C、客户经理，D、代理人。）BD
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该重点关注哪些方面？（A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下哪几点？（A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息，B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在，C、核对代理人的有效身份证件或者身分证明文件，D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身分证明文件的种类、号码。）ABCD
开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？（A、大额现金开户，B、异常开户，C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符，D、一般存款账户。）ABC
开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、其他相关人员等。）ABCD
开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员？（A、银行营业网点经办人员，B、客户经理，C、经营部门负责人，D、国际业务结算人员。）ABCD
开立外国投资者账户，银行应审核以下哪些项目？（A、投资项目所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、境外法人当地商业登记证明或境外自然人身份
证明是否真实、有效，C、工商部门出具的公司名称预先核准通知书上的投资人、投资额、投资比例与外汇管理局和相关部门的文件是否相符，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件，E、外国投资者委托境内自然人或法人申请开户的，其依法办理涉外公证的授权委托书是否有效。）ABCDE
开立外汇经常项目账户时应注意以下哪些方面？（A、留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，B、了解其关联企业、控股股东或者实际控制人，C、通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记，D、登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续。）ABCD
开立外商直接投资资本金账户，要求银行审核以下哪些项目？（A、开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”，B、外商投资企业外汇登记证在有效期内并通过年检，C、境外 14
法人当地商业登记证明或境外自然人身份证明是否真实、有效，D、商务部门对外资非法人项目的批复文件。）AB
可疑交易报告的内容包括（ ）（A、可疑交易主体的身份信息，B、可疑交易的明细信息，C、可疑交易特征描述，
D、以上均不正确。）ABC
客户办理销户前，银行应确定哪些信息？（A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性，B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿
还完毕。C、若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责，D、涉及可疑交易的，是否已上报。）ABCD
客户身份识别包含哪三层含义？（A、了解客户本人的真实身份，B、了解客户的交易目的和交易性质，C、了解客户的资金来源和用途，D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。）ABCD
客户身份识别的基本原则有哪些方面？（A、真实性，B、有效性，C、完整性，D、持续性）ABCD
客户身份识别，也称（）（A、客户识别，B、反洗钱调查，C、客户风险管理，D、了解你的客户，E、客户尽职调查。）DE
客户洗钱风险等级分类的原则是什么？（A、全面性，B、定性与定量相结合，C、持续性，D、保密性。）ABCD 客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？（A、客户洗钱风险分类是客户身份识别的唯一做法，B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求，C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果，
D、客户洗钱风险分类是额外要求。）BC
客户洗钱风险分类管理目标有哪些？（A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度，B、对所有客户采取不变的识别程序，C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险，D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。）ACD
客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面？（A、姓名或者名称，B、身份证件或者身份证明文件种类，C、身份证件号码，D、注册资本，E、法定代表人。）ABCDE
恐怖融资与洗钱的区别是什么？（A、资金来源不同，B、行为目的不同，C、行为手段不同，D、犯罪主体不同。）ABCD不对，选BD错，有人建议选ABC
控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（A、员工的专业能力，B、员工的职业操守，C、员工的诚信程度，D、领导层对内控重要的认识和态度，E、领导层对管理内控制度采取的措施。）ABCDE
某面包店为个人经营，经营范围仅限中餐、面包。2006年10月该店在某股份制商业银行A支行开户。开户以来，该账户交易极为频繁，几乎每天都有交易发生。交易规律是，每天从同一个贸易公司汇入几笔资金后，立即提现或转账付出，提现交易的金额均接近10万元，账户的余额通常很小。经统计，2007年该账户共转账收入101笔，金额27346894.67元；提现79笔，金额12848900元，金额为199800元的交易多达59笔；转账付出109笔，金额17692620元；全年无1笔存入现金交易。请说出选项中的情况符合哪些可疑情形？（A、短期内相同收款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，B、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，C、没有正常原因的多头开户、销户，
且销户前发生大量资金收付，D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。）AB
某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分别通过网银及现金形式存入，笔数及多，存入款项短期）答题时AB
某投资顾问有限公司，注册资本金为100万元，经营范围是项目投资咨询、市场调查、企业管理、营销策划、中介服务。该账户2007年5月9日至5月16日，资金交易高达1.26亿元，主要是A证券营业部集中转入2笔共5200万元，然后将资金分散转给某综合大药房5笔2050万元、B证券营业部5笔3000万元、某典当有限公司2笔900万答题时AC
农村信用合作社在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）全选
配合开展反洗钱调查所得到的信息用于（A、建立反洗钱检查档案库，B、建立案件线索档案库，C、客户身份的重新识别，D、发现反洗钱工作中的合规风险。）BCD
人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C、销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，D、销户后，银行可将客户资料一并销毁。）ABC