人民银行开展反洗钱现场检查包括哪些程序？（A、准备，B、进驻现场，C、实施，D、处理。）ACD
若代理人代对公客户办理终止外汇贷款类业务，银行应审核：（A、法人代表的授权书，B、法人代表的身份证明文件，C、代理人身份证明文件，D、自然人出示身份证的，只需网点经办人员核对身份证照片与来人是否相符即可。）ABC
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、将3000美元现汇结汇入客户的人民币账户，B、将1000美元现钞结汇，C、张三转账18万到李四账户，D、开立理财账户，E、提取现金6万元。)ABE不正确。
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、为不在本机构开立账户的客户提供4万元现金汇款，B、为不在本机构开立账户的客户提供5000元现金汇款，C、为不在本机构开立账户的客户兑换1000美元现钞，D、为不在本机构开立账户的客户提供5000元票据兑换，E、提取现金5万元。)ACE不正确。
商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对留存客户或其代理人的有效身份证件、其他身分证明文件的复印件或影印件，(A、开立账户，B、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易，C、为不在本机构开立账户的客户提供1000美元以上的一次性交易，D、大额取现服务，E、大额存现服务。)全选不正确。
涉嫌恐怖融资可疑交易的主要特征可以从以下哪些角度分析？（A、账户及存取款特征，B、电子汇兑特征，C、行为异常表现，D、敏感国家或地区。）ABCD
数据报表文件名包含哪些因素（）（A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据年度，D、报表类型。）ABCD
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、独立核算的附属机构，只出具其主管部门的基本存款账户开户登记证，B、独立核算的附属机构，应出具其主管部门的基本存款账户开户登记证和批文，C、存款人为从事生产、经营活动纳税人的，还应出具税务部门颁发的税务登记证，D、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同。）BC
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、军队、武警团级（含）以上单位以及分散执勤的支（分）队，应出具军队军级以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明，B、社会团体、应出具社会团体登记证书，宗教组织还应出具宗教事务管理部门的批文或证明，C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书，D、外地常设机构，应出具其驻在地政府主管部门的批文。）ABCD
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、企业法人、应出具企业法人营业执照、企业组织机构代码证、税务登记证的正本或副本，B、非法人企业，应出具企业营业执照正本，
C、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或事业单位法人证书和财政部门同意其开户的证明，D、非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。）BCD
申请开立基本存款账户的，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、外国驻华机构，应出具国家有关主管部门的批文或证明，B、外资企业驻华代表处、办事处应出具国家登记机关颁发的登记证，C、个体工商户，应出具个体工商营业执照正本，D、居民委员会、村民委员会、社区委员会，应出具其主管部门的批文或证明。）ABCD
申请开立临时存款账户的，银行应要求客户出具以下哪些基本证明文件？（A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设计临时机构的批文，B、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同，C、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文，D、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。）ABCD
申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、存款人因向银行借款需要，应出具借款合同，D、存款人因其他结算需要，应出具有关证明。）ABCD
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、金融机构存放同业 16
资金，应出具其证明，B、收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关的证明，C、党、团、工会设在单位的组织机构经费，应出具该单位或有关部门的批文或证明，D、合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户不纳入专用存款账户管理，其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。）ABC
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、粮、棉、油收购资金，应出具中国人民银行批文，B、单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料，C、证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明，D、期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明。）BCD
申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（A、向银行出具其开立基本存款账户规定的证明文件，B、基本存款账户开户登记证，C、基本建设资金，更新改造资金、政策性房地产开发资金、住房基金、社会保障基金，应出具主管部门批文，D、财政预算外资金，应出具财政部门的证明。）ABCD
实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料？（A、账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提
供的信息和资料，B、交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证，C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料，D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料。）ABCD
数据报表文件名包含哪些因素（ ）（A、报送机构的总行代码，B、数据来源和类型，C、业务数据年度，D、报表类型。）ABCD
通过电子汇款形式进行资金转移，当出现以下哪些情形时，可能涉嫌恐怖融资可疑交易？（A、有规律地进行小额电汇，明显地企图规避达到大额交易和可疑交易报告标准，B、当需要随附有关电汇始发人或电汇代办人的信息时，客户不予配合提供，C、第三方代表客户进行外汇交易，然后又把交易资金电汇到其他国家和地区，D、使用多个个人和企业往来账户或非盈利组织、慈善机构账户汇集资金，然后立即在短时间内把资金转给少数外国受益人。）ABD
外汇储蓄账户的收支范围包括以下哪些？（A、非经营性外汇收付，B、本人或与其直系亲属之间同一主体类别的外汇储蓄账户间的资金划转，C、经常性项目下经营性外汇收支，D、投资并购专用账户内资金的境内划转。）AB
外汇贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的，与借款人资产状况不符的，银行应深入调查，B、销户时，无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的，都只审核法人代表身份证明