101、 违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、＿客户证件＿＿＿和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件
105、违反银行卡计息规定，擅自＿加、减、免＿＿＿ 利息的，扣减绩效收入。 答案：加、减、免
106、值班授权人员 擅离职守 的，扣减绩效收入。 答案：擅离职守
107、未按 催收 管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。 答案：催收
108、违反银行卡空白卡、 成品卡 、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。 答案：成品卡
110、处理挂失申请不及时或信息登记＿遗漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整
112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或 质押合同 的行为的，给予警告至记大过处分。 答案：质押合同
113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务 行为的，扣减绩效收入。 答案：账款业务
115、违反银行卡 资金清算 规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入；。 答案：资金清算 116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整 串户 的行为的，扣减绩效收入；。 答案：串户
119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的＿真实性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客户身份＿＿＿即受理业务的行为的，扣减绩效收入。
答案：真实性、有效性和客户身份
120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人 签名 的行为的，扣减绩效收入。 答案：签名
121、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予 警告 至记大过处分。 答案：警告 122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用 虚假 资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。 答案：虚假
123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。 答案：洗钱
124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 的行为的，扣减绩效收入。 答案：证件 126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行 服务协议 的行为的，扣减绩效收入。 答案：服务协议
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127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能 设臵的行为的，扣减绩效收入。 答案：功能
128、未按规定对客户申请 资料 进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。 答案： 资料
129、违规进行 网银 虚增交易的，扣减绩效收入。 答案：网银
130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证 工具的行为的，给予警告至记大过处分。
答案： 认证
133、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定＿核实企业申请意愿的＿＿＿，给予警告至记大过处分。
答案：核实企业申请意愿的
134、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案： 故障 139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金 汇划 的，给予警告至记大过处分。 答案： 汇划
140、因违规操作致使 汇划 信息丢失的，给予警告至记大过处分。 答案： 汇划 141、不按规定时限查询查复 未达 账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。 答案： 未达 142、违反规定为客户提供 透支 、垫款的，给予警告至记大过处分。 答案： 透支
144、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关＿＿＿＿退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。
答案： 真实业务或虚填业务
145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息的，给予记大过处分。 答案：虚假
147、违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料， 伪造 汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。 答案：伪造
148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供 虚假证明 材料的，给予警告至记大过处分。 答案：虚假证明
149、经批准核销后，明知债务人有财产而不 追索 ，或追索不力的，扣减绩效收入。 答案：追索
151、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或 病毒 传播的，给予警告至记大过处分。
答案：病毒
152、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法 访问的，扣减绩效收入。 答案：非法
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154、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户 对账 服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。
答案：对账
155、伪造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。
答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单 158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰 轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。
答案： 干扰
159、对外 泄露 、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。 答案：泄露
160、未经授权或超越 权限 从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。 答案：权限
164、无正当理由不服从调动或 岗位交流 的，给予警告至记大过处分。 答案：岗位交流
167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事＿违法活动＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。 违法活动
169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标＿被抢、被盗 ＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。
答案：被抢、被盗 171、违反营业场所安全管理规定，有对＿非本网点＿＿＿人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。
答案：非本网点
174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭 、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。 答案：门窗
175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了 未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。 答案：终了
176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账＿独立性＿＿＿原则的行为的，扣减绩效收入。
答案： 独立性 177、未经客户同意对客户在我行的账户进行 风险性 业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。
答案：风险性
178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金 损失 发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入
答案：损失
180、邮件业务中，未按规定完成数据 备份 或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。
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答案： 备份
183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务，擅自 变更 或解除合同的行为的，扣减绩效收入。 答案： 变更
184、财务部门对 采购 结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。
答案： 采购 185、违反规定，擅自对外提供、携运 涉密文件或资料 含复印件）出境的，给予警告至记大过处分。
答案：涉密文件或资料
187、擅自对外发送 稿件 、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案： 稿件
189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息 的给予警告至记大过处分。 答案：虚假信息
192、在 公众媒介 发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：公众媒介
193、为他人提供、垫付 赌资或赌债 的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：赌资或赌债
194、为他人介绍、提供赌博 场所 的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：场所
195、与 下属员工 赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：下属员工
196、以捏造、臆想的虚假材料抵毁 员工声誉 的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：员工声誉 198、参与 任何形式 聚众赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案： 任何形式
199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产 的，予以辞退或给予开除处分。 答案：资金、财产
200、违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关 治安行政处罚 的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。 答案：治安行政处罚
201、员工违规处理办法自 2010年1月1日 起施行。原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 中银发〈2005〉68号）同时废止。
答案：2010年1月1日
206、为吸毒、贩毒人员 提供资金 的予以辞退或给予开除处分。 答案：提供资金
211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在＿＿＿＿
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＿ 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的 ＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的
212、违反规定，侵害员工 民主权利 和合法利益的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：民主权利
213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行＿工作秩序＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：工作秩序
216、由于保管不善丢失＿行政印章＿＿＿、＿业务印章＿＿＿、＿个人名章＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：行政印章、业务印章、个人名章
219、有＿＿伪造＿＿、＿变造＿＿＿公文的行为的，予以辞退或给予开除处分。
答案：伪造、变造 220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。 答案：违规
221、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序 的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。 答案：工作秩序
222、在关联交易监控与报送过程中，向 两 年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：两
228、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密 义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：保密
230、员工被依法追究刑事责任的，给予 开除 处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。 答案：开除
238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给＿客户或其他人员＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。
答案：客户或其他人员 241、在经营管理活动中，索取或收受各种名义的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，给予记大过或撤职处分。
答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用
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