交通银行零售信贷业务审计基础
16
交通银行零售信贷业务审计基础
（3）报表查询
在“系统管理——批量管理——批量报表下载”界面，输入相关查询条件（即机构号和报表日期，机构号一般输入“地区号+999”，选择分行本部），输出报表清单；点击“/日期/地区号+999/地区号+999.tar.Z”，下载分行本部报表清单。常用的报表包括个贷余额表（按品种）、个人贷款合作商结构表、个贷五级分类质量统计报表（按机构）、个贷五级分类质量统计报表（按品种）等。
（4）风险监察名单查询
在“查询——风险监察——风险监察名单查询”界面，输入相关查询条件（如监察名单
17
交通银行零售信贷业务审计基础
年月、合作商、置标志原因等），点击“查询”按钮，输出风险监察名单清单，如需进一步查询贷款详细信息，可逐条点击相应记录；点击“统计查询”按钮，输出风险监察名单统计信息。
3.2 利用审计支持系统进行查询分析
利用个人的内网用户和密码登录审计支持系统，选择“业务子系统”，并根据被审计对象选择适当的拆分库（不建议选择历史库，会影响查询效率）。如内审人员不具备对被审计对象业务情况的查询权限，应在开展现场审计前向总行系统管理员申请临时权限。
18
交通银行零售信贷业务审计基础
（1）个贷业务审计模板介绍
选择“私金业务——个贷业务”板块进行查询。该板块主要基于个人贷款管理系统进行开发，并具有如下特点：数据量适中，便于检索和管理；高度的自主化查询功能；检索结果仅为抽样依据和检查重点；部分模块数据的完整性和有效性不足。以下仅列举了部分模块，对其基本功能进行介绍，内审人员可根据审计思路，灵活运用组合查询条件、模块组合查询，不断发掘该板块的自主查询功能。
19
交通银行零售信贷业务审计基础
①个贷信息查询 ★个人贷款权限查询
开发目的：查询被审计对象个贷管理系统所有操作员的信息；查找有无一人多号、不相容岗位是否分设、是否根据操作员岗位变动情况及时调整操作权限、虚拟操作员管理是否合规等情况。
注意事项：该子类两个模块“个人贷款柜员查询”与“个人贷款岗位及权限管理”，一般共同使用；通过查询条件“使用标志”（1-使用，0-不使用），限制查询范围。
★个贷五级分类查询
开发目的：查询个贷风险评级迁徙情况，重点选取五级分类上调的贷款，检查调级理由是否充分，是否存在人为调节贷款质量指标的情况（下图为抽取风险评级从不良上调至正常的贷款清单的示例）。
★个人贷款基本信息查询
开发目的：该子类包括“贷款合同信息查询”、“客户基本信息表”、“自然人基本信息表”、“还款计划明细查询”四个模块，可以查询借款人信息、贷款合同信息、每期还款等基本信息；根据用户自身需求，通过输入不同的组合查询条件（如下图所示），实现自主查询功能。
注意事项：如被审计对象在审计区间的业务量不大（小于5000笔），可通过“贷款合同信息查询”模块直接下载个贷清单，并利用Excel进行辅助分析。
20