2010年年度报告
的大局，抓住合肥建设区域性特大城市的历史机遇，认真分析研究地方“十二五”规划对全行各项业务发展的影响，转变理念，科学发展，做出特色，打造品牌，实现全行更好更快发展。
2011年具体指标安排是：资产总额260亿元，存款220亿元，贷款145亿元，净利润2.5亿元，不良贷款余额1亿元左右，比例控制在1%以下，拨备覆盖率230%以上，资本充足率保持11%以上的水平。为实现上述经营目标，重点在以下几个方面着力：
（一）强化定位，以专业化市场的小企业和涉农业务为主打市场做出特色；
（二）转变经营理念和方式，变以规模扩张为主为集约化经营为主，做精做深；
（三）负债营销力争有新突破；
（四）以把握“结构”和“节奏”为重点，适应信贷市场的调控要求；
（五）进一步整合好产品和工具，大力开展形象提升工作； （六）强化风险管理工作； （七）全面提升内审工作水平； （八）进一步加强监察保卫工作；
（九）做好增资扩股和优化网点布局工作； （十）严格三项制度的执行和考核，从严治行。 八、董事会日常工作情况
报告期内，董事会充分掌握了本行经营相关信息，对本行重大事务作出了独立的判断和决策，本行董事会认为全体董事诚
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信、勤勉地履行职责，确保本行的经营活动严格遵守法律、法规、规章，切实保护股东的合法权益，并关注和维护存款人和其他利益相关者的利益。报告期内董事会共召开四次会议，主要内容如下：
（一）2010年1月8日，召开了一届十三次董事会会议，会议审议了《合肥科技农村商业银行2009年度工作情况的报告》、《合肥科技农村商业银行2009年度财务决算（草案）的报告》、《合肥科技农村商业银行2009年度利润分配方案（草案）的议案》、《合肥科技农村商业银行2010年度财务预算（草案）的报告》、《合肥科技农村商业银行2010年度信贷计划的议案》、《关于撤销兴集分理处的议案》、《关于撤销长淮分理处的议案》、《关于新设自助银行的议案》、《关于提请按期换届的议案》、《关于增选成小云为董事候选人的议案》、《合肥科技农村商业银行股份有限公司董事会对行长授权的议案》、《合肥科技农村商业银行信息科技风险管理办法（草案）》、《合肥科技农村商业银行2009年度审计稽核工作报告》，并形成了相关决议。
（二）2010年7月13日，召开了一届十四次董事会会议，会议审议了《合肥科技农村商业银行股份有限公司增资扩股方案（草案）》、《合肥科技农村商业银行股份有限公司2010年上半年工作情况报告》、《合肥科技农村商业银行股份有限公司2010年上半年财务情况报告》，并形成了相关决议。
（三）2010年11月16日，召开了一届十五次董事会会议，会议审议了《关于二〇一〇年三季度主要指标完成情况及四季度
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工作安排的报告》、《关于二〇一〇年三季度财务分析报告》、《关于二〇一〇年三季度审计稽核工作报告》，并形成了相关决议。
（四）2010年12月30日，召开了一届十六次董事会会议，会议审议了《关于变更注册资本及修改公司章程的议案》、《关于委托安交所办理股权托管事宜的议案》、《关于合肥科技农村商业银行2010年度利润分配预案的议案》，并形成了相关决议。
九、本次利润分配预案
经安徽宝申会计师事务所审计确认，2010年度，合肥科技农村商业银行净利润为219,776,918.97元,上年度未分配利润为7,204,904.68元，本年度可供分配利润为226,981,823.65元。
根据《中国银行业监督管理委员会安徽监管局关于进一步加强农村合作金融机构信用风险监管的通知》（皖银监发?2007?24号）、《安徽省农村合作金融机构2009年度会计决算工作指导意见》（皖农信联发?2010?136号）以及《合肥科技农村商业银行股份有限公司章程》等规定，为提高我行资本充足率，提升风险控制能力，根据我行2010年度股东大会决议，拟按照下列顺序进行分配：
1．按净利润的10%即21,977,691.90元提取盈余公积金； 2. 按净利润的10%即21,977,691.90元提取任意盈余公积金；
3．按净利润的10%即21,977,691.90元提取一般准备； 4．可供投资者分配的利润为161,048,747.95元，拟按实收
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资本金的12%即81,740,429.57元进行转增股本。并对国有资本按合肥市国资委相关文件精神上缴国有资本收益。本行成立后，连续四年红利转增股本，对个人投资者红利未代扣个人所得税，股本结构未发生变化。根据税法有关要求，对未分配利润直接转增股本的个人股，应视同现金分红缴纳个人所得税（税率为20%）。因此，个人投资者可以直接以现金补缴历年个人所得税，未补缴的，将在以后年度现金分红时予以补充代扣；个人股转让的，需在转让前补缴完毕所欠个人所得税。
5．经过以上分配后，余额79,308,318.38元转作年度未分配利润。
第八节 监事会报告
2010年，合肥科技农村商业银行监事会紧紧围绕股东大会确定的工作思路和工作重点，在董事会、经营层和广大股东的支持下，严格按照《公司法》、《商业银行法》、《公司章程》及《监事会议事规则》的有关规定，认真履行职责，依法做好监督工作，对公司决策程序、经营管理、财务状况及董事、高级管理人员履行职责等方面进行了全面、认真的监督，为切实维护本行和全体股东的利益发挥了较好的监督作用。
一、监事会工作情况
（一）参与决策，规范运作，在参与中发挥监督作用。报告期内，监事会成员通过列席董事会会议，并就有关董事会会议议
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案进行认真研究和讨论，充分发表意见和建议，积极参与董事会的决策过程并认真监督。此外监事会严格遵循“三会一层”、“三权”分离的要求开展工作，充分尊重董事会和经营层的决策权和经营管理权，重大问题通过正当渠道沟通，相互探讨解决，有效促进了本行各项经营业务的发展，提升了本行的管理水平和内外部形象。
（二）监事会及其下设审计委员会积极支持、指导内部稽核部门开展审计稽核工作。监事会利用审计稽核平台，通过现场和非现场稽核检查，依法监督检查了本行依法运作情况、重大决策和重大经营情况及本行的财务状况、风险控制等。
报告期内，审计稽核部门通过有序开展常规稽核、深入开展非现场稽核、加强专项稽核、加大风险排查力度、大力开展案件防控治理工作、开展同级审计和开展重要岗位离任(岗)审计、多措并举提高制度的执行力等工作，全面了解和掌握全行的内部控制制度的建设和业务开展情况，通过监督、评价内部控制有效性和业务经营过程中制度执行效力的稽核活动，揭示重点风险领域的薄弱环节、为总行相关部门修订完善内控制度，进一步采取风险防范措施发挥了重要作用。
（三）围绕制度建设、资产质量、财务管理、业务操作流程的合法合规性和风险管理等方面开展工作。监事长代表监事会参加行领导班子会议或通过列席经营层会议等重要活动，对一些重大事项的制定和实施充分发表意见和提出建议，督促推进本行各项制度的建设，推动行务公开，全力支持配合经营管理层的经营
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