作。
2.支付系统相关岗位人员上岗前是否经过培训和考核，并具备基本的业务知识和技能。
（三）业务处理情况
1.当收到支付系统已清算或已轧差的贷记支付业务，以及借记支付业务回执信息时是否及时贷记收款人账户；当清算账户头寸不足被退回业务时，是否及时入客户账。
2.是否拖延支付，截留、挪用客户或他行资金。
3.参与者和运行者因工作差错延误大额支付业务的处理，影响客户和他行资金使用的，是否按规定计付赔偿金。
4.直接参与者是否存在因清算账户头寸不足导致支付指令不能及时清算的情况。
5.直接参与者是否存在因不能及时筹措资金导致支付系统开启清算窗口情况；是否造成中国人民银行提供罚息贷款。
6.直接参与者是否合理设臵、调整净借记限额，是否实时监控本单位可用额度变化，是否出现因净借记限额不足导致业务失败情况。
7.支付系统专用凭证是否使用人民银行统一规定的格式；是否将支付系统专用凭证纳入重要空白凭证管理。
8.参与者对有疑问的支付业务是否及时发出查询；对他行发出的查询业务是否及时查复。
9.各银行在规定金额起点以上的跨行支付业务是否通过大额支付系统办理。
10.各银行对普通和定期借记业务是否在规定时间内确认并返回回执信息。
11.付款行对收到的止付申请是否及时办理止付；收款行收到支付业务退回申请，对未贷记收款人账户的是否立即办理退
回。
12.是否存在拒绝受理网上支付跨行清算系统业务的情况。 13.汇兑业务的代理行，是否按照支付结算制度的规定将款项依据客户要求汇出，并及时将款项收入汇兑凭证记载的收款人账户；是否存在截留、挪用他行结算资金的情况。
14.是否存在提供虚假交易信息而导致客户资金损失的情况。
15.是否建立协议数据库，保障本行协议合同号的唯一性；是否存在伪造和篡改业务授权协议的情况。
16.各银行是否开发建设合同（协议）数据库，是否做好定期借记业务合同号的规范、入库和维护工作。
17.是否采取措施妥善保管数字证书及证书管理密钥；出现遗失情况时是否及时报告中国人民银行。
18.自动质押融资成员行是否定期向人民银行报告自动质押融资业务开展情况。
19.申请成为自动质押融资业务成员行时是否提供虚假材料；开展小额支付系统质押业务时是否提供虚假材料。
20.直接参与者自加入支付系统后，是否连续3次发生因流动性不足导致支付系统清算窗口未在预定时间关闭的情形。
21.为保证密押管理的安全，是否妥当保管支付系统密押设备和密钥。
22.已开通支付管理信息系统的银行业金融机构，是否指定专人负责证书保管工作，确保数字证书的管理安全。
（四）系统应急管理
1.各银行业金融机构是否制定行内系统危机处臵预案及实施步骤。
2.银行业金融机构行内系统应急处臵预案中是否明确了保
障业务连续性的处臵机制；是否建立健全了完善的报告制度和组织指挥体系；是否建立了预防与预警机制；是否制定了业务和技术处臵方案；是否明确紧急突发事件发生时在故障发生起2小时内向中国人民银行领导小组报告，出现非紧急事件时在故障发生时起4小时内向中国人民银行领导小组报告；是否根据危机处臵演练情况完善应急预案。
3.银行业金融机构行内系统是否建立了异地备份系统。 4.银行业金融机构是否定期组织生产系统和备份系统间的业务切换演练；是否定期组织危机处臵的业务演练。
5.当预案中提及的事件发生时，是否按照预案要求及时处臵并报告中国人民银行；
6.当银行行内系统出现突发事件时，是否积极采用其他措施完成行内业务的处理。
7.支付系统运行部门是否安排小额和网银系统7×24小时运行值班制度;是否严格执行巡检制度、定期报告制度；是否建立和完善支付系统应急处臵预案；是否定期组织应急演练。
（五）系统准入退出管理
1.申请加入支付系统的银行业金融机构提供的书面申请材料是否真实。
2.银行业金融机构完成实施工作后正式加入支付系统提供的书面申请材料是否真实。
3.退出支付系统的银行业金融机构是否在规定时间内向中国人民银行移交支付系统应用软件及相关文档，并注销密押设备和密钥。
（六）系统运维情况
1.是否严格遵守支付清算系统运行时间，是否存在擅自延迟登录或提前退出支付系统的情况。
2.是否建立系统日志和运行日志，完整记录交易信息及异常情况处理内容。
3.机房是否符合国家标准和本单位有关机房的规定；是否建立有关机房管理、门禁系统管理和进出审批登记制度。
4.是否指定专人并妥善保管系统运行文档。
5.是否按规定设臵支付系统运行管理相关岗位；是否存在违规兼岗和违规操作的情况；系统维护员、业务主管、操作员是否定期更改用户口令。
6.是否按规定防范病毒入侵支付系统，安装防病毒程序并定期查杀病毒。
7.支付系统生产机和备份机是否安装与系统运行无关软件；是否使用非系统专用的存贮介质；如与其他系统网络连接时，是否采取必要的技术隔离措施。
8.是否对支付系统和网络系统的参数、配臵和客户信息建立严格的保密机制。
9.当变更前臵机主要设备和系统时，是否就变更事项及时向接入地清算中心备案；对于影响业务处理的变更事项是否同时向业务管辖地清算中心备案。
10.是否定期对计算机系统和网络系统进行系统备份和数据备份，并记录备份情况。
11.已开通支付管理信息系统的银行业金融机构，是否在用户客户端采取必要措施防止病毒侵入。
六、支付信息报送
（一）支付业务报表填报工作
1.负责填报支付业务报表的支付信息分析员是否保持稳定；如有变动，是否在变动后5个工作日进行书面报告，并说明接任支付信息分析员情况。
2.是否能准时报送支付业务报表。
3.支付业务报表数据填报是否真实、准确、完整。 4.是否随支付业务报表编报《报表说明》，对报表数据同比或环比变动幅度较大进行分析说明，认真调查研究数据大幅变动的原因。
（二）支付信息分析报告报送
1.是否报送半年度《支付信息分析报告》。 2.是否按要求准时报送《支付信息分析报告》。