中大网校引领成功职业人生
(14)商业银行在提供个人理财顾问服务和综合理财服务过程中面临（ ）等主要风险。
(15)《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有（ ）情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚；涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。
(16)下列关于储蓄类产品的风险状况的描述，正确的是（ ）。
(17)《职业操守准则》规范了银行从业人员与（ ）交往中的职业行为。
(18)下列金融工具中属于直接融资工具的有（ ）。
(19)关于货币的时间价值，以下说法正确的是（ ）。
中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn
中大网校引领成功职业人生
(20)按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括（ ）。
(21)下列属于企业获利能力指标的有（ ）
(22)对从业人员做好本职工作，忠于职守理解正确的是（ ）。
(23)按规定，商业银行最迟在销售计划前日，将（ ）资料按照有关业务报告的程序报送中国银行监督委员或其派出机构。
(24)一般来说，不考虑其他因素的变化，市场利率的上升会引起（ ）。
(25)假设一个欧洲出口商在3个月后收到一笔美元付款，为防范美元贬值的风险，他可以采取以下（ ）策略。
中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn
中大网校引领成功职业人生
(26)某理财客户经理在向客户推荐债券产品时列举的下列关手债券收益的论述，其中正确的是（ ）。
(27)以下哪些情况属于保证收益理财计划?（ ）
(28)以下符合公平竞争的行为包括（ ）。
(29)黄金投资的方式有（ ）。
(30)期货交易所、非期货公司结算会员有下列（ ）情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10～30万元的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照
(31)境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由（ ）部门共同制订。
中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn
中大网校引领成功职业人生
(32)（ ）属于资本项目外汇账户。
(33)短期的投资规划可以用到套期保值技术，对此，下列论述正确的是（ ）。
(34)下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是（ ）。
(35)根据《证券法》规定，证券机构主要有（ ）。
(36)可转让大额定期存单与定期存款的区别体现在（ ）。
(37)财物报表中的利润表包含的内容有（ ）。
中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn
中大网校引领成功职业人生
(38)下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有（ ）。
(39)影响房地产价格的经济因素有（ ）。
(40)证券类理财产品包括（ ）。
三、判断对错题（共15题，每题1分，共15分）
(1)最优资产组合是能带来最高期望收益率的资产组合。（ ）
(2)不得在非工作地点非工作时间与其他人交流内幕消息。（ ）
(3)银行业从业人员应遵守客户至上的准则，满足客户的一切需求。（ ）
(4)客户在一家银行中得到的服务越多，他转向银行竞争对手的兴趣就越低。（ ）
(5)不得在非工作地点非工作时间与其他人讨论交流内幕消息。（ ）
(6)金融衍生产品的主要功能是风险管理，所以其自身的风险是较低的。（ ）
(7)综合理财计划按照服务对象的不同，分为私人银行业务和理财计划。（ ）
中大网校 “十佳网络教育机构”、 “十佳职业培训机构” 网址：www.wangxiao.cn