户的电子签名真实性负审核责任？
8.接入机构是否按规定实时接收、处理电子商业汇票信息，并向相关票据当事人实时发送该信息？
9.接入机构是否按规定与商业承兑汇票的承兑人签订协议，在符合办法规定的情况下，由接入机构代为签收或驳回提示付款指令，并代理签章？
10.电子商业汇票责任解除前，接入机构是否为电子商业汇票的承兑人办理销户手续？
11.接入机构终止提供电子商业汇票业务服务的，是否按规定由其他接入机构承接其电子商业汇票业务服务？
12.银行提供电子商业汇票业务服务，是否按规定限定电子商业汇票的出票人必须为银行业金融机构以外的法人或其他组织？
13.银行提供电子商业汇票业务服务，是否规定限定电子银行承兑汇票的出票人应在承兑金融机构开立账户？
14.承兑银行是否按规定审查出票人提交的用以证实真实交易关系或债权债务关系的交易合同或其他证明材料？是否审查提交的材料与电子商业汇票上所作记录相符？
15.贴现银行是否按规定审查贴现申请人提交的用以证实真实交易关系或债权债务关系的交易合同或其他证明材料？是否审查提交的材料与电子商业汇票上所作记录相符？
16.银行是否能够支持票款对付方式清算资金？
17.持票人在提示付款期内提示付款的，承兑银行是否按规定在收到提示付款请求的当日至迟次日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款？
18.持票人超过提示付款期提示付款的，持票人在作出合理
说明后，承兑银行是否按规定在收到提示付款请求的当日至迟次日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）付款或拒绝付款？
19.电子商业承兑汇票承兑人在票据到期后收到提示付款请求，且在收到该请求次日起第3日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）仍未应答的，银行是否按其与承兑人签订的《电子商业汇票业务服务协议》，进行如下处理？
（1）承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时足够支付票款的，则视同承兑人同意付款，接入机构应扣划承兑人账户资金支付票款，并在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）电子商业汇票系统营业开始时，代承兑人作出付款应答，并代理签章；
（2）承兑人账户余额在该日电子商业汇票系统营业截止时不足以支付票款的，则视同承兑人拒绝付款，接入机构应在下一日（遇法定休假日、大额支付系统非营业日、电子商业汇票系统非营业日顺延）电子商业汇票系统营业开始时，代承兑人作出拒付应答，并代理签章。
20.接入机构是否按规定及时将持票人的提示付款请求通知电子商业承兑汇票的承兑人？
21.承兑人拒绝付款的，是否按规定注明拒绝付款的理由？ 22.银行是否按规定为票据当事人提供电子商业汇票票据信息查询服务？查询时，是否按照第七十三条的规定限定查询权限？
23.银行是否存在因清算资金不足导致电子商业汇票资金清算失败，给票据当事人造成损失的情形？
四、银行卡业务
（一）发卡业务
1.考核指标和责任追究制度建立情况。现有发卡业务考核指标体系情况;是否建立发卡业务风险指标体系和收益指标体系，考核权重如何？是否按照“谁审批发卡、谁负责”建立内部责任追究制度，执行情况如何？
2.银行卡发卡审核制度落实情况。有关银行卡审核制度规定有哪些？对于个人、集团代办借记卡的规定有哪些？对已在本行大量开户或申卡的持卡人申请办卡，是如何从严审查，并加强风险防控的？
3.信用卡发卡、资信审核制度落实情况。如何落实禁止代办信用卡的相关规定？如何落实在本行申领首张信用卡的亲访亲签制度？如何了解信用卡申请人的资信状况？对低于特定年龄群体、在校学生、无稳定工作和收入来源人群申领信用卡的，从发卡手续、授信额度等方面采取了哪些风险控制措施？对信用卡申请人的信用额度是如何审批的？对本行有关信用卡透支利率、计息方式、免息期计算方式等信息是否充分对持卡人告知和解释？
（二）交易监测与使用管理情况
1.行内现行信用卡交易监测系统的功能和效用如何？有何修改、完善计划？
2.行内现行借记卡交易监测系统的功能和效用如何？有何修改、完善计划？
3.持卡人主体交易信息数据库建设情况？ 4.有关贯彻落实自助转账要求的情况。 （三）受理市场特约商户管理情况
1.考核指标和责任追究制度建立情况。现有商户收单业务考核指标体系建立情况；是否建立商户收单业务风险、收益指标体
系，考核权重如何？是否按照“谁发展的特约商户、谁负责”的原则建立责任追究制度？
2.特约商户管理方面。特约商户准入审批制度和流程建立情况。如何落实特约商户实名制？对批发、公益类等低扣率、零扣率和咨询、中介等潜在风险特约商户是如何审批的？对特约商户的业务知识和风险管理培训制度以及现场检查和非现场监控制度建设情况。
3.商户交易监控系统建设情况，监控的交易指标有哪些？是否依据特约商户的经营状况和规律建立风险控制模型？
4.特约商户个人结算账户不能受理信用卡交易的政策落实情况。
（四）终端机具管理情况
1.ATM管理。ATM现有安全技术防范手段主要有哪些？对ATM巡检，是否做到每月至少一次？重点检查哪些内容？是否实现ATM交易集中监控和实时视频监控？针对离行式ATM制定并实施了哪些更严格的风险防范措施？ATM监控录像的保存时间多长？如发现所布ATM发生信息盗录，是如何处理的？
2.POS机管理。是否有专人负责POS设备管理、下装程序、POS档案和密钥管理？POS密钥和相关参数是否由收单机构指定专人管理？对于POS机从申请、参数设臵、程序灌装、使用、更换、维护、撤消等各环节建立了哪些管理制度？
3.移动POS机。对申领移动POS的特约商户是否建立专门的审批、监控和报告机制，是否按照规定要求限制移动POS机跨地区使用，并屏蔽移动POS商户SIM卡的漫游功能？
4.固话支付终端管理。对申领固定电话支付终端的特约商户是否建立专门的审批、监控和报告机制。固话支付终端使用范围是否符合相关规范要求？商户结算手续费如何？
（五）收单服务外包机构管理情况
1.本行收单业务哪些环节委外？外包服务机构的基本情况，是否参与对商户结算手续费的分润？
2.如何对收单服务外包机构进行审核？考察因素主要有哪些？
3.如何坚持独立、自主承担对特约商户的资金清算责任和风险管理责任，即对商户的资金清算责任和风险管理责任不因外包关系而转移？
4.提供与收单服务外包机构签订协议的文本 （六）受理市场秩序维护情况
1.收单机构是否在交易处理时向中国银联准确并完整上送商户信息，同时确保受理终端能够完整、准确读取并传输卡片验证码？
2.对自身或发现其他机构套用、变造与真实商户类型不相符的商户编码以及多家商户共用一个商户编码和多台终端机具共用一个终端编号等的，是否建立并执行相应处理、报送和报告机制？
3.是否存在异地收单行为？是否整改？ 五、支付系统 （一）内控制度建设
1.是否按照支付系统业务、运行管理办法要求，建立相应的内部控制、应急处理、运行维护、密押设备和密钥管理等实施细则；
2.是否制定内部资金清算和流动性风险防范预案。 （二）支付结算业务岗位设臵情况
1.是否定期对业务和操作人员进行支付系统方面的业务、操作培训，业务和操作人员是否熟知相关的业务制度办法及系统操