20. 银行利率越高，证券行市也就越高；银行利率越低，则证券行市也就越低。（ ） 21. 美国基金市场上主要是契约型基金。（ ）
22. 基金证券的转让是针对开放型基金而言的，与其他证券的转让类似。（ ） 23. 基金证券赎回是针对封闭型基金而言的。（ ）
24. “欧洲大陆式”外汇市场，即无形市场，其特点是没有固定的交易场所。（ ） 25. 伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和香港的黄金市场被称为五大国际黄金市场。（ ）
五、名词解释
1.金融市场；2.货币市场；3.资本市场；4.同业拆借市场；5.票据市场；6.商业票据；7.证券市场；8.有价证券；9.股票；10.普通股；11.优先股；12.债券；13.公司债券；14.金融债券；15.信用交易；16.买空交易；17.卖空交易；18.期货交易；19.期权；20.投资基金；21.契约型基金；22.公司型基金；23.开放型基金；24.封闭型基金；25.外汇市场；26.即期外汇交易；27.远期外汇交易；28.掉期外汇交易；29.套期交易；30.套利交易；31.黄金市场 六、计算题
1. 一张面额为1000元的一年期的汇票，3个月后到期。到银行贴现时确定该票据的贴现率为4％，其贴现金额是多少？
2. 股票面值100元，年收益8元，银行现行利率为年利率4%，则该股票的市场基准价格应为多少？ 七、简答题
1. 简述金融市场的功能？
2. 简述货币市场的资金供求者包括哪些？ 3. 简述大额存单的主要特点？
4. 简述大额存单及其市场活动的意义？ 5. 简述一级市场与二级市场的关系？ 6. 普通股的基本特征有哪些？ 7. 优先股的基本特征有哪些？
8. 债券所体现的关系具有哪些特征？ 9. 政府债券的特征有哪些？
10. 证券交易所的主要功能是什么？ 11. 什么是投资基金，它具有什么特征？
12. 如何理解外汇市场的含义？其主要功能有哪些？ 13. 外汇市场的主体包括哪些方面？ 八、论述题[U1]
1. 如何理解金融市场的概念及其功能？ 2. 试分析影响股票价格变动的因素有哪些？ 3. 试述证券交易市场中的交易方式有哪些？
第五章 金融机构 一、填空题
1. 泛指从事国际金融业务，协调国际金融关系，维护国际货币、信用体系正常运作的超国家机构。
2. 是一家仅次于世界银行的第二大开发型国际金融机构，也是亚太地区最大的政府间金融机构。
3. 是国际上唯一办理中央银行业务的机构。
4. 的出台，标志着国际银行业协调监管的开始。
5. 为适应高度发展市场经济的要求，几乎每个国家都有一个规模庞大的金融体系，一般包括：货币金融政策、制度的制定及执行机构； ； 。 6. 在现代经济中， 是社会资金融通的枢纽，是金融机构体系的主体。 7. 是由政府投资设立的，根据政府的决策和意向专门从事政策性金融业务的非营利性金融机构。
8. 1994年，为适应经济发展的需要，我国相继建立了 、 、 三家政策性银行。
9. 在现代银行体系中， 以其机构数量多、业务渗透面广和资产总额比重大等优势，居于金融机构体系的主体地位。
10. 非银行金融机构是泛指 、 及 以外的金融机构。
11. 按保险范围划分，我国的保险主要分为 、 、 、和 四大类。
12. 是证券市场的重要参加者和中介机构。
13. 是以资金及其他财产为信托标的，根据委托者的意愿，以受托人的身份管理及运用信托资财的金融机构。
14. 1999年，我国相继成立了 、 、 、 四家资产管理公司，分别负责管理和处置四大国有银行的不良资产。
15. 现代租赁公司是指专门经营 业务的机构。
16. 我国的财务公司基本上是由 投资兴办的、专门从事企业集团内部资金融通业务的金融机构。
17. 信用合作社是由 结合而成的互助合作性金融机构。
18. 我国金融业实行分别由 、 、 监管银行、证券、保险的金融监管制度。 二、单项选择题
1.世界银行又称为（ ）
A.国家开发协会 B.国际金融公司 C.国际复兴开发银行 D.全球性开发银行 2.世界上历史最悠久的的国际金融组织是（ ） A.世界银行 B.亚洲开发银行 C.泛美开发银行 D.国际清算银行 3.国际货币基金组织的资金主要来源于（ ）
A.会员国缴纳份额 B.向国际金融市场借款 C.资金运用利息收入 D.会员国捐款
4.( )是中国的中央银行，负责制定和执行货币政策。
A．中国银行 B．中国人民银行 C．国家开发银行 D．中国银行业监督管理委员会 5.我国三大政策性银行成立于( )年 A.1994 B.1995 C.1996 D.1998 6.下列不属于政策性银行的是（ ）
A.中国人民银行 B.中国进出口银行 C.中国农业银行 D.国家开发银行 7.政策性银行与商业银行共有的职能是（ ） A.倡导性职能 B.选择性职能 C.金融中介职能 D.补充性职能
8.承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是( ) A. 中国农业银行 B. 中国农业发展银行 C. 中国进出口银行 D. 国家开发银行
9.1994年设立的中国进出口银行是为中国进出口贸易，尤其是支持和鼓励我国大型成套设备出口提供买方信贷和卖方信贷的（ ）
A.商业性专业银行 B.一般性商业银行 C.行使国家的银行职能的银行 D.国家政策性银行 10.下面哪家大型商业银行还未在交易所上市( ) A、工商银行 B、农业银行 C、中国银行 D、建设银行 11.以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是( ) A. 设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标。 B. 依法独立承担民事责任 C. 实行完全的政策性经营
D. 1999年分别成立信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司
12.关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位叙述错误的是( )
A．继续依托邮政网络经营 B．主要为城市社区和农村地区居民提供金融服务 C．以批发业务和中间业务为主
D．与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设 13.信用合作社的资金最主要来源是（ ）。
A、公积金 B、社员交纳股金 C、存款 D、借入资金 14.以下机构中对金融资产管理公司进行监管的是（ ）
A.中国人民银行 B.中国证券监督管理委员会 C.中国银行业监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会
15.( )年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。 A．2000 B．2001 C．2002 D．2003
16.负责对全国银行业金融机构及其业务活动进行监督管理的是( ) A．中国人民银行 B．中国银行业监督管理委员会 C．国务院 D．中国银行业协会
三、多项选择题
1.国际货币基金组织的主要活动是( )
A.汇率监督B.金融贷款C.国际储备创造D.磋商与协调E.金融监管 2.国际货币基金组织资金运用中的贷款种类主要有( )
A.普通贷款B.中期贷款C.补充贷款D.出口波动补偿贷款E.缓冲库存贷款 3.世界银行资金来源主要有( )
A.补充资金B.会员国交纳股金C.借款D.转让贷出款项债权E.自身的经营利润 4.世界银行贷款的主要特点( )
A.用途广B.期限较长C.利率低于市场利率D.贷款数额受份额限置E.期限较短 5.国际开发协会的资金来源主要包括（ ）
A.借款B.自身经营利润C.会员认缴的股本D.世界银行拨款E.补充资金 6.国际金融公司的主要资金来源包括（ ）
A.借款B.自身利润积累C.会员认缴的股本D.世界银行拨款E.补充资金 7.亚洲开发银行的资金来源包括（ ）
A、联合金融资金B、亚洲开发基金C、普通资金D、技术援助特别基金E、日本特别基金 8.下列属于银行金融机构的是( )
A.中国进出口银行B.农村信用社C.资产管理公司D.金融租赁公司E.交通银行 9.下列属于政策性银行的有（ ）
A.国家开发银行B.中国农业发展银行C.投资银行D.中国进出口银行E.金融资产管理公司 10.国家开发银行所承担的任务是( )
A.农业政策性贷款 B.支持国家基础设施建设 C.支持进出口贸易 D.支持国家重大项目融资E.支持国家高新技术产业的发展
11.下列属于非银行金融机构的有（ ）
A.保险公司B.证券公司C.财务公司D.信用合作社E.信托投资公司 12.我国的金融资产管理公司有( )
A.信达资产管理公司B.华融资产管理公司C.华夏资产管理公司 D.长城资产管理公司E.东方资产管理公司
四、是非判断题
1. 国际货币基金组织是根据布雷顿森林会议通过的《国际货币基金协定》成立的全球性国际金融机构。（ ）
2. 20世纪80年代以来，我国的金融监管体系逐渐由多重机构的分业监管走向单一全能型监管。（ ）
3. 只有世界银行的会员才能成为国际金融公司的会员。（ ） 4. 国际金融公司是世界银行的附属机构，在法律上不是独立实体。（ ）
5. 国际开发协会主要是对更为贫穷的发展中国家提供长期优惠贷款，作为世界银行贷款的补充。（ ）
6. 中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。( ) 7. 财务公司也称金融公司，指以经营消费信贷及工商企业信贷为主的非银行金融机构。（ ） 8. 信托公司在经营信托业务的过程中，表现出来的突出特征在于其投资性。（ ） 9. 我国现行的信用合作社有两大类：农村信用合作社和城市信用合作社。（ ）
10. 企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，但不能为非成员单位提供服务。( ) 11. 银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。( )
五、名词解释
1、国际货币基金组织；2、世界银行；3、国际清算银行；4、开发银行；5、进出口银行；6、农业发展银行；7、保险公司；8、证券公司；9、信托投资公司；10、金融资产管理公司；11、财务公司；12、信用合作社。
六、简答题
1. 国际货币基金组织的主要活动有哪些？ 2. 国际货币基金组织的主要贷款种类有哪些？ 3. 世界银行的贷款条件有哪些？ 4. 世界银行的贷款主要特点有哪些？ 5. 国际开发协会的资金来源是什么？
6. 我国国家开发银行与其他商业性金融机构相比有哪些特性？ 7. 我国金融资产管理公司的业务范围是什么？
七、论述题
1. 试述国际金融机构的分类与作用。 2. 试述我国金融机构体系的结构与职能。
第六章 商业银行 一、填空题
1．1580年，在当时世界商业中心意大利建立的____________是历史上首先以“银行”为名的金融机构。
2．1694年在英国政府的支持下由私人创办的______________是最早出现的股份银行，其成立标志着现代银行制度的建立。
3．商业银行的发展模式有两种：即以英国为代表的传统模式的商业银行和以德国为代表的_________的商业银行。
4．商业银行发展的趋势之一是金融创新的不断发展，_____________创新是最主要、最突出的金融创新。
5．商业银行发展的趋势之一是银行业务全能化，如1999年美国通过的_____________标志着美国进入全面混业经营。
6．_________是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。
7．商业银行的信用创造职能是建立在 _________职能和 _________职能的基础之上的。 8．商业银行的外部组织形式因各国政治经济制度不同而有所不同，目前主要有单元银行制、_____________、________________、_____________。就组织制度说，我国国有独资商业银行实行的是______________制。
9．商业银行的现金资产由库存现金、_________、存放同业款项和应收款项等组成。 10．______________是银行资本中最基本、最稳定的部分。
11．盈余是银行资本的重要组成部分，包括________和________。
12．商业银行向中央银行申请资金融通时，主要有________和________两种方式。 13．商业银行在中央银行的存款主要是________和超额准备金。
14．__________业务是商业银行最主要的资产业务，是商业银行取得利润的主要途径，也是商业银行与客户保持良好关系的重要条件。
15．商业银行的业务大体上可以分为三类：_________、负债业务和_________。
16．交易一方向另一方出售某种资产，并承诺在未来特定日期、按约定价格从另一方购回同种资产的交易形式称________________。
17．_______的经营特点使得商业银行的经营管理比一般企业更复杂，要求银行兼顾多方面的关系，确立不同于一般企业的经营原则。
18．资产管理理论是以银行资产的_______为侧重点的一种管理理论。
19．随着经济环境的变化和银行业务的发展，资产管理理论的演进经历了三个阶段，即商业贷款理论，_________和_________。
20．商业银行是特殊的企业首先体现在其经营对象是＿＿＿＿这种特殊的商品。 二、单项选择题 1．（ ）的成立，标志着现代商业银行的诞生。
A．威尼斯银行 B．英格兰银行 C．米兰银行 D．阿姆斯特丹银行 2．在各种各样的金融创新中，（ ）是最主要．最突出的金融创新。
A．金融工具创新 B．金融机构创新 C．金融市场创新 D．金融制度创新
3．商业银行的发展模式有两种：即以（ ）为代表的传统银行模式和以德国Ａ为代表的综合银行模式。