金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。√ A. B. 对 错
一、判断 (共20题，20分) 19、
客户由他人代理在金融机构办理业务的，当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。√ A. B. 对 错 20、
单笔人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金收支属于大额交易，当日累计达到上述金额的不包括在内。√ A. B. 对 错
1、金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。（错）
反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。 2、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）
3、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。（对）
4、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院反洗钱行政主管部门指定的机构。（错）
移交国务院有关部门指定的机构。
5、检查组应就检查中发现的问题进行取证，取证材料包括被查单位有关凭证、报表和反洗钱工作档案等原件或复印件。取证时检查组应不少于两人在场，并填写《现场检查取证记录》。（对）
6、商业银行对于个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，无论金额大小均应当作为可疑交易进行报告。（对）
7、企业年金账户相关的业务，不论交易金额大小，均不必作为大额交易进行报告。（错） 符合大额交易报告标准的应当按规定报告。
8、交易流水号可以作为确定境外汇款人某笔汇款的唯一标识号之一。（对）
9、客户先前提交的身份证件已过有效期的，金融机构应当对客户更新有效身份证件的合理期限作出具体期限的规定，如统一确定为证件到期后的“三个月”或者其他固定的时限。（错） “合理期限”并非一个固定的期限要求，应根据当地的具体情况合理确定。 10、某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。（对）
二、单选题
1、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（ ）日内以电子方
式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、3 B、5 C、7 √D、10
2、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从什么时间起施行？2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号同时废止。 A、2006年11月14日 B、2006年12月1日 C、2007年1月1日 √D、2007年3月1日
1、 银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登 记（ ）。
A、汇款人姓名或者名称 √B、资金汇出地名称 C、汇款人身份证 D、汇款人住所
4、《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、金融监管机构 B、财政部门 C、检察机关
√D、中国人民银行及公安机关
5、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（ ）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、1000 B、5000 √C、10000 D、20000
6、中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？ A、反洗钱局
√B、中国反洗钱监测分析中心 C、保卫局 D、分支机构
7、下列属于大额交易的是（ ） √A、一笔25万元人民币的现金汇款 B、当日累计支取现金人民币18万元
C、自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D、单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（ ）以上或者外币交易等值（ ）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。
A、5万，5000 B、10万，1万 √C、20万，1万 D、50万，5万
9、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。 A、一月 B、三月 √C、半年 D、一年
10、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通
知，金融机构应在接到补正通知的（ ）个工作日内补正。 A、3 √B、5 C、7 D、10 11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ） A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融 机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B、金融机构内部调拨资金。
C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、 政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。 √D、个体工商户50万元大额现金存取
12、对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告 A、大额交易 B、可疑交易
√C、大额交易、可疑交易 D、综合报告 13、《中华人民共和国反洗钱法》依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护对象有（ ） √A、所有履行反洗钱义务的机构 B、只有银行机构 C、只有证券机构 D、只有保险机构
14、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。 √A、董事会或者其他高级管理层 B、中国人民银行
C、中国银行业监督管理委员会 D、中国证券监督管理委员会
15、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，2万 B、50万，5万 C、100万，10万 √D、200万?..20万 16、中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。 A、客户身份识别 B、交易记录保存
C、大额交易 √D、可疑交易
17、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行、
城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交进行易报告。 A．13 B．17 √C．18 D．20
18、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（ ）罚款？
A、1万元以上5万元以下 √B、 5万元以上50万元以下 C、20万元以上50万元以下 D、50万元以上500万元以下
19、银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。 A、接受人姓名或者名称 B、接受人账号 C、接受人身份证
√D、境外机构所在地名称
20、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（ ）元以上或者外币等值（ ）
美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。 A、20万，5万 √B、50万，10万 C、100万,200万 D、200万,30万 21、对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件？（ B ） A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》；
D，《涉外收入申报单（对私）》
22、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？ B A、汇款人工作单位 √B、汇款人住所 C、汇款行地址
D、汇款人身份证明文件
23、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等什2000美元以上的汇入款，应审查哪个表单？D
A，《外汇申报单》；
B，《提取外币现钞备案表》； C，《外汇业务审批表》；
√D，《涉外收入申报单（对私）》
1.选项中的哪种交易，银行业金融机构可以不报告（ ）√ A. 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金， 与其实际经营情况不符 B.
C. 证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金 保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者 办理退保
D. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 2、
A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ ）√
A. 短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接 近大额交易标准。
B. 多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇 均由一个或者少数人操作。 付。
D. 长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小
的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 二、单选 (共20题，40分) 3、
客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（ ）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。√ A. B. C.
D. 证券公司 证券公司和银行各自 证券公司和客户各自 银行
4、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十条规定，银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下不属于规定条件的是（ ）√ A. 活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一 金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。 B. 金融机构内部调拨资金。
构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
D. 个体工商户50万元大额现金存取。 二、单选 (共20题，40分) 5、 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（ ）√ A. B. C.
D. 仅指对公客户 仅指对私客户 包括对公客户和对私客户 以上都不正确 6、