《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（ ）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。√ A.13 B.17 C.18 D. 20
二、单选 (共20题，40分) 7、
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（ ）√ A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可 疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可 疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机 构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告 可疑交易报告 8、
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》于（ ）起施行。2003年1月3日中国人民银行发布的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第2号）和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》（中国人民银行令[2003]第3号）同时废止。√
A.2006年11月14日 B.2006年12月1日 C.2007年1月1日 D. 2007年3月1日
二、单选 (共20题，40分) 9、
下列属于大额交易的是( )√
A. 一笔25万元人民币的现金汇款 B. 当日累计支取现金人民币18万元
C. 自然人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转 D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 10、
《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规定了（ ）种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。√ A.3 B.7 C.8 D.13
二、单选 (共20题，40分) 11、
银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。√ A.董事会或者其他高级管理层 B.中国人民银行
C.中国银行业监督管理委员会
D.中国证券监督管理委员会 12、
银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（ ）缺失的，应要求境外机构补充。√ A. B. C. D.
汇款人工作单位 汇款人住所 汇款行地址 汇款人身份证明文件 二、单选 (共20题，40分) 13、
银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的（ ）。√ A. B. C. D.
接受人姓名或者名称 接受人账号 接受人身份证 境外机构所在地名称 14、
对当日累计提取现钞等值1万美元以上的，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的（ ）为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件。√ A. B. C. D. 《外汇业务审批表》 《提取外币现钞备案表》 《外汇申报单》 《涉外收入申报单（对私）》 二、单选 (共20题，40分) 15、
银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（ ）。√ A. B. C. D. 汇款人姓名或者名称 资金汇出地名称 汇款人身份证 汇款人住所 16、
银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（ ）√ A. B.
《外汇申报单》 《提取外币现钞备案表》 C. D.
《外汇业务审批表》 《涉外收入申报单（对私）》 二、单选 (共20题，40分) 17、
银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。√ A. B. C. D. 一月 三月 半年 一年 18、
中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。√ A. B. C. D.
客户身份识别 交易记录保存 大额交易 可疑交易 二、单选 (共20题，40分) 19、《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交 （ ），受法律保护。√ A. 大额交易和可疑交易报告 B. 现金交易报告 C. 财务报表 D. 业务报告
《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 √ A. 金融监管机构 B. 财政部门 C. 检察机关 D.
中国人民银行及公安机关
1.没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大量资金收
1、金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户身份识别措施的， A 。
A. 由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任 B. 由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
C. 由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任 D. 双方皆不承担责任
2、2007年3月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“短期”系指： A 。
A. 10个工作日以内，含10个工作日 B. 10个工作日以内，不含10个工作日 C. 5个工作日以内，含5个工作日 D. 5个工作日以内，不含5个工作日
3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，“频繁”系指： D 。 A. 交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上 B. 交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上 C. 交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上 D. 交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持 续3天以上
4、下列选项中属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易的是 C 。 A. 王某2007年3月5日上午在某银行存入15万元人民币现金，并于当天下午取出现金10万元人民币。
B. 李某2007年3月9日上午在某银行转帐20万元给张某。 C. 赵某2007年4月5日上午在某银行存入8千美元现金，当天下午在该网点又存入9千美元现金。
D. 甲公司2007年5月5日转帐180万元人民币给乙公司。
5、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A 报告。 A. 开立账户的金融机构或者发卡银行 B. 收单行
C. 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送 6、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构 C 。 A. 应当提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 B. 可以分别提交大额交易报告 C. 应当分别提交大额交易报告
D. 只能提交符合一项大额交易标准的大额交易报告 7、下列交易或行为中，不应作为可疑交易进行报告的是 B 。
A. 丙某在A基金公司开户，经常买卖基金，某日他要求基金公 司将其部分基金份额非交易过户给丁某，但是不能提供证明文件。
B. 甲某在乙证券公司开户，平时经常大量买卖股票，某日为了购买A公司股票将大量资金划转到乙某户头。
C. 戊某最近一段时间经常没理由地办理基金份额的转托管，上周周一到周五他每天都有办理这样的转托管。
D. 庚某上周五刚开了个证券账户，这周大量买卖证券，周五就销户了。
8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由 B 报告。
A. 开立账户的金融机构或者发卡银行 B. 收单行
C. 开立账户的金融机构或者发卡银行和收单行分别报送 9、下列选项中说法正确的是 D 。
A.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以责令其停业整顿或者吊销其经营许可证。
B. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，致使洗钱后果发生的，对其处二十万元以上五十元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款。情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责 令停业整顿或者吊销其经营许可证。
C. 金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，对其处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
D.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构对其处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，大额交易累计交易金额以单一客户为单位， D 计算并报告，中国人民银行另有规定的除外。 A. 按资金收入情况，单边累计 B. 按资金付出情况，单边累计 C.按资金收入以及付出的情况累计
D. 按资金收入或者付出的情况，单边累计
11、下列大额交易中，金融机构可以不向中国反洗钱监测分析中心报告的是 A 。 A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。 B. 乙某于2007年3月15日到某银行将其到期的60万存款本息取出，并存入丙某的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。
C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡2万美元买了一辆汽车。该汽车是要送给其在美国读书的儿子的，开卡行认为这笔交易不可疑。 D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账21万英镑。
12、下列交易中，金融机构必须向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告的是 B 。 A. 甲某于2007年3月1日有一张200万的定期存单到期，他当天到银行直接把这笔存款的本金及利息一起存入他在该银行的活期账户。该银行未发现这笔交易有可疑之处。 B. 乙某2006年3月15日于某银行存入一年期定期存款19万7千，于2007年3月15日到某银行将其到期的存款本息取出，并将该存款本息拿到A银行存入其活期账户。 C. 丁某于2007年4月1日持长城借记卡在美国刷卡9千美元买了一辆二手汽车。 D. 甲公司于2007年4月10日向丁某转账200万日元。
13、甲某是个股民，最近他看好某只股票，认为其很有上涨潜力，决定大量购买，于是他从丙银行转帐60万转入其在乙证券公司的证券账户购买该股票，这笔交易 B 。
A. 应当由乙证券公司向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 B. 应当由丙银行向反洗钱监测分析中心提交大额交易报告 C. 应当由乙证券公司和丙银行分别向反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告
D. 由乙证券公司和丙银行任意一方向反洗钱监测分析中心提交 大额交易报告
14、下列交易或者行为中，保险公司无需作为可疑交易进行报告 的有 B 。
A. 甲某以以一次性付款的方式购买了多张大额保单，与其经济 状况不相符。
B. 乙某的大额保费保单犹豫期退保，要求退保金转入其缴费账 户。
C. 丙某的大额保单在保险合同生效日后第五天提取现金价值， 并要求退保金转入丁某账户。
D. 戊某要退保，保险公司向他解释说这个时候退保要损失很多 钱，但他坚决要求退保，没有什么合理原因。 15、《现场检查意见书》应当包括 A 。
A.检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱 规定行为的认定、检查结论。 B.对被查单位处理的初步意见。
C.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建 议及其依据。
三、多选题
1、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类（ABCD） A．地域、行业 B．身份、国籍 C．交易目的 D．交易特征 2、中国人民银行及其分支机构对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行（ ＣＤ ）
Ａ、分析 Ｂ、管理 Ｃ、监督 Ｄ、检查
３、为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关 系需登记的客户身份基本信息包括（ABCD） A．客户的住所地或者工作单位地址 B．客户的联系方式
C．客户的身份证件或者身份证明文件的种类