税库行、非税业务（一般缴款书），新农保，新型合作医疗签约、解约等业务时使用，第一联随当日会计凭证装订；第二联客户回单。
8．特殊业务申请书。办理密码修改/重置、客户信息修改、修改通兑标识、修改支付条件、修改转存标识等业务时使用，第一联随当日会计凭证装订；第二联客户回单。 （二）对公业务
1．现金缴款单。第一联作2001单位活期存款科目贷方记账凭证；第二联作客户回单。本代他时，第一联作3013省辖联行汇兑汇差科目贷方记账凭证，第二联作客户回单。
2．现金支票、转账支票。按照《关于转发中国人民银行总行指导的<全国支票影像交换系统业务处理办法（试行）>等三项制度的通知》（皖农信联办〔2007〕98号）?规
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定操作。现金支票、转账支票作打印借方记账凭证的附件。
3．进账单。按照人民银行支付结算办法规定范围使用。第一联开户银行交给持（出）票人的受理回单；第二联收款人开户银行作贷方凭证附件；第三联收款人开户银行交给收款人的收账通知。
4．从应解汇划款转入到对公客户账户打印借、贷方记账凭证和客户回执，借方凭证作为2011应解汇款科目记账凭证，贷方凭证作2001单位活期存款贷方记账凭证，客户回执交客户。
5．收费凭证（一式四联）。第一联客户回单；第二联作借方记账凭证；第三联作工本费/邮电费记账凭证；第四联作手续费/汇划费记账凭证。 二、贷款业务 （一）借款借据
1.现金放款时打印借款借据、借方记账凭证，借款借据第一联作银行贷款债权凭证，信贷会计保管，第二联作借方记账凭证的附件，第三联信贷部门留存，第四联借款人回单。
2.转账放款时打印借款借据、借贷方记账凭证和客户回执，借款借据第一联作银行贷款债权凭证，信贷会计保管，第二联作借方记账凭证的附件，第三联信贷部门留存，第四联借款人回单，客户回执作客户款项入账回单。 （二）收回贷款凭证
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1．现金收回贷款时打印收回贷款凭证、贷方记账凭证，收回贷款凭证第一联作贷款本金贷方记账凭证附件，第二联交客户作还贷证明，第三联作利息收入贷方记账凭证附件，第四联作应收利息贷方记账凭证附件，第五联信贷员留存。
2.转账收回贷款时打印收回贷款凭证和借贷方记账凭证，借方记账凭证（如客户签发转账支票等付款凭证，则作借方记账凭证附件）作为还款账户的借方记账凭证，贷方记账凭证作为贷款科目记账凭证，收回贷款凭证各联次使用同现金还款。
2．手工收回贷款凭证只限于柜面收贷时使用，入账时应打印电脑收回贷款凭证、贷方记账凭证，手工收回贷款凭证第一联作贷款本金贷方记账凭证的附件，第二联借款人作还款证明，第三联作利息收入贷方记账凭证附件，第四联信贷员留存。电脑收回贷款凭证第二联、第四联放贷方记账凭证后面作附件，其余各联次依据上述说明使用。手工收贷凭证应纳入系统手工重要空白凭证管理，实行人工销号。
3.展期申请书。由客户填写，信贷会计保管，综合业务系统办理展期时，打印特殊业务申请书，特殊业务申请书第一联随当日传票装订，第二联客户回单。
三、联行结算 （一）电汇凭证
客户申请办理电汇业务时使用，第一联作客户回单，第
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