2010年年度报告
本行的股权结构较分散，大股东不存在超越股东大会直接或间接干预本行的经营和决策活动的情形，没有占用本行的资金为其担保或为他人担保，在人员、资产、财务、机构和业务方面与本行明确分开。
（三）关于董事与董事会
本行董事严格遵守其公开做出的承诺，忠实、诚信、勤勉履行职责。
董事会按照《公司法》、《商业银行法》和《股份制商业银行公司治理指引》等有关法律法规的要求，致力于进一步健全公司治理制度，完善公司治理结构，认真履行章程赋予的工作职责，忠实执行股东大会通过的各项决议。不断提高董事会决策的科学性，领导各专门委员会按照相应的工作细则开展工作，充分调动和发挥经营管理层的积极性，在加快与现代商业银行接轨步伐方面取得了一定成效。
（四）关于监事和监事会
本行监事会按照法律法规及公司章程规定，认真履行股东大会赋予的职责，紧紧围绕制度规范、资产质量、财务管理、业务操作流程的合规性、合法性和风险性等工作重心，对本行经营活动以及高管人员履行职责的合法合规性进行监督，维护本行及股东的合法权益。
（五）关于利益相关者
本行能够充分尊重和维护员工、客户等其他利益相关者的合法权益，共同推动本行持续、健康的发展。
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（六）关于信息披露
本行严格按照银监会印发的《商业银行信息披露办法》（银监会令2007第7号）不断提高信息披露的及时性、准确性和完整性，并确保所有股东都有平等的机会获得信息，本行能够严格按照有关规定，及时披露大股东的详细资料和股份变化情况。
二、独立董事和外部监事履行职责情况
本行设立了2名独立董事和4名外部监事，报告期内，独立董事和外部监事本着对全体股东负责的态度，履行诚信和勤勉义务，切实维护本行整体利益和广大中小股东的合法权益，为董事会、监事会科学决策起到了积极作用。
三、本行的决策体系
本行的权利机构是股东大会，通过董事会进行决策、管理，由监事会行使监督职能，高管人员受聘于董事会，对日常经营管理全面负责，本行实行一级法人体制，各支行均为非独立核算单位，其经营活动根据总行授权进行，并对总行负责。
第六节 股东大会情况
2010年4月20日，合肥科技农村商业银行股份有限公司2009年度股东大会会议在本行召开。会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东37人，代表所持股份51,234万股，占总股份的85.74 %，经会议审议以书面投票方式通过了以下议案：
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1.《合肥科技农村商业银行2009年年度报告》; 2.《合肥科技农村商业银行2009年度董事会报告》; 3.《合肥科技农村商业银行2009年度监事会报告》; 4.《合肥科技农村商业银行2009年度财务决算报告》; 5.《合肥科技农村商业银行2010年度利润分配预案》; 6.《合肥科技农村商业银行2010年度财务预算报告》; 7.《关于聘用2010年度审计机构的议案》; 8.《关于增选成小云同志为董事候选人的议案》。 2010年7月13日，合肥科技农村商业银行股份有限公司2010年第一次临时股东大会会议在本行召开，会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东43人，代表所持股份61,596万股，占总股份的90%，经会议审议以书面投票方式通过了以下议案：
1.《合肥科技农村商业银行股份有限公司增资扩股方案（草案）》；
2.《关于授权合肥科技农村商业银行股份有限公司董事会决策增资扩股事宜的议案》。
2011年1月5日，合肥科技农村商业银行股份有限公司2011年第一次临时股东大会会议在本行召开，会前按照法定程序向股东发出了书面通知，实际出席会议的股东29人，代表所持股份58,593万股，占总股份的86.02%，经会议审议以书面投票方式通过了以下议案：
1.《关于变更注册资本及修改公司章程的议案》；
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2.《关于委托安交所办理股权托管事宜的议案》。 上述股东大会会议均由安徽金亚太律师事务所委派律师见证，并出具法律意见（见证）书，确认股东大会符合法律程序，通过的各项决议合法有效。
第七节 董事会报告
一、报告期内整体经营情况回顾
2010年，董事会认真履行公司章程赋予的职责，忠实执行股东大会会议决议，指导、督促经营层实施董事会发展战略规划，团结和带领全行上下坚持“董事会战略优先，地方性商业银行的功能体现优先，风险控制优先，资源整合优先”原则，针对经济金融形势的变化，进一步加大工作力度，各项业务继续保持良好发展态势，呈现出以同业先进为标杆、不甘落后、奋起直追的精神风貌，成功经受多方面严峻挑战，业务发展不断取得新突破。报告期内本行主要经营情况如下：
负债业务持续增长。年末，各项存款余额183.08亿元，较年初增加16.95亿元，增长10.2%。其中，储蓄存款余额48.44亿元，较年初增加8.44亿元，增长21.08%；各项存款日均余额159.12亿元，比上年增加46.34亿元，增长41.09%。
资产业务结构优化。年末，各项贷款余额120.77亿元，较年初增加25.37亿元，增长26.6%。其中，零售业务余额55.60亿元，比年初增加33.60亿元，增长152.66%；中小企业贷款余
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额47.34亿元，比年初增加11.13亿元；涉农贷款余额25.92亿元；比年初增加13.73亿元。
资产质量稳步改善。年末，不良贷款余额1.13亿元，比年初下降7,087万元；不良贷款率0.93%，比年初下降近1个百分点。2010年全行各项业务继续保持平稳运行，未发生安全事故和重大差错。
经营效益有效提升。年末，各项收入8.93亿元，各项支出6.02亿元，与上年同期比较，收入与支出分别增长35.5%和25.4%。实现税前利润2.91亿元，较上年增加1.12亿元，增幅62.38%，净利润2.2亿元，增幅87.92%。 二、报告期内的财务经营情况
1、主要利润指标情况：
单位：万元 项目 一、营业收入 二、营业支出 三、营业利润 加：营业外收入 减：营业外支出 四、利润总额 减：所得税 净利润 2009年 43,818 26,070 17,746 437 243 17,943 6,248 11,696 2010年 56,990 29,674 27,316 1,874 56 29,135 7,157 21,978 2、投资回报类指标情况：
项目 股东权益 每股净资产（元） 每股净收益(元) 净资产收益率 2009年 86,641 1.45 0.196 14.48 单位：万元、% 2010年 108,622 1.59 0.323 22.51 （一）报告期内营业收入情况
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