C.必须向社会公众披露公司信息
D.投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者
31、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于 。
A.证券承销业务 B、证券经纪业务 C.证券自营业务 D、融资融券业务
二、多项选择题
1、直接融资市场包括 。
A 股票市场 B企业债券市场 C 国债市场 D 存贷款市场 2、金融市场的功能包括 。
A 资金融通功能 B 资金积累功能 C 风险分散功能 D 信息集散功能 3、直接融资交易中的中介机构通常是
A.投资银行 B.证券商 C.商业银行 D.经纪人 4、间接融资的优点有
A.进入门槛高 B.通过资产多样化降低风险 C.充分发挥市场机制优化配置资金 D.有助于减少信息成本与和约成本 5、金融市场的参与者通常包括 。 A 居民 B 政府 C企业 D 金融机构 6、按融资期限的长短，金融市场可分为 。
A 现货市场 B 期货市场 C 货币市场 D资本市场 7、下列属于货币市场的有 。
A同业拆借市场 B 股票市场 C 大额定期存单市场 D 商业票据市场 8、债券的发行价格可分为 。
A 高价 B低价 C溢价 D 平价 E 折价 9、大额可转让存单（CDs）的特点有（ ）
A.实行存款实名制 B.可在二级市场流通 C.不可以提前支取 D.存款金额为固定整数金额 10、下列属于国库券特点的是（ ）
A.属于政府债券 B.风险低 C.可在二级市场流通 D.期限较短 11、场外交易市场的特点是（ ）
A.交易通过信息网络进行 B.交易价格取决于竞价成交结果 C.交易双方可以直接进行交易 D.必须满足证券监管当局规定的上市标准 12、国库券的利率较低，其原因主要有 。 A国库券由国家发行，基本上没有信用风险
B发行方式独特，先按面值折扣发行，到期按面值兑现 C利息收入往往可以免所得税
D流动性强，容易在金融市场上转让
13、下列信用工具中，属于短期信用工具的有 。 A优先股 B商业汇票 C公债券 D支票 14、股份公司发行股票的目的主要有 。 A筹集建设资金，作为公司的资本基础 B通过增资来充实自身的资本或改善财务状况
C通过增加股东人数，形成稳定的股东群体，使企业更加稳定 D收购其他公司
15、股票和债券的主要区别是 。 A发行时面对的对象不同
B债券是一种债权凭证，股票是一种所有权凭证 C债券有固定的利息，股票有红利
D债券到期还本付息，股票无偿还期 16、股票理论价格主要取决于 。 A股票发行的数额 B预期股息收益 C股票发行成本
D市场利率水平 17、公募发行的优势有 。 A可以提高发行者的知名度
B可以申请在交易所上市，提高流动性 C可以降低发行成本 D受投资者制约较少 E有利于扩大股票发行量
18、债券发行的基本条件包括 。
A面值 B票面利率 C偿还期 D发行价格 19、贴现金额取决于 。
A 票据面额 B票据剩余期限 C票据发行价格 D 贴现率 20、按交割期限不同，金融市场被划分为
A 资本市场 B现货市场 C 货币市场 D 期货市场
三、判断题
1、（ ）间接融资是指有金融中介机构参与的融资。
2、（ ）直接融资是指资金最终的供求双方直接签订合同的融资方式。 3、（ ）金融市场不具备资金期限转移功能。 4、（ ）金融商品价格的实质是利率。 5、（ ）金融市场是有形市场。
6、（ ）中长期资金市场被称为资本市场。 7、（ ）金融市场中的货币市场是指短期融资市场。
8、（ ）证券回购交易实质是以有价证券为抵押品的资金拆借行为。 9、（ ）再贴现是指商业银行间转让未到期票据的行为。
10、（ ）大额可转让定期存单发行的成功，使商业银行的经营思想发生变化，即由注重负债管理转向资产管理。
11、（ ）回购市场是指以回购协议方式进行交易的长期资金融通市场。 12、（ ）回购协议的利率与作为协议抵押的证券的利率无关。 13、（ ）银行同业拆借市场属于资金融通的零售市场。
14、（ ）中央银行与商业银行在进行逆回购交易时会导致基础货币的减少。 15、（ ）我国的股票交易是无纸化交易。
16、（ ）股票价格指数是衡量股市总体价格变化的指标。
17、（ ）扩大直接融通可以弥补银行贷款的不足，因此，其规模越大越好。 18、（ ）资本市场上最大的资金供给者是个人，最大的资金需求者是企业。 19、（ ）当公司债券的票面利率高于当时市场利率时，可以采用溢价发行。 20、（ ）公司债券收益率取决于债券风险，债券的风险越大则收益率越高。 21、（ ）一级市场是现有证券的交易市场，二级市场是新证券的发行市场。 22、（ ）有价证券价格与预期收益成正比，与市场利率成反比。
四、简答题
1、简述金融市场的特征。
2、比较直接融资与间接融资的异同。 3、比较贴现、转贴现与再贴现三者的区别 4、简述金融市场的功能。 5、简述常见的货币市场。 6、简述银行同业拆借市场的特点。 7、简述货币市场的特征。
8、比较证券交易所和场外交易市场的交易机制特点。 9、比较一级市场与二级市场的异同。 10、比较股票发行的注册制和核准制。 11、比较股票公募发行与私募发行。 12、比较证券现货交易与信用交易。 13、比较股票与债券的异同。
五、计算题
1、某企业持有3个月后到期的一年期汇票，面额为2000元，银行确定该票据的贴现率为5%，则贴现金额是多少？
2、一张面额为25元的股票，假设投资者预期该股票每年每股红利为0.8元，若此时市场利率为10%，该股票在二级市场的价格为12元，投资者应该购买公司的股票吗？为什么？
3、假设票面价值为1 000元的债券，每年年底支付50元的定期利息，3年到期，
假定市场上同类债券的收益率为10%，请计算该债券的理论交易价格。 4、某剪息票债券的期限5年，每年末付息10元，到期还本100元，假定市场利率为8%，求该债券的理论发行价。
5、现有三年期国债两种，分别按半年和一年付息方式发行，其面值为1000元，票面利率为6%，市场利率为8%，试分别计算其理论发行价格。
六、论述题
1、举例说明货币市场工具与资本市场工具，并对货币市场与资本市场特点进行比较分析。