节，要认真核实客户贷款需求和申贷资料的（ ），客观评价客户还款能力，严防利用虚假资料或虚假担保等骗取贷款。 A、有效性 B、长期性 C、真实性 答案：C
82、根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,在（ ），要加强对客户贷款使用的监督，及时跟踪客户经营状况，定期电话核实了解押品状况，严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空。 A、贷后检查阶段 B、贷前调查 C、贷中审查 答案：A
83、《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》规定，案件分类中银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的，为类（ ）案件。 A、第二 B、第一 C、第三 答案：A
84、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通
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知》要求，案防工作考核应纳入（ ）考核中。 A、营业收入 B、考勤 C、经营绩效 答案：C
85、《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件包括性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大（ ）的。 A、社会不良影响 B、挤兑事件 C、舆论影响 答案：A
86、下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（ ） A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
B、查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动 C、激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动 D、重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动 答案：C
87、下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（ ）
A、完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套
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与联动
B、建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度
C、严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D、加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开 答案：A
88、存款检查以3至6个月为一个周期，在本周期末受到检查的存款，应在下一个周期进行滚动检查，具体周期由银行自行确定，但一年不得少于（ ）个周期。 A、2 B、3 C、4 D、1 答案：A
89、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（ ）
A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书
B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字
C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理 D、对客户资料必须严格保管
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答案：B
90、下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一:（ ） A、枪支弹药 B、授权卡 C、空白凭证 D、查询对账 答案：A
91、王某是甲商业银行的信贷人员，王某丈夫李某在乙公司任总经理，乙公司向甲银行申请贷款，根据《商业银行法》的规定，下列说法正确的是:（ ）
A、甲银行不得向乙公司发放贷款 B、甲银行不得向乙公司发放信用贷款 C、甲银行不得向乙公司发放担保贷款 D、甲银行可以自由向乙公司发放贷款 答案：B
92、根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是:（ ） A、向其他商业银行投资 B、房地产开发业务 C、信托投资业务 D、股票投资业务 答案：A
93、银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人
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发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（ ）
A、集资诈骗罪 B、高利转贷罪 C、违法发放贷款罪 D、贷款诈骗罪 答案：C
94、案件涉及金额以立案时公安、司法机关确认的（ ）为准。A、金额 B、余额 C、发生额 答案：A
95、银行业应加强监控设施的维护，改进录像保管期：对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看，同时对录像资料应延长保留时间备查，不少于（ ）为宜。 A、一个月 B、二个月 C、三个月 答案：C
96、银行业机构要把（ ）和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。
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