C．募集期间对认购费打折
D．采用送基金份额的方式销售基金
22、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。
A．基金份额的转换
B．基金份额的转托管
C．基金份额的冻结
D．基金的非交易过户
23、__是一种被动管理的基金，其整体风险系数更高些。
A．股票型基金
B．债券型基金
C．指数型基金
D．货币市场基金
24、证券投资基金利润的主要来源包括__。
A．买卖证券的价差收入
B．销售服务费收入
C．债券利息
D．股利
25、下列属于基金销售机构提供服务具有的特点的有__。
A．时效性
B．持续性
C．规范性
D．专业性
26、基金销售人员从事基金销售活动，不得有的行为包括（）。
A．为扩大市场，发动亲朋好友以其本人所在机构的名义销售基金
B．以书面形式与投资者约定利益分成或亏损分担，但特别注明该约定与基金销售机构无关
C．个人担保该基金会盈利
D．接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
27、下列各项不属于金融债券的是__。
A．商业银行债券
B．基本建设债券
C．证券公司债券
D．财务公司债券
28、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。
A．机构证券
B．商业票据
C．金融证券
D．货币证券
29、理财经理可以根据客户家庭生命周期的__来设计适合客户的投资理财组合，或进行基金资产配置。
A．流动性
B．收益性
C．阶段性
D．风险承受能力
30、一般情况下，优先股票的股息率是__的，其持有者的股东权利受到一定限制。
A．不确定
B．固定
C．随公司盈利变化而变化
D．浮动
二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)
31、国际上，开放式基金的销售主要分为__两种方式。
A．直销和分销
B．承购包销和余额包销
C．直销和包销
D．直销和代销
32、基金经理管理基金未满____的，公司不得变更基金经理。如有特殊情况需要变更的，应当向中国证监会及相关派出机构书面说明理由。
A：3个月
B：半年
C：9个月
D：1年
33、关于基金的战略性资产配置，下列说法错误的是__。
A．对资产配置的动态调整
B．其重要性在于市场上存在着系统性风险
C．它是长期的、稳定的配置策略
D．它一般不受短期市场波动的影响
34、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。
A．10%
B．15%
C．25%
D．50%
35、基金的运作费用包括__。
A．律师费
B．开户费
C．上市年费
D．银行汇划手续费 36、__基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数基金”。
A．被动型
B．主动型
C．成长型
D．收入型
37、__的设立拉开了中国证券投资基金试点的序幕。
A．南方宝元
B．基金金泰
C．基金开元
D．华安创新
38、在评估基金历史业绩时，可以考察其风险调整后收益。其中，以资本资产定价理论为基础，比较相同风险水平下的超额收益大小的指标有__。
A．夏普指标
B．特雷诺指标
C．Stutzer指标
D．詹森指标
39、下列关于货币市场基金利润分配的规定，错误的是__。
A．每日都进行分配
B．货币市场基金每周五进行利润分配时，不包括周六和周日的利润
C．当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益
D．当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益
40、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利包括__。
A．分享基金财产收益
B．参与分配清算后的基金财产
C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
D．在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
41、基金销售市场细分的可测原则要求，应测算出的量化指标有__。
A．销售规模
B．客户数量
C．购买态度
D．服务意识
42、按照持有人权利的性质不同，权证可以分为__。
A．认股权证
B．认购权证
C．认沽权证