(A客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
(B客户行为或者交易情况出现异常的。 (C客户姓名或者名称与国务院有关部
门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
(D客户变更联系电话。
6、受理存款止付(冻结时,储蓄主管要依据执法机关( ,根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见(审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上,并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误,办理停止支付(冻结手续。
(A经办人的证件 (B停止支付(冻结公函 (C执行公务证明 (D介绍信
7、我行网上银行能办理哪些“银基通”业务( 。 (A基金账户开户 (B基金账户销户 (C基金转换 (D智能定投
8、下列有关快易理财业务描述正确的是: (
(A业务申请可在全行任一网点办理。 (B户口变更需在开户行办理。
(C快易理财业务短信发送支持中国移动、中国联通、电信市话通。 (D客户如办理参与理财户口撤销及定制转入户口撤销业务时可手工录入户口号办理。
9、系统外个人户转账业务撤销,必须符合( 规定。 (A除因经办员操作失误或系统原因
改由其他渠道重新办理汇款提出的,可以对该笔汇款申请进行修改、撤销之外,原则上不得对系统已受理的汇款申请进行修改、撤销。
(B凡客户申请对系统外个人户转账业务进行撤销,经储蓄主管审批同意后,可根据差错调整的规定受理客户申请。
(C客户申请业务撤销,必须经分管行长审批同意方可受理
(D客户需要提交符合《支付结算办法》中汇款人对银行尚未汇出的款项申请撤销的相关规定提供规定资料。
10、纸质类户口含 ( 。 (A存折; (B存单; (C凭证式国债; (D存款证明。
11、下述关于通知存款计息方式的表述,正确的是( 。
(A只有办理了通知且于约定日期支取约定金额,才能享受通知存款利息 (B办理了通知但逾期支取的,通知期限内享受通知存款利息,通知期限外计活期利息
(C办理了通知但逾期支取的,只能计活期利息 (D通知后又取消通知的,通知期限内不计息
12、下列有关国际借记卡境外交易描述不正确的是( 。
(A不论客户是否开通委托购汇功能,授权时遇美元账户(钞+汇余额不足均调用 人民币活期主账户余额。
(B不论客户是否开通委托购汇功能,请款时遇美元账户(钞+汇余额不足均调用人民币活期主账户余额。
(C请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时,系统自动为客户发放人民币透支贷款。
(D请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时,系统自动为开通委托购汇的客户发放人民币透支贷款。
13、下列说法正确的是( 。
(A如他人拾到卡/折/单交回我行,经办员应立即对该账户作“行内冻结 处理” (B收到他人拾得卡/折/单后应立即通 知客户本人凭本人身份证明来银行认 领
(C若拾得卡/折/单半年后无人认领的,进行凭证作废并上交、销毁 (D若拾得卡/折/单一年后无人认领的,进行凭证作废并上交、销毁
14、境外个人原兑换未用完的人民币具体指( 结汇后未用完的人民币。 (A境外汇入款 (B外币现钞 (C信用卡 (D旅行支票
15、受理存款止付(冻结时,储蓄主管要依据执法机关( ,根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见(审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上,并审核冻结账户的开户银行、姓名和
账号无误,办理停止支付(冻结手续。 (A经办人的证件 (B介绍信 (C执行公务证明 (D停止支付(冻结公函
16、开通外汇实盘功能,客户需填写 ( 并签名确认。 (A招商银行个人实盘外汇买卖功能申请表 (B招商银行个人实盘外汇买卖协议书 (C招商银行个人实盘外汇买卖风险提示书 (D招商银行个人实盘外汇买卖风险确认书
17、属于下列情形的,应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务、开立保管箱或建立其他业务关系。(
(A客户或其账户实际控制人属于被列入制裁文件中的自然人。
(B客户提供虚假开户资料,包括但不限于伪造、变造身份证明、假冒证件持有人等情形。
(C客户要求以匿名或假名建立业务关系或进行交易,包括但不限于无合理理由要求将身份证明上记录的姓名或号码舍去部分内容录入系统进行开户等情形。
(D列入联合国、中国、美国和欧盟制裁文件中的个人。 18、下列哪些属高风险因素:(
(A被报送重点可疑交易的客户。 (B客户或其账户实际控制人或其交 易对手来自“控制类业务”和“高风险类业 务”国家或地区。
(C在本机构接受行政或刑事协查的 客户。
(D在本机构接受民事协查的客户。 19、居住在境内的16周岁以上的中国公民, 开户的有效证件是:(
(A中华人民共和国居民身份证 (B临时居民身份证 (C户口簿 (D中国护照
20、代发时必须按代发业务协议规定的收费 标准收取代发手续费。收费方式包括( 三种方式。 (A现金单 (B挂账单 (C转账 (D现金